2. Тематический план и содержание учебной дисциплины «Основы банковского дела»

Наименование разделов и тем

Содержание учебного материала, лабораторные работы и практические занятия, самостоятельная работа обучающихся, курсовая работа (проект)

Объем часов

Уровень освоения

1

2

3

4

Введение

Обсуждение организационных вопросов, которое включает место курса в учебной программе подготовки специалистов, требования к знаниям студентов, методику оценки знаний и необходимую учебно-методическую базу (справочные, законодательные и инструктивные материалы, учебники и учебные пособия).

Раздел 1. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ И ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Тема 1.1. Сущность банковской деятельности и этапы ее становления

Содержание учебного материала

1

1

1. Сущность банковской деятельности.

2. Этапы становления банковской деятельности в России.

3. Сущность и структура банковской системы РФ.

4. Основа деятельности центральных банков.

5. Правовые основы деятельности Банка России.

Самостоятельная работа обучающихся: подготовка презентации по вопросам истории возникновения и развития банков. Подготовка докладов по темам: «Первые кредитные учреждения», «Происхождение центральных банков», «Развитие банковского дела в России», «Основные этапы развития Государственного банка Российской империи и СССР».

2

Тема 1.2. Экономические и правовые основы деятельности коммерческого банка

Содержание учебного материала

2

2

1. Особенности деятельности коммерческого банка.

2. Законодательные основы деятельности современного коммерческого банка.

3. Общие принципы организации управления банком.

4. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.

5. Ликвидность коммерческого банка.

6. Банковские риски, их классификация. Управление рисками.

Практические занятия: решить задачи по структуре доходов и расходов коммерческого банка, формированию прибыли; ликвидности баланса банка, расчёту экономических нормативов.

1

Самостоятельная работа обучающихся: подготовка докладов по темам: «Современное состояние банковского законодательства», «Эволюция банковского законодательства в России», «Особенности развития систем страхования депозитов в мировой практике», «Какие опасности несёт в себе легализация доходов, полученных преступным путём?», «Какие действия банки обязаны выполнять в рамках деятельности по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путём?», «Какие меры предпринимаются мировым сообществом для борьбы с отмыванием капитала и финансированием терроризма?», «Причины кризисных явлений в банковской сфере и отдельной кредитной организации», «Особенность и виды реорганизации кредитных организаций в России».

2

Раздел 2. ОСНОВЫ ОРГАНИЗАЦИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

Тема 2.1. Цели, задачи, функции и операции Центрального банка Российской Федерации

Содержание учебного материала

2

2

1. Основы организации деятельности центральных банков.

2. Принципы деятельности Банка России.

3. Организационная структура Банка России.

4. Состав и характеристика основных функций и операций Банка России.

Самостоятельная работа обучающихся: подготовка презентации по вопросам основных этапов развития Государственного банка Российской империи и СССР. Подготовка докладов по темам: «Цели и задачи центральных банков в законодательстве ведущих стран мира», «Место и роль Центрального банка Российской Федерации в экономике страны», «Основные задачи, функции и полномочия Центрального Банка Российской Федерации на различных этапах исторического развития страны».

1

Тема 2.2. Денежно-кредитная политика Банка России

Содержание учебного материала

3

2

1. Экономические и организационные основы денежно-кредитной политики Банка России.

2. Методы и инструменты денежно-кредитной политики.

3. Организация налично-денежного обращения и безналичных расчётов.

4. Процентная политика и политика резервных требований.

5. Рефинансирование кредитных организаций Центральным банком Р.Ф. Операции Банка России на открытом рынке ценных бумаг.

Практические занятия: рассчитать денежную массу в Российской Федерации и сравнить с расчетом в США; оформить документы по открытию корреспондентских счетов кредитным организациям; рассчитать суммы обязательных резервов, депонируемых в Банке России; Определить как изменится предложение денег в экономике, если банк использует все избыточные резервы для выдачи кредитов; определить действия Банка России в рамках денежно-кредитной политики.

1

Самостоятельная работа обучающихся: подготовка сообщений по темам «Единая государственная монетарная политика: содержание, основные объекты, стратегические и тактические цели, связь с задачами развития реального и финансового секторов экономики», «Денежная и кредитная политика Банка России на текущий год, их основные задачи и специфика», «Типы современных денежных систем», «Развитие денежной системы России», «Законодательное регулирование современной денежной системы Российской Федерации», «Право эмиссии национальной денежной единицы», «Безналичная денежная эмиссия и ее децентрализация», «Общая модель создания денег банковской системой», «Наличное и безналичное денежное обращение и их взаимосвязь», «Налично-денежный оборот, сфера его применения и особенности организации», «Законодательное и нормативное регулирование денежного обращения», «Количество денег, необходимое для обращения, предложение денег и монетарная политика», «Нормативные правовые документы, регулирующие: межбанковские расчеты в расчетной сети Банка России, предоставление кредитов рефинансирования, осуществление Банком России депозитных операций, обязательное резервирование», «Основы организации системы банковских электронных срочных платежей»; «Регулирование ставки рефинансирования с учетом изменения уровня инфляции, валютного курса и других факторов», «Взаимосвязь процентных ставок по ссудным и депозитным операциям Центрального банка Российской Федерации», «Механизм воздействия ставки рефинансирования на кредитный потенциал коммерческих банк», «Развитие процентной политики Центральных Банков развитых стран».

