080100.62.03 ПК Банковское дело (очная) 2011

Коммерческий банк предоставляет (размещает) денежные средства физическим лицам

в:

1)иностранной валюте только в безналичном порядке;

2)рублях, как в наличной форме, так и безналичной форме;

3)иностранной валюте, как в наличной форме, так и безналичной форме;

4)рублях и иностранной валюте только в безналичной форме.

28*

При определении процентной ставки по кредиту коммерческий банк учитывает:

1)стоимость привлеченных средств для кредитования банком заемщика;

2)банковские операционные расходы;

3)объем привлеченных ресурсов банка;

4)маржа за уровень риска невыполнения обязательств;

5)ожидаемая прибыль банка;

6)ожидаемые доходы банка.

29

По результатам кредитного мониторинга кредитный работник должен составлять:

1)каждый месяц кредитный отчет относительно статуса кредита;

2)не реже одного раза в три месяца кредитный отчет относительно статуса кредита;

3)каждый день кредитный отчет относительно статуса кредита.

30*

В соответствии с Федеральным законом «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» к операциям с драгоценными металлами и камнями относятся:

1)действия, выражающиеся в переходе права собственности и иных имущественных прав на драгоценные металлы и драгоценные камни (обращение драгоценных металлов и драгоценных камней), в том числе их использование в качестве залога;

2)изменение физического состояния или содержания драгоценных металлов и драгоценных камней в любых веществах и материалах при добыче, производстве драгоценных металлов и драгоценных камней, их последующей переработке, обработке и использовании;

3)перемещение драгоценных металлов и драгоценных камней и продукции из них, в том числе транспортировка драгоценных металлов и драгоценных камней и продукции из них в места хранения, фонды и запасы, за исключением хранения и экспонирования драгоценных металлов и драгоценных камней;

4)ввоз драгоценных металлов и драгоценных камней, а также продукции из них на территорию Российской Федерации и их вывоз с территории Российской Федерации;

5)аффинаж драгоценных металлов и камней.

7. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины 7.1. Законодательные и нормативные документы

1.Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая [Электронный ресурс] : федеральный закон от 30 нояб. 1994 г. № 51-ФЗ (в ред. от 06.12.2011, с изм. от 28.11.2011) // СПС «КонсультантПлюс».

2.Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть вторая [Электронный ресурс] : федеральный закон от 26 янв. 1996 г. № 14-ФЗ (в ред. от 30.11.2011, с изм. от 01.01.2012) // СПС «КонсультантПлюс».

3.О банках и банковской деятельности [Электронный ресурс] : федеральный закон от 02 дек. 1990 г. 395-1 (в ред. от 06.12.2011, с изм. от 03.06.2009) // СПС «КонсультантПлюс».

4.О залоге [Электронный ресурс] : федеральный закон от 29 марта 1992 г. № 2872-1 (в ред. от 06.12.2011, с изм. от 16.07.1998) // СПС «КонсультантПлюс».

5.Об акционерных обществах [Электронный ресурс] : федеральный закон от 26 дек. 1995 г. № 208-ФЗ (в ред. от 27.12.2009, с изм. от 18.07.2009 // СПС «КонсультантПлюс».

6.Об обществах с ограниченной ответственностью [Электронный ресурс] : федеральный закон от 08 февр. 1998 г. № 14-ФЗ (в ред. от 06.12.2011, с изм. от 22.12.2008) // СПС «КонсультантПлюс».

7.О драгоценных металлах и драгоценных камнях [Электронный ресурс] : федеральный закон от 26 марта 1998 г. № 41-ФЗ (в ред. от 19.07.2011, с изм. от 21.11.2011) // СПС «КонсультантПлюс».

8.Об ипотеке (залоге недвижимости) [Электронный ресурс] : федеральный закон от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ (в ред. от 06.12.2011) // СПС «КонсультантПлюс».

9.О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации [Электронный ресурс] : федеральный закон от 23 дек. 2003 г. № 177-ФЗ (в ред. от 03.12.2011, с изм. от 27.09.2009) // СПС «КонсультантПлюс».

10.О кредитных историях [Электронный ресурс] : федеральный закон от 30 дек. 2004 г.

№218-ФЗ (в ред. от 03.12.2011) // СПС «КонсультантПлюс».

11.О порядке размещения средств Федерального бюджета на банковские депозиты [Электронный ресурс] : постановление Правительства Российской Федерации от 29 марта 2008 г. № 227 // СПС «КонсультантПлюс».

12.О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами [Электронный ресурс] : положение Центрального банка РФ от 01 нояб. 1996 г. № 02-400 (в ред. от 11.04.2000) // СПС «КонсультантПлюс».

13.О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями Российской Федерации [Электронный ресурс] : инструкция Центрального банка РФ от 02 июля 1997 г. № 63 (в ред. от 23.03.2001, с изм. от 18.05.1999) // СПС «КонсультантПлюс».

22

14.О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения) [Электронный ресурс] : положение Центрального банка РФ от 31 авг. 1998 г. № 54-П (в ред. 27.07.2001) // СПС «КонсультантПлюс».

15.О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций [Электронный ресурс] : положение Центрального банка РФ от 10 февр. 2003 г. № 215-П (в ред. от 11.11.2009) // СПС «КонсультантПлюс».

16.О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг [Электронный ресурс] : положение Центрального банка РФ от 04. авг. 2003 г. № 236-П (в ред. от 25.11.2011) // СПС «КонсультантПлюс».

