6. Сущность, факторы и формы проявления инфляции,

ее социально-экономические последствия

Термин «инфляция» (от лат. iflatio – вздутие) означает переполнение сферы обращения избыточной по сравнению с потребностями товарооборота массой бумажных денег, их обесценение и, как результат, повышение цен на товары и услуги, падение покупательной способности денег. Следовательно, инфляция – это обесценение денег, проявляющееся в форме роста цен на товары и услуги, не обусловленного повышением их качества. Она вызывается прежде всего переполнением каналов денежного обращения избыточной денежной массой при отсутствии адекватного увеличения товарной массы.

Денежная масса – это совокупность общепринятых средств платежа. Товарная масса – это совокупность всех произведенных товаров и услуг за определенный период времени.

Инфляция относится к системе общеэкономичесих категорий и проявляется в тех общественно-экономических формациях, в которых существуют товарно-денежные отношения. Она не является феноменом современности, инфляция была и в прошлом. Она свойственна любым моделям экономического развития, в которых не сбалансированы государственные доходы и расходы, ограничены возможности центрального банка в проведении самостоятельной денежно-кредитной политики. Иногда инфляционные процессы возникают или специально стимулируются государством, когда использованы все прочие формы перераспределения валового внутреннего продукта и национального дохода. Правительство может использовать увеличение инфляции и для борьбы с безработицей.

Впервые ввел в научный оборот термин «инфляция» в 1864 году американский экономист А. Делмар. В то время в США шла Гражданская война и федеральное правительство для покрытия госбюджета выпускало громадное количество неразменных на золотые монеты банкнот и казначейских билетов. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляции получило в ХХ в. после Первой мировой войны, поскольку с этого времени она становится постоянным явлением в экономике большинства государств.

В современных условиях инфляция во всем мире носит хронический, повсеместный, всеохватывающий характер. Ее глубинные причины находятся как в сфере обращения, так и в сфере производства и очень часто обусловливаются экономическими и политическими отношениями в стране. Хотя внешним признаком инфляции чаще всего является повышение цен, она представляет собой сложный социально-экономический процесс, свидетельствующий о разбалансированности хозяйства страны. Первопричина инфляции – диспропорции между различными сферами народного хозяйства: накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, денежной массой и потребностями хозяйства в деньгах, кредитной экспансией и др. Полностью исключить инфляцию в рыночных условиях хозяйствования практически невозможно, речь может идти только об управляемой инфляции.

Необходимо различать внутренние и внешние факторы инфляции.

Внутренние факторы делятся на денежные (монетарные) и неденежные. К денежным факторам относятся:

• переполнение сферы обращения избыточной массой денежных средств за счет чрезмерной эмиссии денег;

• кризис государственных финансов: несбалансированность государственных расходов и доходов, дефицит бюджета, рост государственного долга;

• перенасыщение кредитом национальной экономики;

• резкое увеличение выпуска в обращение не полностью контролируемых государством платежных средств (например, финансовых векселей);

• опережающий рост заработной платы по сравнению с производительностью труда вследствие проведения популистской политики увеличения доходов населения;

• чрезмерность инвестиций, который приводит к перепроизводству одних товаров и одновременно к дефициту других , что усиливает диспропорции в экономике и в сфере денежного обращения.

Неденежные факторы инфляции определяют ее опосредованно, но в конечном счете также ведут к повышению цен и обесценению денег. К ним относятся:

• деформированность структуры экономики. В случае чрезмерного развития отраслей тяжелой и добывающей промышленности их работники, не создавая товаров непосредственного назначения, выходят на потребительский рынок с высоким уровнем доходов. В связи с этим создается избыточный спрос при отставании предложения товаров первой необходимости. Такие же негативные последствия наблюдаются в случае неоправданного, превышающего разумные рамки, роста сферы услуг. Дело в том, что сфера услуг характеризуется, с одной стороны, более медленным ростом производительности труда по сравнению с отраслями материального производства, а с другой – большим удельным весом заработной платы в общих издержках производства.

• милитаризация экономики и рост военных расходов. Финансирование государством военных расходов ведет к росту денежной массы, и в то же время, военная продукция, приобретаемая государством, направляется на нужды обороны, минуя по существу рынок и не требуя для обслуживания этой продукции денег.

• монополизм в экономике. Естественные, искусственные и экономические монополии имеют возможность повышать цены на свою продукцию без соответствующего увеличения потребительских качеств. Цены обычно устанавливаются по принципу «фактические издержки производства плюс гарантированная прибыль». Это приводит к незаинтересованности в снижении издержек, затратному хозяйствованию. В результате, в частности, в отраслях естественных монополий обычно плохо применяется новая техника, если она ведет к снижению затрат. И, наоборот, активно внедряются капиталоемкие технологии.

• экстраординарные обстоятельства социально-политического и экономического характера (требования профсоюзов о росте зарплаты, забастовки, чрезмерные предвыборные обещания, нарастание политической нестабильности и др.).

• ошибки в проведении денежно-кредитной, налогово-бюджетной, ценовой политики государства.

Внешними факторами инфляции служат: а) мировые структурные кризисы (сырьевой, энергетический, валютный), которые приводят к росту среднемировых цен, а в условиях глобализации экономики все это отражается и на внутренних ценах; б) приток иностранной валюты в страну в обмен на национальную валюту, что вызывает необходимость дополнительной эмиссии национальных платежных средств; в) падающий курс национальной валюты приводит к повышению импортных цен и способствует росту общего уровня цен в стране; г) ввоз пользующихся высоким спросом импортных товаров, более дорогих по сравнению с аналогичными национальными товарами, ведущий к удорожанию последних посредством механизма «подтягивания» уровня цен.

