9.Криминалистическая характеристика мошенничества.

Мошенничество представляет собой хищение путем обмана или злоупотребления доверием. Обман и злоупотребление доверием как основные способы совершения мошенничества предполагают огромное количество их разновидностей, уголовная ответственность за совершение которых может наступать по разным статьям уголовного закона (ст. 159, 159.1-159.6 УК РФ).

Поскольку в рамках лекции даже перечислить способы мошенничества не представляется возможным, нами будут рассмотрены основы методики расследования мошенничества.

Криминалистическая характеристика мошенничества представляет собой систему обобщенных сведений о предмете преступного посягательства, обстановке, способах совершения мошеннических действий, механизме следообразования, типичных свойствах личности субъектов преступных посягательств.

Предмет преступного посягательства является важным элементом криминалистической характеристики мошенничества, поскольку он, а также сопутствующие ему материальные объекты (упаковка, товарные, кассовые чеки и т. п.) имеют значение при организации розыска похищенного. Часто предмет преступного посягательства обуславливает выбор способа совершения мошеннических действий.

При совершении мошеннических действий предметом преступного посягательства являются деньги как в наличной, так и в безналичной форме; сотовые телефоны, изделия из драгоценных металлов, аудио-, видеотехника, ценные бумаги, недвижимость и др.

В структуру обстановки мошенничества входят пространственно- временные характеристики. При выборе места и времени совершения мошенничества преступники учитывают наличие благоприятных условий, которые способствуют исполнению преступления. Так, мошеннические действия, связанные с обманом при обмене денег, совершаются в общественных местах, вблизи пунктов обмена валют; мошенничество в сфере кредитования совершается в местах составления и получения документов, связанных с оформлением кредитного договора. В случаях хищения денежных средств в сфере потребительского кредитования действие происходит в местах, где непосредственно осуществлялась передача денежных средств, а также, где происходили действия по подготовке и сокрытию преступления (места составления подложных документов, оформления кредитных договоров и т. д.).

В большинстве случаев мошенничество совершается в дневное время с 12 до 18 часов, немного реже в период с 6 до 12 часов дня.

Чаще всего способы мошеннических действий являются полноструктурными, т. е. состоят из действий по подготовке к совершению преступления, действий, непосредственно направленных на достижение преступного результата, и действий по сокрытию преступления, объединенных единым умыслом.

Таким образом, в криминалистическом смысле способ мошенничества можно определить как систему действий по подготовке, совершению и сокрытию хищения чужого имущества или приобретению права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, обусловленных условиями внешней среды, личными качествами мошенника и собственника имущества (лица, в ведении которых оно находится) или обладателя прав на имущество, оставляющую характерные следы.

Центральным элементом в структуре способа мошенничества является способ его совершения, цель которого — завладение имуществом, являющимся предметом преступного посягательства.

Способы мошенничества реализуются через приемы, которые позволяют осуществить обман так убедительно, что порождают доверчивость потерпевшего, в результате чего последний передает мошеннику принадлежащее ему имущество. Мошенничества совершаются открыто для потерпевшего, но связаны с введением в заблуждение относительно каких- либо фактических обстоятельств. Потерпевшие зачастую обнаруживают обман не сразу, а спустя продолжительный период времени, в течение которого мошенник не только имеет возможность полностью завладеть имуществом, а также скрыться или уничтожить какие-либо важные для расследования обстоятельства.

Способы мошенничества весьма многообразны, но, несмотря на это, существует устойчивая тенденция их повторяемости и применения одними и теми же лицами.

Мошеннические посягательства на имущество юридических лиц (государственное, общественное) могут быть выражены в следующем:

1. Получение государственных выплат из органов социального обеспечения путем предоставления фиктивных документов.

2. Приобретение товаров в кредит и уклонение от уплаты оставшейся суммы либо получение их в аренду с последующей продажей или присвоением, с использованием фиктивных документов.

3. Получение страховых возмещений путем инсценировок «краж» автомобилей, личного имущества из квартир, а также инсценировок иных страховых случаев либо завышение размера ущерба.

4. Завладение имуществом путем заключения фиктивных контрактов с государственными и коммерческими предприятиями на поставку продукции.

5. Завладение денежными средствами кредитных учреждений путем введения в заблуждение о финансово-хозяйственной деятельности предприятий.

6. Начисление денежных средств на счета фиктивных юридических и физических лиц и последующее их присвоение.

7. Обналичивание денежных средств с использованием подставных лиц, организаций и поддельных документов (фиктивных регистрационных и учредительных документов, договоров, контрактов).

Мошенничество в сфере финансово-кредитных отношений может совершаться путем:

1) присвоения денежных средств, полученных по поддельным банковским документам и ценным бумагам;

2) присвоения денежных средств вкладчиков, полученных под обещание выплаты высоких процентов, дивидендов либо выполнения иных обязательств (принцип финансовых пирамид);

3) получения и присвоения денежных средств в виде кредитов с использованием подложной документации;

4) хищения денежных средств с использованием чужих или поддельных пластиковых кредитных карт.

Среди мошеннических посягательств на имущество, принадлежащее гражданам, наиболее характерны:

1. Обман при посредничестве в приобретении товаров, получении жилья, приобретении путевок и т. д.

2. Продажа подделок ювелирных изделий, замена продаваемых предметов более дешевыми, продажа недоброкачественных, фальсифицированных товаров.

3. Обыгрывание в карты и другие азартные игры.

4. Завладение имуществом под предлогом гадания и знахарства.

5. Купля-продажа угнанных транспортных средств и др.

