- •Передмова
- •1. Програма навчальної дисципліни «міжнародні розрахунки і валютні операції»
- •Інструментальні компетенції
- •Міжособистісні компетенції
- •Системні компетенції
- •Спеціальні компетенції
- •1.1. Тематичний план навчальної дисципліни
- •1.2. Зміст навчальної дисципліни Модуль і. Організація та механізми міжнародних розрахунків
- •Тема 1. Міжнародні торгівельні угоди
- •Тема 3. Організація міжнародних розрахунків
- •Тема 4. Форми міжнародних розрахунків
- •Тема 5. Документарні операції
- •Тема 6. Фінансування міжнародної торгівлі.
- •Модуль 2. Валютні операції
- •Тема 7. Строкові та поточні валютні операції
- •Тема 8. Управління ризиками, пов’язаними з проведенням валютних операцій.
- •Тема 9. Регулювання валютного ринку України
- •Тема 10. Технології валютного контролю у комерційному банку
- •Контроль операцій на міжбанківському валютному ринку України. Використання готівкової іноземної валюти. Торгівля банківськими металами. Модуль 3 Індивідуальне науково-дослідне завдання (індз)
- •Тема 1. Міжнародні торгівельні угоди
- •Питання для самоконтролю
- •Ситуаційні завдання
- •Бібліографічний список
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Класифікація умов Інкотермс за обов’язками продавця
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Категорії і типи повідомлень
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •3.Документи та інкасове доручення
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Валютні системи,валютні ринки.
- •Питання для самоконтролю.
- •Бібліографічний список
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Види ризиків
- •Методи хеджування при управлінні валютним ризиком
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •План вивчення теми
- •Порядок відкриття банками рахунків своїм клієнтам
- •Види рахунків, що можуть відкриватися банками або іншими установами - членами платіжної системи своїм клієнтам
- •Питання для самоконтролю
- •Тема 2. Міжнародні торгівельні звичаї
- •Ситуаційні завдання
- •Бібліографічний список
- •Практичне заняття № 2
- •Тема 4. Форми міжнародних розрахунків
- •План заняття
- •Методичні рекомендації до практичного заняття
- •Ситуаційні завдання
- •Бібліографічний список:
- •Практичне заняття № 3
- •Тема 5. Документарні операції
- •План заняття
- •Методичні рекомендації до практичного заняття
- •Ситуаційні завдання
- •Бібліографічний список:
- •Методичні рекомендації до практичного заняття
- •Ситуаційні вправи
- •Бібліографічний список:
- •Практичне заняття № 4
- •Тема 8. Управління ризиками, пов’язаними з проведенням валютних операцій
- •План заняття
- •Методичні рекомендації до практичного заняття
- •Ситуаційні завдання
- •Бібліографічний список
- •4. Методичні рекомендації до вИконання індивідуальних завдань
- •5.Підсумковий контроль
Категорії і типи повідомлень
Категорія |
Типи повідомлень |
Група |
0 |
Системні повідомлення |
Виробничі функції |
1 |
Перекази клієнтів, чеки |
Платіжний обіг: клієнтські перекази, чекові повідомлення |
2 |
Перекази фінансових організацій |
Платіжний обіг: банківський переказ, повідомлення про прийом |
3 |
Валютні операції |
Валютна та грошова торгівля: валютний обмін та валютний опціон, фіксовані позичкові та депозитні угоди, угоди про майбутні процентні ставки... |
4 |
Інкасо та документи по готівці |
Зовнішньоторговельне фінансування: повідомлення про оплату, підтвердження, запит, зміна інструкцій, документи по готівці. |
5 |
Цінні папери |
Цінні папери: доручення на купівлю, повідомлення (підтвердження купівлі і продажу),інструкції по руху кредитів і цінних паперів, управління інвестиціями... |
6 |
Дорогоцінні метали та синдикати. |
Операції з цінними металами та консорціальні операції |
7 |
Документарні акредитиви, гарантії |
Зовнішньоторговельне фінансування: авізо документарного акредитива; емісія документарного акредитива, зміна/підтвердження документарного акредитива; рамбурсні повноваження, гарантії... |
8 |
Дорожні чеки |
Дорожні чеки: продаж та розрахунки, відшкодування, управління активом. |
9 |
Змішані повідомлення |
Змішана інформація: підтвердження дебетування, підтвердження кредитування, запит балансового рахунку, виписка з клієнтського рахунку, повідомлення про зміну процентної ставки, виписки ностро... |
10 |
Загальна група |
Загальна інформація: оплата, проценти витрати; запити анулювання, запити та відповіді, приватні повідомлення вільного формату. |
В даний час використовуються 11 категорій (табл.3.1), що охоплюють більше 130 типів повідомлень (Message Transaction – MT). За допомогою цієї архітектури досягається виконання фінансових операцій з великим ступенем точності.
SWIFT розкриває перед своїми учасниками багато унікальних можливостей:
Підвищення ефективності роботи за рахунок використання стандартизації та сучасних способів передачі інформації;
Забезпечення надійності при передачі повідомлень (кодування і спеціальний порядок передачі та прийму);
Прямий та оперативний доступ банків-учасників SWIFT до своїх кореспондентів і філій у всьому світі (повідомлення може бути доставлене за 5 хв.);
Гарантії безпеки (використання багатофакторної системи комбінації фізичних, технічних та процедурних засобів безпеки)).
Питання для самоконтролю
Поясність сутність кореспондентських відносин.
Що є предметом кореспондентських відносин?
Які види кореспондентських рахунків ви знаєте?
В чому існують відмінності кореспондентських відносин типу А і Б?
Охарактеризуйте міжнародні кореспондентські рахунки «ностро», «лоро».
Якими критеріями слід керуватися при виборі банку-кореспондента?
Яким чином встановлюються кореспондентські відносини між банками?
Охарактеризуйте етапи створення кореспондентських відносин між банками.
Визначте сутність глобальної платіжної системи.
Що являю собою система СВІФТ?
Які основні напрямки роботи системи СВІФТ ?
Яким чином СВІФТ прискорює проведення розрахунків між банками?
Які інформаційні технології використовуються в міжнародних валютних, розрахункових, та кредитно-фінансових операціях?
Які Вам відомі стандарти СВІФТ?