3

Тема 2.3. Взаимодействие Банка России и Правительства при выполнении агентских и надзорных функций

Содержание учебного материала

1

2

1. Функция финансового агента Правительства Российской Федерации.

2. Валютное регулирование и валютный контроль.

3. Банковское регулирование и надзор.

4. Информационно-аналитическая функция Банка России.

Практические занятия: решить задачи по расчёту курсов валют, котировкам, кросс-курсам, открытой валютной позиции.

1

Самостоятельная работа обучающихся: подготовка докладов по темам: «Основы деятельности Банка России в сфере государственных финансов, его бюджетные полномочия и взаимодействие с органами финансово-бюджетной системы», «Прямое кредитование Правительства Банком России для финансирования бюджетного дефицита и его последствия для экономики страны», «Содержание деятельности Банка России по кассовому исполнению государственного бюджета и государственных внебюджетных фондов», «Сущность валютного регулирования и его взаимосвязь с денежно-кредитным регулированием», «Воздействие динамики денежного предложения на валютный рынок», «Валютная политика Банка России на современном этапе», «Российская политика валютного курса и ее эволюция», «Управление золотовалютными резервами как основным компонентом международной валютной ликвидности», «Состав, структура резервов и их диверсификация Центральным банком Российской Федерации», «Международная практика организации банковского надзора», «Становление и развитие системы банковского надзора в России».

2

Раздел 3. ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

3

Тема 3.1. Активные и пассивные операции коммерческих банков

Содержание учебного материала

2

1. Ресурсы коммерческого банка и его капитальная база.

2. Пассивные операции коммерческого банка.

3. Депозитная политика коммерческого банка.

4. Порядок привлечения банком средств от юридических и физических лиц.

5. Депозитные и сберегательные сертификаты.

6. Активные операции коммерческого банка.

Практические занятия: решить задачи по структуре и группировке ресурсов банка, структуре активных операций, составлению баланса банка, процентным платежам и созданию обязательных резервов кредитной организации, депонируемых в Банке России.

2

Самостоятельная работа обучающихся: решение задачи по оформлению документов по вкладам физических лиц. Начисление процентов по депозитным счетам, оформление документов по депозитным (вкладным) операциям.

1

Тема 3.2. Кредитные операции коммерческих банков

Содержание учебного материала

3

3

1. Кредитная политика коммерческого банка. Сущность и принципы банковского кредитования. Классификация кредитов.

2. Формы обеспечения возвратности кредитов.

3. Оценка кредитоспособности клиентов банка.

4. Процесс кредитования корпоративных клиентов.

5. Процесс кредитования розничной клиентуры.

Практические занятия: оформление кредитного договора, начисление процентов по ссудным счетам.

2

Самостоятельная работа обучающихся: подготовка докладов по темам: «Кредитование по контокорренту», «Кредитование поовердрафту», «Особенности долгосрочного (инвестиционного) кредитования», «Синдицированное кредитование», «Ипотечный кредит», «Межбанковские кредиты».

2

Тема 3.3. Организация безналичных расчётов и межбанковские корреспондентские отношения

Содержание учебного материала

2

2

1. Структура платёжного оборота. Принципы организации налично-денежного и безналичного оборота.

2. Ведение расчётных счетов юридических лиц. Основные формы безналичных расчётов.

3. Система межбанковских расчётов. Централизованные и децентрализованные расчёты.

4. Организация кассовой работы в банке.

Практические занятия: оформить кассовые приходные и расходные документы, документы по безналичным перечислениям.

1

Самостоятельная работа обучающихся: решение задачи по оформлению документов операционного дня банка.

1

Тема 3.4. Прочие операции и услуги коммерческих банков

Содержание учебного материала

3

2

1. Операции коммерческого банка с ценными бумагами.

2. Инвестиционная деятельность коммерческих банков.

3. Лизинговые операции банков.

4. Операции по выпуску и учёту векселей.

5. Валютные операции банков.

6. Факторинговые операции банков.

Практические занятия: решить задачи по вексельному обращению, выпуску банком векселей, учёту векселей.

1

Самостоятельная работа обучающихся: подготовка докладов и рефератов по темам: «Брокерские операции банков», «Трастовые операции банков», «Консалтинговые операции банков», «Депозитарная деятельность банков», «Гарантийные операции банков».

2

Тема 3.5. Кризисы в деятельности коммерческих банков

Содержание учебного материала

2

1

1. Несостоятельность (банкротство) коммерческого банка.

2. Роль Банка России в обеспечении стабильности банковской системы.

3. Качественные методы прогнозирования банкротства банков.

4. Причины финансовых кризисов и роль банков.

5. Характеристика мирового финансового кризиса 2008 г.

Самостоятельная работа обучающихся: подготовка докладов и рефератов по темам: «Множество подходов в определении финансовых кризисов», «Азиатский финансовый кризис 1997-99», «Финансовый кризис 1998 г. в России», «Японский банковский кризис 1980-89 гг.», «Мировой финансовый кризис 2007-08 гг.», «Роль мировых финансовых институтов в предотвращении и ликвидации финансовых кризисов», «Биржевые «пузыри»: их характеристика и последствия», «Стратегии и методы спасения несостоятельных банков».

2

Итоговая аттестация (зачёт) – классная контрольная работа

1

ВСЕГО

50