Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
Российская академия народного хозяйства и государственной службы
при Президенте Российской Федерации
Калужский филиал
кафедра финансового менеджмента
Информационно-методические материалы по выполнению проекта
по дисциплине: Инвестиционная стратегия
Разработка личной инвестиционной стратегии
Подготовила: Анохина Л.В.
Калуга, 2012
Цель выполнения проекта: формирование компетенций в области управления личными финансами и определении перспективных направлений для их инвестирования и оценки их эффективности.
Структура проекта:
Проект состоит из следующих частей:
1. ТИТУЛЬНЫЙ ЛИСТ (Приложение 1)
Титульный лист должен содержать следующие данные:
полное название учебного заведения
наименование темы проекта;
автор;
год выполнения работы;
отметка руководителя проектных работ
2. ВВЕДЕНИЕ
Введение должно содержать обоснование выбора темы.
3. ОСНОВНАЯ ЧАСТЬ
В основной части излагается основное содержание проекта.
Основная часть имеет следующую структуру:
Описание субъекта (пол, возраст, сфера занятий, интересов, хобби и т.п.)
Анализ возможностей субъекта (финансовых, интеллектуальных)
Определение стратегических инвестиционных целей (на период не менее 5 лет)
Разработка направлений инвестиционной политики субъекта (по объектам инвестирования)
4. Выводы
Данный раздел содержит краткое обобщение содержания проекта.
5. СПИСОК литературы
6. ПРИЛОЖЕНИЯ
В приложения выносятся справочные и аналитические материалы (таблицы, расчеты, компьютерные распечатки и т.п.). В тексте проекта дается ссылка на соответствующее приложение.
Рекомендации по выполнению проекта:
Ведение: обоснование актуальности разработки личной инвестиционной стратегии (1-2 страницы)
Описание субъектасодержит характеристику субъекта, для которого разрабатывается инвестиционная стратегия (пол, возраст, сфера занятий, интересов, хобби и т.п.)
Пример представления
Текущая финансовая ситуация
1 |
Возраст |
|
2 |
Статусное положение |
|
3 |
Семейное положение |
|
4 |
Интересы, увлечения |
|
5 |
Иное |
|
|
|
|
Анализ возможностей субъектапредполагает проведение подробного анализа финансовых и интеллектуальных ресурсов субъекта в динамике, формулирование выводов о потенциальных возможностях субъекта. Полученные результаты анализа представить при помощи таблиц, графиков, диаграмм
Примеры представления
Способы дохода |
Основанная работа
|
15 00 рублей |
Подработка
|
| |
Стипендия
|
| |
Пособие |
| |
Подарки в денежной форме от родственников и друзей |
| |
Прочее |
|
Структура активов:
Активы |
Текущая стоимость |
Годовой доход |
Наличные |
23 000 руб. |
0% |
Недвижимость |
|
0% |
Прочие |
|
|
Определение стратегических инвестиционных целейнаправлено на разработку стратегических направлений инвестиционной деятельности субъекта (на период не менее 5 лет). Сформулированные стратегические цели должны соответствовать требованиям:
конкретность,
измеримость,
достижимость,
выгодность,
временные рамки.
Примеры представления
Самореализация |
В будущем планирую работать в сфере …в качестве …. Через 10 лет стать одним из …. |
| ||||
Личные и финансовые цели |
|
|
Возможная формулировка целей и задач:
Создать привычку регулярного формирования накоплений из всех доступных финансовых источников
Создать привычку разумной экономии финансовых ресурсов и активизации процесса накопления за счёт получаемых таким образом ресурсов
Создать и начать использовать собственную систему краткосрочного финансового планирования, систему учёта доходов и расходов
Создать систему личной финансовой защищённости путём страхования от наиболее вероятных рисков
Отложить в накопления сумму не менее Nрублей как стартовый капитал для начала активного инвестирования со второго года работы по данной стратеги
Обеспечить прирост активов за счёт сбережений не менееNрублей в год
Обеспечить получение инвестиционного дохода не менее N% годовых
Вложения средств производить диверсифицированно, получаемый доход ежегодно причислять к общему объёму работающих активов
Номер года |
Накоплено за год |
Получено дохода от инвестирования |
Всего активов |
1 |
|
|
|
2 |
|
|
|
3 |
|
|
|
4 |
|
|
|
5 |
|
|
|
6 |
|
|
|
7 |
|
|
|
8 |
|
|
|
9 |
|
|
|
10 |
|
|
|
итого |
|
|
|
Разработка направлений инвестиционной политики субъекта предполагает проработку конкретных организационно-экономических мероприятий по осуществлению инвестиций с учетом их направленности: реальные, финансовые или интеллектуальные инвестиции.
По каждому выбранному направлению приводится:
Характеристика направления инвестирования, с обоснованием его преимуществ перед альтернативными вложениями;
Период реализации: общая продолжительность и этапы осуществления;
Ресурсное обеспечение каждого выбранного направления;
Оценка эффективности каждого направления и стратегии в целом;
Оценка рисков предлагаемых направлений инвестирования и разработка рекомендаций по их минимизации
Целесообразно по результатам данного раздела составить: