3 Организация документаоборота

В этой главе будет отражен «операционный день банка». Так как практика проходилась в Отделе по работе с юридическими лицами, то и будет отражен документооборот в юридическом отделе банка.

В течение дня клиенты банка, а в данном случае юридические лица, приносят в банк платежные поручения [см. Приложение 5], которые проверяются контролером на правильность составления и на отсутствие ошибок, после чего платежное поручение отправляется в банк плательщика.

После того, как накопиться несколько отправленных платежных поручений составляется Реестр проведенных документов [см. Приложение 6], в котором отражаются: дата, номер документа, счет плательщика, его наименование и ИНН, счет получателя, его наименование и ИНН, наименование банка получателя, сумма и назначение платежа. В конце для собираются все реестры проведенных документов за день и составляется сводный оборот [cм. Приложение 7], проверяются все окончательные суммы. Все операции проводятся через компьютер. После составления сводный отчет отправляется в бухгалтерию.

Кроме того, что клиент приносит самостоятельно платежные поручения, существует программа Клиен-банк, которая позволяет отправлять платежные поручения клиентом в банк через Интернет. Также она позволяет клиенту следить за движение денежных средств на своих счетах.

В конце дня операционисты банка «выгружают» платежные поручения, отправленные в банк через программу Клиент-банк. Контролер проверяет правильность заполнения документов и отправляет их. Так же эти платежные поручения вносятся в отчет в конце дня.

В течении рабочего дня работники юридического отдела отправляют в налоговую службу извещение о списании налога [см. Приложение 8]. А так же получают из налоговой службы Инкассовое поручение о списании налога со счета плательщика [см. Приложение 9]. Данные документы отправляются в картотеку клиента, которую клиент проверяет каждый день и забирает документы.

За пользование услугами банка, например переводом денежных средств или пользование Клиент-банком, со счета клиента снимается комиссия, которая отражается Банковским ордером или Платежным требованием [см. Приложение 10].

Работники Отдела юридических лиц занимаются зачислением наличных денежных средств клиентов на счета клиента. Когда клиент приходит с наличностью в банк в юридическом отделе составляется документ под названием Объявление на взнос наличных [см. Приложение 11]. С этим объявлением и с наличными клиент отправляется в кассу и сдает денежные средства. Объявление состоит из трех частей: первая из них идет в отчет кассиру, вторая выдается на руки клиенту, третья возвращается в юридический отдел, и работниками этого отдела заносится в картотеку клиента.

Отдел по работе с юридическими лицами имеет дело и с чеками. Клиент приходит с чеком и с паспортом в банк, операционистом банка проверятся подлинность чека, правильность его заполнения, делает отметку и относит чек в кассу. После чего клиент в кассе получает денежные средства. Но для того чтобы получить большую сумму денег необходимо сделать предварительный заказ наличности в банке. Это делается за несколько дней. Работниками банка происходит обработка заявок и принимается решение о привозе в банк определенной сумма наличных денежных средств.