В настоящее время получили распространение такие приемы завладения денежными средствами граждан, как смс-мошенничество; услуги по разблокированию компьютеров; мошенничество под видом благотворительности и др.

Действия по подготовке к совершению мошеннических действий определяются предполагаемым способом завладения имуществом, местом и временем осуществления мошеннических действий, характером предполагаемого предмета преступного посягательства, а также субъективными особенностями личности мошенника.

Действия преступников по подготовке к совершению преступления могут быть выражены в следующем:

— создание обстановки для облегчения выполнения мошеннических действий: аренда офисных помещений, выбор благоприятных для совершения преступления места и времени;

— подготовка документальной базы: приобретение подлинных документов; изготовление подложных документов, под прикрытием которых будет осуществляться преступная деятельность;

— создание и регистрация юридического лица (часто — фирм- однодневок), под прикрытием которого собираются действовать мошенники;

— подыскание соучастников преступления и распределение ролей;

— распространение информации с предложением оказания услуг;

— вхождение в доверие и др.

Несмотря на то, что при подготовке к совершению преступления продумываются мельчайшие его детали, существенная роль в совершении преступления отводится импровизации, что определяет личностные характеристики мошенников.

Способы сокрытия мошенничества могут состоять в следующем:

— уничтожение документов, предметов, используемых при совершении преступления;

— убеждение потерпевшего в объективных причинах затягивания выполнения обещанных обязательств;

— имитация совершения иных преступлений для сокрытия своей мошеннической деятельности;

— выполнение части обязательств либо их полного объема, но ненадлежащего качества;

— реальное выполнение обязательств по отдельным заключенным договорам и т. д.

Приемы мошенничества обусловливают многообразие следов его совершения.

Типичными объектами, которые могут являться вещественными доказательствами, а также на которых возможно оставление материальных следов мошеннических действий, являются: документы, отражающие факт заключения сделки между мошенником и потерпевшим; договоры на оказание услуг по выполнению работ; документы, отражающие факт передачи денег мошеннику (приходные ордера, расписки, кассовые, товарные чеки и т. п.); документы, отражающие факт частичного выполнения работ, предусмотренных договорами (чеки на приобретение строительных материалов, акты приемки-передачи); документы, отражающие факт существования и деятельности организации, под прикрытием которой осуществляется мошенничество (учредительные и налоговые документы); документы, отражающие финансово-хозяйственную деятельность организации (приказы, документы бухгалтерского учета и отчетности, переписка и т. п.); рекламная продукция; поддельные документы, средства и приспособления их подделки (бланки документов с оттисками печатей и подписями, клише печатей и штампов и т. п., используемые в случае действия преступников от имени несуществующей организации); документы, отражающие незаконную деятельность и связи мошенников (записи, номера телефонов лиц, привлекаемых на определенных этапах преступления, и т. п.); предметы и следы, позволяющие установить личность преступников (документы, удостоверяющие их личность, в том числе поддельные); предметы, оставленные на месте происшествия; следы пальцев рук, ног, транспортных средств; волокна одежды и т. п.

К типичным идеальным следам, сохранившимся в памяти потерпевших, свидетелей, а также соучастников мошенничества, относятся сведения: о внешнем виде, особенностях поведения мошенника, в том числе как представителя юридического лица, от имени которого была дана информация об определенных услугах; о содержании обмана; о каналах и средствах передачи имущества или денежных средств; об общем количестве получателей денег, внешнем виде, их поведенческих характеристиках, условиях передачи денег; об обстоятельствах заключения сделки; о дальнейших действиях мошенников, в том числе содержание телефонных и личных переговоров; о материальном положении потерпевших, сумме причиненного ущерба.

Кроме материальных и идеальных следов по делам о мошенничествах выделяют также и виртуальные следы, к которым относятся веб-сайты, являющиеся одной из наиболее распространенных форм представления информации в сети Интернет.

Следующим элементом криминалистической характеристики мошенничества являются сведения о личности преступников. В процентном соотношении количество лиц мужского пола лишь незначительно превышает количество лиц женского пола, совершающих мошеннические действия. Возраст преступников в большинстве случаев составляет 35-49 лет, немного реже мошеннические действия совершаются лицами в возрасте 25-34 года. Возраст мошенников определяет их мотивацию, а также способы совершения.

Мошенники по своим личностным характеристикам существенно отличаются от лиц, совершающих иные общеуголовные преступления. Для них характерны умение вызывать доверие или уважение, высокий самоконтроль, терпение, широкий кругозор, дар убеждения, обладание правовыми знаниями. Среди мошенников высок рецидив.

Большое количество мошеннических действий совершается организованными преступными группами. Внутри этих групп также существует определенное распределение ролей. Так, при проведении азартных игр одни соучастники вовлекают в них граждан, другие психологически воздействуют на потерпевшего в ходе игры, третьи непосредственно ведут игру, четвертые обеспечивают безопасность игры. Такого рода группы отличаются технической оснащенностью, мобильностью, устойчивыми связями с другими категориями преступников.

Потерпевшими от мошеннических действий становятся различные категории граждан. В числе потерпевших имеется значительное количество лиц, умышленно нарушающих действующее законодательство, что способствует совершению в отношении них мошенничества. Случается, что сами потерпевшие, стремясь удовлетворить свои запросы незаконными способами и не желая афишировать свои действия, не заявляют о совершении в отношении них преступлений. Этим объясняется высокая латентность мошенничества.

К числу потерпевших относятся и законопослушные граждане, которые характеризуются излишней доверчивостью и невнимательностью. К такой категории граждан принадлежат одинокие престарелые лица, психически больные, многодетные семьи, несовершеннолетние.