2.2.2.1 Учреждения, осуществляющие валютные операции

обналичивание дорожных чеков, распоряжений о произведении платежа и чеков частных лиц.

Важное значение имеет, также, то, что работа обменных пунктов во многих странах не подлежит такой строгой регламентации, как функционирование традиционных финансовых институтов. Обменные пункты часто не имеют системы внутреннего контроля для защиты от операций по «отмыванию» денег.

2.2.2.2 Валютные биржи

Организации, специализирующиеся на проведении валютных операций, подразделяются на три категории:

а) отделы валютных операций в основных банках;

б) крупные валютно-торговые компании, работающие с множеством

валют;

в) мелкие валютно-торговые компании, расположенные вблизи международных границ.

Хотя основная функция этих организаций - обмен одной валюты на другую, они предоставляют, обычно, ряд сопутствующих услуг, например, продажа денежных ордеров и чеков, перевод денег, обмен валюты на чеки и платежи для клиентов со счетов валютных компаний.

2.2.2.3 Организации, осуществляющие денежные переводы

Выполняют переводы денег как внутри страны, так и за рубежом с помощью телеграфа, чеков, курьеров, факсов, компьютерных сетей и другими способами. Они также продают или выпускают такие платежные инструменты, как дорожные чеки, денежные ордера и др. Их узаконенная функция - отправка денег за рубеж для тех, кто не в состоянии установить отношения с традиционными финансовыми учреждениями. Популярность этих учреждений в деле «отмывания» капиталов обусловлена тем, что зачастую их работа регламентируется законодательством в гораздо меньшей степени, чем деятельность банков. Часто эти службы, находящиеся под контролем многочисленных этнических групп, оказывают посреднические услуги в предоставлении капиталов в местной валюте в распоряжение преступных организаций.

Посредник, которым может быть финансовая организация или обычный коммерсант, заключает договор с соответствующей компанией в другой стране. Обе стороны имеют клиентов, желающих получить средства в другой стране, и, после взимания комиссионных, оба посредника согласовывают суммы, которые могут быть предоставлены их клиентам и уравновешивают их счета в определенные сроки, например один раз в месяц. В некоторых регионах мира подобные операции порождают обширные «черные» валютные рынки.

2.2.2.4 Брокеры по ценным бумагам

Вовлекаются в незаконный бизнес для того, чтобы структурировать большие взносы наличных и замаскировать реальный источник доходов.

2.2.2.5 Брокеры и дилеры по драгоценным металлам, камням и художественным изделиям

Обычно этот вид деятельности ориентирован на расчеты наличными деньгами, которые обмениваются на драгоценные металлы, камни или произведения искусства. Те, в свою очередь, могут служить расчетным инструментом, причем их гораздо легче перевезти через границу.

Следует заметить, что большие оптовые покупки за наличные деньги не являются подозрительными в этом виде бизнеса. Что касается продажи и покупки драгоценных металлов, то они часто осуществляются через брокера, и сам предмет покупки физически не переходит из рук в руки.

2.2.2.6 Казино и другие заведения, занимающиеся азартными играми (ипподромы,

спортивные тотализаторы и др.)

Представляют значительную угрозу своими возможностями для «отмывания» денег, поскольку тотализаторы воспринимаются как законная практика, при этом нелегальная активность может быть легко замаскирована путем слияния нелегальных и законных фондов. Индустрия азартных игр активно использует наличные деньги, предоставляя своим клиентам анонимность. В частности, казино также предлагает полный спектр таких финансовых операций, как предоставление кредитов, сейфов, продажа чеков и перевод денег.

2.2.2.7 Организации, выпускающие денежные ордера и дорожные чеки

Перевод наличных денег в другие денежные инструменты создает условия для более легкого перемещения незаконных доходов или их размещения на финансовых счетах без предоставления отчетности.

2.2.3 Размещение через учреждения нефинансового сект ора

Обычно выделяются следующие виды нефинансовых учреждений, которые активно используются на этапе размещения для «отмывания» денег, полученных преступным путем.

1)Учреждения, связанные с индустрией развлечений (предприятия, организующие досуг в целом; бары; кафе-мороженое; дискотеки; спортивные оздоровительные центры; гостиницы и рестораны; клубы для мужчин; агентства по организации концертов; массажные салоны; пиццерии; сауны; секс-шопы; видеотеки).

2)Учреждения, связанные с автомобильным бизнесом (торговля автомобильными покрышками; прокат автомобилей; использование автомобилей в коммерческих целях; комиссионная торговля автомобилями; торговля запасными частями; ремонт автомобилей; торговля бензином).

3)Розничная торговля (антикварные магазины; комиссионные магазины; магазины по продаже электронно-вычислительной техники;