1. Ограничения по достоинству (номиналу) и годам эмиссии денежных знаков иностранных государств и цб рф;

2. Ограничения по сумме покупаемой (принимаемой), продаваемой (выдаваемой) инвалюты (за исключением монеты) и валюты рф;

3. Разные курсы инвалют в зависимости от достоинства (номинала) денежных знаков.

Операции проводятся в присутствии физического лица, которое должно быть идентифицировано (требование ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). Если операция проводится по поручению другого лица – на основании доверенности и документа, удостоверяющего личность. Если сумма покупки или продажи наличной валюты не превышает 15000 руб.( эквивалентную 15000 руб.) идентификация не проводится.

Документы, удостоверяющие личность:

1. Для граждан РФ: паспорт, общегражданский заграничный паспорт, паспорт моряка, военный билет или удостоверение личности военнослужащего (для военнослужащих РФ), иные документы.

2. Паспорт иностранного гражданина.

3. Для лиц без гражданства: вид на жительство в РФ (если постоянно проживает в РФ), разрешение на временное проживание, документ, выданный иностранным государством и являющийся документом, удостоверяющим личность в соответствии с международным договором РФ, вид на жительство, иные документы.

4. Для беженцев: удостоверение беженца, свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим, консульским учреждением РФ, постом иммиграционного контроля, территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе.

Осуществляется контроль за платежеспособностью и подлинностью денежных знаков ЦБ. Если есть сомнение в подлинности денежного знака, то он не возвращается физическому лицу, а направляется на экспертизу в порядке, установленном ЦБ или сотрудникам ОВД в порядке, установленном законодательством РФ. Если есть сомнение, денежный знак изымается, составляется акт об изъятии (копия акта - клиенту), далее направляется в ЦБ на экспертизу, если поддельный – то в МВД.

Документы: реестр, справка о проведении операции, справка о приеме на экспертизу, квитанция о приеме на инкассо.

Во время операции (кроме экспертизы и приема на инкассо) кассовый работник заполняет электронный Реестр, единый для операций с наличной инвалютой и чеками.

В конце рабочего дня, при смене кассового работника, при изменении курсов, кросс-курсов, при смене календарной даты:

- кассовый работник подсчитывает итоги по сумме полученной и выданной валюты, чеков по видам операций, наименованию валют и чекам;

- распечатывается текущий Реестр операций и открывается новый Реестр.

Реестр операций с наличной валютой и чеками направляется в кассовые документы.

Кассовый работник обязан выдать клиенту вместе с наличной валютой, чеками, платёжной картой документ (справку), подтверждающий проведение операции (за исключением приёма на экспертизу, приёма для направления на инкассо). За проведение операций – возможно взимание комиссионного вознаграждения.

При приеме на экспертизу – оформляется справка о приеме на экспертизу.

При приеме на инкассо – оформляется квитанция о приеме на инкассо.