- •Спрос и предложение денег в экономической системе:
- •3) Приемлемость денег и факторы ее определяющие.
- •3. Денежные агрегаты. Причины применения различных денежных агрегатов при анализе денежной массы Центральным банком страны
- •Причины обесценения российского рубля и пути его укрепления
- •7. Деньги как средство накопления. Понятие ликвидности и надежности накоплений. Слои рынка денег в качестве орудия накопления.
- •8. Понятие временной стоимости денег. Применение расчетов будущей и настоящей стоимости денег.
- •10. Понятие денежного оборота и его структура.
- •11 Билет «Основы организации и основные параметры регулирования налично-денежного обращения в Российской Федерации»
- •За доп инфой обращайся к презентации №2
- •33. Состояние и перспективы развития денежной системы в Российской Федерации.
- •34. Факторы, влияющие на спрос на деньги в экономически развитых странах.
- •35. Современный порядок и пути совершенствования форм межбанковских расчетов в России.
- •36. Необходимость и возможность существования кредита в экономической системе.
- •37.Сущность и основные принципы кредита. Дискуссионные вопросы определения принципов кредита.
- •38. Функции кредита. Дискуссионные вопросы функций кредита.
- •39. Взаимосвязь кредита с другими экономическими категориями.
- •40. Исторически сложившиеся формы и виды кредита. Коммерческий кредит: содержание, отличительные черты, разновидности. Особенности вексельного кредитования.
- •Особенности банковского кредита
- •Факторы классификации банковского кредита
- •Понятие, виды лизинга и его преимущества перед долгосрочным кредитом. Развитие лизинговых сделок в современной России.
- •46. Факторинг как разновидность коммерческого кредита. Факторинг конфиденциальный и конвенционный. Форфейтинг как кредитная сделка.
- •55. Сущность и характеристика уровней банковской системы.
- •1. Принцип рыночной свободы
- •Кредитные операции
- •Расчетные операции
- •Кассовые операции
- •Инвестиционные и фондовые операции
- •Прочие операции
- •Срок кредитования:
- •Отрасль экономики:
- •Цель кредитования
- •Объект кредитования
- •Порядок обеспечения выдаваемой ссуды
- •Порядок предоставления кредита
- •Способ предоставления кредита
- •62. Ресурсная база банка. Понятие и характеристика основных составляющих ресурсной базы банка.
- •63. Общая характеристика комиссионных операций банка.
- •64. Сущность и место в экономике центрального банка. Факторы, определяющие независимость центрального банка. Особенности правового статуса и деятельности Центрального банка России.
- •65. Функции Центрального банка России.
- •66. Сущность, особенности формирования и цели функционирования Центрального Банка.
- •68. Инструменты денежно-кредитной политики, реализуемые Центральным Банком
66. Сущность, особенности формирования и цели функционирования Центрального Банка.
Так в Федеральном законе от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в статье 2 сказано: «Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью. В соответствии с целями и в порядке, которые установлены настоящим Федеральным законом, Банк России осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России. Изъятие и обременение обязательствами указанного имущества без согласия Банка России не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом. Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России - по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами».
Две модели взаимосвязи центральных банков с органами государственной власти:
1) Центральный банк независим от правительства, что обеспечивает ему самостоятельность в проведении денежно-кредитной политики, без давления со стороны правительственных органов. Такая модель предусмотрена законодательством США, Германии, Швейцарии, Швеции, Голландии, России. Так, например, в Федеральном законе от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в статье 5 сказано: «Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации»
2) Центральный банк выступает агентом министерства финансов и проводником его денежно-кредитной политики. Подобная модель встречается в большинстве государств. Так в Великобритании, Франции, Италии, Японии и некоторых других развитых странах министерства финансов уполномочены давать инструкции центральным банкам, однако на практике такие случаи довольно редки.
Модели взаимодействия центральных банков с органами государственной власти.
США, Германия. Швейцария, Швеция и Голландия – предусмотрено прямое подчинение центральных банков парламентам.
Великобритания, Франция, Италия, Япония и в ряде развитых странах министерства финансов уполномочены давать инструкции центральным банкам
В большинстве государств центральные банки подотчетны казначейству или министерству финансов
Структура управления Банка России:
- Национальный финансовый совет;
- Председатель Банка России;
- Совет директоров;
- Центральный аппарат;
- Территориальные учреждения;
- Расчетно-кассовые центры.
Основные цели, поставленные перед Банком России:
1) Защита и обеспечение устойчивости рубля;
2) Развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
3) Обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы;
4) Развитие финансового рынка Российской Федерации;
5) Обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации
67. Сущность и направления д-к п ЦБ
Денежно-кредитная политика - часть гос. экономической политики, направленной на повышение благосостояния российских граждан. Банк России реализует денежно-кредитную политику в рамках режима таргетирования инфляции, и его приоритетом является достижение стабильно низкой инфляции. С учетом структурных особенностей российской экономики установлена цель по снижению инфляции до 4% в 2017 году и сохранению ее вблизи данного уровня в среднесрочной перспективе.
Д-к политика воздействует на экономику через процентные ставки, основным ее параметром является ключевая ставка Банка России. Ввиду распределенного во времени характера действия д-к политики на экономику Банк России при принятии решений исходит из прогноза развития экономики и оценки рисков для достижения цели по инфляции на среднесрочном временном горизонте, а также учитывает возможные риски для устойчивости экономического роста и для финансовой стабильности.
Проводниками д-к политики выступают:
- Институты, основное назначение которых проведение д-к политики от имени гос-ва. (ЦБ)
- Институты, косвенно участвующие в процессе проведения д-к политики.
Цель д-к п: - обеспечение стабильности цен; - полная занятость трудоспособного населения; - рост реального объема произв-ва;
- устойчивый платежный баланс страны.
Выделяют несколько видов д-к п: Структурная и Конъюктурная.
Структурная предусматривает развитие определенных отраслей гос-ом.
Конъюктурная предполагает использование в основном рыночных инструментов: процентных ставок (ставка рефинансирования, учетная ставка), операций на открытом рынке, депозитных операций.
Для проведения своих стратегических целей ЦБ может проводить политику д-к рестрикции либо д-к экспансии.(направления д-к политики)
Рестрикционная д-к политика (ограничительная) направлена на сжатие денежной массы в обращении и рассматривается как один из компонентов антиинфляционного регулирования эк-ки. Это так называемая политика дорогих денег, которая обычно проводится в периоды высокой инфляции. Д-к рестрикция может осуществляться путем: 1) непосредственного воздействия на величину денежной массы и кредитного оборота. 2) повышения норм обязательных резервов, учетной ставки и ставки рефинансирования.
Большим недостатком д-к рестрикции является увеличение стоимости обслуживания внешнего и внутреннего долга, дефицита бюджета вследствие роста реального процента.
ТО, направление данной политики должно использоваться в исключительных случаях, то есть в ситуации внезапного и значительного усиления темпов инфляции и выхода ее из-под контроля.
Экспансионистская д-к политика сопровождается расширением денежно-кредитной эмиссии, т.е. увеличением денежной массы в обращении. Это так называемая политика дешевых денег, она проводится обычно в периоды экономического спада в целях обеспечения условий для расширения кредитования предприятий, стимулирования инвестиционной активности. Посредством проведения кредитной экспансии ЦБ преследуют цели подъема производства и оживления конъюнктуры.
ТО, данное направление д-к политики используют в случае необходимости стимулирования экономического роста, деловой активности в общ-ве.
Таким образом, рестрикция и экспансия могут иметь крайне негативные последствия для эк-ки страны: от спада про-ва до раскручивания инфляционной спирали.