Б

6. Бюро кредитных историй регистрируется:

в Федеральной службе по финансовым рынкам РФ

11. Базельское соглашение возникло в связи с:

необходимостью разработки директив и рекомендаций для органов регулирования государств-членов

решением стран «Группы 7» предпринять меры по укреплению стабильности глобальной финансовой системы, а также необходимостью дать некий международно-признанный стандарт расчета достаточности капитала, чтобы банки различных стран могли сопоставлять себя друг с другом на основе отчетности, подготовленной по международным стандартам, или стандартам стран, где стандарты отчетности близки к международным.

Необходимостью разработки директив и рекомендаций для органов регулирования государств-членов

17. Базельский комитет по банковскому надзору создан: при МБРР

управляющими центральных банков стран "большой десятки" в 1974 году

40. Банк России, как агент Правительства осуществляет операции с бюджетными средствами с отчислением:

ФОР, внебюджетные фонды и фонд страхования вкладов

Осуществляет операции со средствами федерального бюджета и международных кредитных инвертов, проводит размещение и обслуживание внешнего облигационного займа и др.

В

23. Виды лицензий, предоставляемых кредитным организациям Федеральной службой по финансовым рынкам:

на осуществление брокерской деятельности;

на осуществление дилерской деятельности;

на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами;

на осуществление депозитарной деятельности;

на осуществление клиринговой деятельности;

на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг;

на осуществление деятельности по организации торговли на рынке ценных бумаг и/или фондовой биржи

24. Виды лицензий, предоставляемых Банком России при регистрации кредитных организаций:

- лицензия  на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);

- лицензия  на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физ лиц);

- лицензия  на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях;

- лицензия  на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте;

- Генеральная лицензия может быть выдана банку, имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте

- лицензия  на осуществление банковских операций с драгоценными металлами;

- лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

- лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций;

- лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции.

31. Внутренний контроль включает в себя:

Система внутреннего контроля Банка включает следующие направления: - контроль со стороны органов управления за организацией деятельности Банка; - контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и оценка банковских рисков; - контроль за распределением полномочий при совершении банковских операций и других сделок; - контроль за управлением информационными потоками (получением и передачей информации) и обеспечением информационной безопасности; - осуществляемое на постоянной основе наблюдение за функционированием системы внутреннего контроля в целях оценки степени ее соответствия задачам деятельности Банка, выявления недостатков, разработки предложений и осуществления контроля за реализацией решений по совершенствованию системы внутреннего контроля Банка.

Под внутренним аудитом понимается контроль, осуществляемый путем проведения регулярных документальных ревизий финансово - хозяйственной стороны деятельности отдельно взятых подразделений и учреждений Банка России, имеющих самостоятельный бухгалтерский баланс, а также путем целевых аудиторских проверок организации выполнения Банком России отдельных функций или отдельных операций и проверок выполнения подразделениями Банка России и учреждениями Банка России законодательных и других нормативных актов (включая внутренние инструкции и положения), регулирующих их деятельность. 

Внутренний финансовый контроль (аудит) включает в себя не только проверку финансовой деятельности компании, но и оценку эффективности структуры компании, маркетинговой деятельности .

Различают 3 основных вида аудита: обязательный, инициативный и ситуационный:

- обязательный аудит представляет собой ежегодную аудиторскую проверку, которая производится только аудиторскими организациями ;

- инициативный аудит может проводиться в организации в любое время, при этом выделяются ряд специальных законодательных норм, регламентирующих такие проверки, которые являются специфическими для каждой страны;

- ситуационный аудит включает оценку ожиданий заинтересованных лиц: менеджмента, сотрудников, инвесторов, потребителей и т.д. Цель проведения ситуационного аудита определить основные тенденции и события, которые могут повлиять на организацию.