1. Вступ

Курс міжпредметного тренінгу «Видача і моніторинг кредиту» базується на отриманих студентами знаннях з курсів «Кредитний менеджмент», «Банківські операції», «Національний банк і грошово-кредитна політика», «Фінансовий менеджмент», «Банківський нагляд», «Облік і аудит у банку», «Аналіз банківської діяльності», «Проектне фінансування», «Оцінювання застави банківського кредиту», «Управління банківськими ризиками» та інші.

2. Програма тренінгу

Міжпредметний тренінг проводиться магістерською програмою «Банківський менеджмент» спеціальності «Банківська справа». Строки проведення для різних форм навчання наведені у таблиці:

Форма навчання	Терміни:
Денна	15—19 березня
Вечірня	10—15 травня
Заочна	4—6 вересня

Методичні матеріали щодо організації і проведення тренінгу розміщуються на сайті КНЕУ у розділі магістерських програм. До початку тренінгу студент зобов’язаний ознайомитись із:

1) програмою тренінгу;

2)аналітично-інформативними матеріалами, які характеризують конкретну виробничу ситуацію;

3) організаційним планом проведення тренінгу;

4) рекомендованою літературою.

2.1 Навчальні та фахові завдання тренінгу.

Завдання тренінгу полягає в отриманні практичних навиків розгляду кредитних заявок, оцінки кредитоспроможності позичаль- ника, структурування кредиту, складення висновку на кредит, прийняття рішення про кредитування, складання кредитної угоди та додатків до неї, підготовки розпорядження кредитного відділу банка операційному про кредитування, документальне оформлення видачі і погашення позички, моніторингу кредиту та здійснення заходів з його погашення.

Знання, здобуті в процесі проведення тренінгу, стануть у нагоді в подальшій практичній діяльності.

Студент, що взяв активну участь у тренінгу, має знати:

• засадні принципи банківського кредитування;

• методи визначення кредитоспроможності потенційних позичальників;

• основні етапи процесу банківського кредитування та зміст роботи, що проводиться на кожному з них;

• причини виникнення проблемних позичок та засоби реструктурування банківських боргів;

• банківські ризики та методи управління ними;

• способи мінімізації банківських ризиків;

• порядок створення та використання резерву відшкодування можливих втрат від кредитних операцій.

Після участі у тренінгу студент набуде вміння:

• правильно приймати рішення за відбору суб’єктів та об’єктів кредитування;

• визначати ефективність проекту, що кредитується;

• правильно вибирати методику визначення кредитоспроможності;

• управляти кредитним процесом на окремих його етапах;

• правильно прогнозувати ризики, що виникають за здійснення банківських операцій та визначати способи захисту від них;

• грамотно прогнозувати структуру кредитного портфеля та правильно визначити засоби реструктурування банківських боргів.

2.2. Змістовна структура тренінгу

Тренінг проводиться у формі ділової рольової гри. Кількість учасників — від 8 до 12 чоловік.

У випадку, якщо група складається з більшої кількості студентів, вона поділяється на кілька підгруп, кожна з яких вирішує надане тренером завдання самостійно. На 2 етапі проведення тренінгу за кожним студентом буде закріплена відповідна роль, серед них:

— позичальник (керівник організації — позичальника);

— спеціаліст відділу кредитування (кредитний працівник);

— начальник відділу кредитування;

— експерт з оцінки застави банківських кредитів;

— спеціаліст юридичного відділу банку;

— спеціаліст служби безпеки банку;

— працівник відділу аналізу і ризиків;

— працівник казначейства;

— спеціаліст відділу супроводження операцій та звітності;

— заступник Голови Правління банку (Голова Кредитного комітету);

— Голова Правління банку.

Причому, кожному студенту відводиться окрема роль. Позичальників та кредитних працівників може бути кілька чоловік для розгляду окремої кредитної заявки. У випадку, якщо будь — який студент не зможе виконати завдання, покладені на нього роллю, виконувати завдання йому допомагає студент, який виконує роль його безпосереднього начальника.

Організація проведення тренінгу покладається на тренера, що його проводить. У випадку недостатності інформації щодо прийнят- тя рішень за кредитом додаткова інформація надається тренером.