Инфляция наступает, если денежная масса с учетом скорости обращения денег превышает потребности товарооборота. Однако на нее сильное влияние оказывают и психологические факторы, вызванные инфляционными ожиданиями, т.е. действиями субъектов на потребительском, товарном, фондовом, валютном и других рынках, основывающиеся на предположениях о высоких темпах инфляции в перспективе. Действия субъектов хозяйственной жизни заключаются в размещении своих денежных средств и других теряющих от инфляции ценностей в товарные запасы, в стабильную конвертируюмую валюту, недвижимость, в помещении в банк на валютные депозиты и т.д., т.е. в те ценности, рыночная стоимость которых не зависит от обесценения национальной валюты. Для уменьшения потенциальных потерь эти процессы необходимо осуществлять как можно скорее. Но это ведет к ускорению обращения денег, что еще в большей мере усиливает инфляцию. Отсюда можно вывести закономерность инфляционных процессов как саморазвивающихся и самоускоряющихся. Образно говоря, инфляция похожа на «снежный ком», скатывающийся с горы.

Основные формы проявления инфляции:

• обесценение денег как результат неравномерного роста цен на товары и услуги;

• снижение покупательной способности денег;

• понижение валютного курса национальной денежной единицы;

• повышение цены золота, выраженной в национальной денежной единице;

• накопление свободно используемой иностранной валюты физическими и юридическими лицами (сбережения преимущественно осуществляются в устойчивой валюте, а не в национальной);

• накопление золота у частных лиц (тезаврация) и др.

Наиболее типичным проявлением инфляции выступает общее повышение товарных цен и понижение курса национальной валюты. Вместе с тем, при плановой экономике и централизованном государственном ценообразовании в наибольшей степени инфляция выражается в дефицитности экономики, снижении качества товаров и значительно меньше – в повышении цен. В этих условиях цены, регулируемые государством, длительное время могут оставаться неизменными, но купить многие товары по фиксированным ценам практически невозможно – их нет в свободной продаже.

Такая инфляция называется подавленной (скрытой) в отличие от открытой, официально регистрируемой статистическими службами.

Подавленная инфляция может происходить и при рыночных отношениях. Правительство пытается подавить инфляцию не путем развития производства, а «зажимая» денежную массу и фиксируя курс доллара. В этом случае инфляция проявляется в хронических неплатежах, натурализации хозяйственных отношений, падении объемов производства. Для достижения заданного уровня инфляции государство задерживает платежи по государственным заказам, оплате труда, выдачу пенсий, пособий и компенсаций, финансирование бюджетных отраслей.

Под влиянием инфляции социально-экономическая ситуация в стране ухудшается. Отрицательные последствия инфляции проявляются в следующем:

• происходит перераспределение ВВП и национального дохода между различными сферами производства, отраслями экономики, регионами страны и отдельными слоями населения в пользу монополий, сферы обращения и наиболее обеспеченных граждан (богатые становятся богаче, а бедные – еще беднее);

• снижаются объемы производства, поскольку колебание и рост цен делают неуверенными перспективы развития производства, в результате снижается экономическая активность, растет безработица, а все это приводит к падению уровня жизни;

• происходит перелив капиталов из производства в торговлю и посреднические операции, где быстрее оборот капитала и больше прибыли, а также легче уклоняться от налогообложения, активно развивается теневая экономика, что в совокупности усугубляет диспропорции воспроизводства;

• сокращаются инвестиции в реальный сектор экономики, так как повышаются неопределенность и риски, долгосрочные вложения теряют всякую привлекательность, становится выгодным работать с «короткими деньгами». И в то же время неимоверно возрастают спекулятивные игры на ценах, валюте, процентах;

• неодинаковый рост цен приводит к социальному расслоению в обществе, усугублению имущественного неравенства и в итоге обострению социальных противоречий;

• ограничиваются кредитные операции, так как возврат полученных ранее ссуд происходит в обесцененных деньгах, что невыгодно кредиторам. В условиях высокой инфляции никто не верит в долг;

• обесцениваются денежные доходы и накопления населения, хозяйствующих субъектов, а также государственных и муниципальных органов. Лица, получающие фиксированные денежные доходы (пенсионеры, учителя, военнослужащие), уплачивают так называемый инфляционный налог, так как индексация их доходов происходит нерегулярно и, как правило, отстает от темпов роста цен;

• деформируется потребительский спрос, поскольку во время высоких темпов инфляции происходит «бегство от денег», когда независимо от реальной потребности в товарах покупается все, лишь бы избавиться от обесценивающихся денег – «деньги жгут руки».

• происходит глубокое расстройство денежной системы, так как при острой инфляции многие субъекты отказываются принимать в качестве платежного средства национальную денежную единицу, и часть расчетов осуществляется в более твердой иностранной валюте.

Таким образом, инфляция ведет к обострению экономических и социальных противоречий.

Наряду с инфляцией в отдельных странах на определенных этапах развития может наблюдаться обратное явление – дефляция. Она носит, как правило, краткосрочный характер и обусловливается во многом крупными структурными экономическими или политическими изменениями. Так, например, в США в период Великой депрессии с 1929 по 1933 гг. потребительские цены ежегодно снижались на 7%. В последние годы из-за постоянно укрепляющегося курса японской иены дефляционные процессы происходят в Японии. Следует отметить, что если дефляция выходит из-под контроля, страна попадает в затяжную дефляционную спираль, при которой компании теряют прибыль, вынуждены сокращать работников и величину их зарплаты, а потребители начинают ограничивать покупки вследствие сокращения общего платежеспособного спроса. Следовательно, и затяжная дефляция может спровоцировать экономический спад и отнюдь не является безусловным благом для национальной экономики.