17.О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций [Электронный ресурс] : инструкция Центрального банка РФ от 02 апр. 2010 г. № 135-И (в ред. от 09.12.2011) // СПС «КонсультантПлюс».

18.Об обязательных нормативах банков [Электронный ресурс] : инструкция Центрального банка РФ от 16 янв. 2004 г. № 110-И (в ред. от 20.04.2011) // СПС «КонсультантПлюс».

19.О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности [Электронный ресурс] : положение Центрального банка РФ от 26 марта 2004 г. № 254-П (в ред. от 04.12.2009) // СПС «КонсультантПлюс».

20.О порядке выпуска в обращение Банком России памятных и инвестиционных монет

иих реализация кредитным организациям [Электронный ресурс] : инструкция Центрального банка РФ от 09 нояб. 2005 г. № 125-И // СПС «КонсультантПлюс».

21.О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери [Электронный ресурс] : положение Центрального банка РФ от 20 марта 2006 г. № 283-П (в ред. от 14.12.2011) // СПС «КонсультантПлюс».

22.Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) [Электронный ресурс] : инструкция Центрального банка РФ от 14 сент. 2006 г. № 28-И (в ред. от 25.11.2009) // СПС «КонсультантПлюс».

23.О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами [Электронный ресурс] : положение Центрального банка РФ от 12 нояб. 2007 г. № 312-П (в ред. от 17.01.2012) // СПС «КонсультантПлюс».

24.О порядке расчета и доведения до физического лица полной стоимости кредита [Электронный ресурс] : указание Центрального банка РФ от 13 мая 2008 г. № 2008-У // СПС «КонсультантПлюс».

25.О предоставлении Банком России российским кредитным организациям кредитов без обеспечения [Электронный ресурс] : положение Центрального банка РФ от 16 окт. 2008 г. № 323-П // СПС «КонсультантПлюс».

26.Об обязательных резервах кредитных организаций [Электронный ресурс] : положение Центрального банка РФ от 07 авг. 2009 г. № 342-П (в ред. от 14.09.2011) // СПС «КонсультантПлюс».

7.2. Основная литература

27.Коробова Г. Г. Банковское дело: учебник / Г. Г. Коробова. – М.: Экономист, 2010. –

751 с.

28.Лаврушин О. И. Банковское дело: учебник / О. И. Лаврушин. – М.: КноРус, 2011. –

766 с.

29.Тавасиев М. А. Банковское дело: управление кредитной организацией: учебник / М.

А. Тавасиев. – М.: Дашков и К , 2007. – 667 с.

7.3. Дополнительная литература

23

30.Александрова Н. Г., Белоглазова Г. Н. Лебедев Е. А. Банковское дело: учеб. — М.: Финансы и статистика, 2011. — 591 с.

31.Белоглазова Г. Н., Кроливецкая Л. П. Организация деятельности коммерческого банка: учеб. — М.: Высшее образование, 2009. — 422 с.

32.Бычков В. П., Демент С. Е. Банковское дело: учеб. — М.: Дашков и К , 2007. —

667 с.

33.Жарковская Е. П. Банковское дело: учеб. — М.: Омега, 2010. — 285 с.

34.Жилан О. Д. Депозитная политика коммерческого банка. — Иркутск: Изд-во БГУ-

ЭП, 2009. — 212 с.

35.Жукова Е. Ф., Эрнашвили Н. Д. Банковское дело. — М.: Единство, 2006. — 356 с.

36.Лаврушин О. И. Банковское дело: современная система кредитования. — М.: Кно-

Рус, 2008. — 260 с.

37.Лаврушин О. И. Банковское дело: экспресс курс. — М.: КноРус, 2006. — 343 с.

38.Кох Ю. В. Организация деятельности коммерческого банка. — Спб: СПбГИЭУ,

2011. — 258 с.

39.Кроливецкая Л. П. Банковское дело: кредитная деятельность коммерческого банка.

—М.: КноРус, 2008. — 278 с.

40.Ольгова Р. Г. Банковское дело: управление в современном банке. — М.: КноРус,

2008. — 304 с.

41.Панова Г. С. Кредитная политика коммерческого банка. — М.: ИКЦ «ДИС», 2008.

—464 с.

42.Тагирбеков К. Р. Организация деятельности коммерческого банка. — М.: Весь мир,

2010. — 843 с.

43.Татаринова Л. В. Финансовая устойчивость коммерческого банка: учеб пособие. — Иркутск: Изд-во БГУЭП, 2007. — 158 с.

44.Татаринова Л. В. Организация деятельности коммерческого банка: тестовые задания по курсу. — Иркутск: Изд-во БГУЭП, 2011. — 153 с.

7.4.Программное обеспечение и Интернет-ресурсы

45.www.bankir.ru

46.www.cbr.ru

8. Материально-техническое обеспечение дисциплины

Мультимедийные средства и другая техника для презентаций учебного материала, компьютеризированные методы анализа коммерческого банка (разработанные программные продукты – методики тестирования и обработки результатов), слайды, , современные лицензионные компьютерные статистические системы для анализа данных и обработки результатов эмпирических исследований.

24

БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

Программа курса для студентов направления 080100 Экономика, профиль «Финансы и кредит»

Составитель Татаринова Лариса Валентиновна

ИД № 06318 от 26.11.01.

Подписано в печать 09.09.11. Формат 60х90 1/16. Бумага офсетная. Печать трафаретная. Усл.печ.л.1,5. Тираж 100 экз. Заказ .

Издательство Байкальского государственного университета экономики и права.

664003, Иркутск, ул. Ленина, 11.

Отпечатано в ИПО БГУЭП.

25