Функции мировых денег

Главная особенность мировых денег состоит в том, что свои функции они выполняют вне единого национального хозяйственного пространства и за пределами юрисдикции какого- то одного государства.

При использовании полноценных денег в условиях золотомонетного обращения данную функцию могли выполнять любые национальные валюты, разменные на золото. При переходе к неполноценным деньгам функцию мировых денег выполняют отдельные свободно конвертируемые, а также коллективные валюты (международные единицы типа СДР, евро и т. п.).

При использовании отдельных свободно конвертируемых валют в качестве мировых денег фактически возникает вопрос о международном признании той или иной национальной денежной единицы. Под признанием в данном случае следует понимать не какой-то международный договор, а реальную готовность субъектов мировой экономики (иностранных фирм, банков, государств) принимать эти деньги в качестве расчетного, платежного средства и официального резервного актива.

Деньги в данной функции используются для определения выгодности операций по экспорту и импорту товаров, денежных расчетов

по таким операциям, расчетов по кредитным и иным нетоварным

операциям. Для характеристики роли денег во внешнеэкономических отношениях важно также то, что в торговом балансе операции

по экспорту и импорту сопоставляются в денежном выражении.

На роль денег во внешнеэкономических взаимоотношениях страны влияет курс национальной валюты к валютам других стран.

Функция денег как мировых денег предполагает также тесное переплетение всех остальных функций денег:

– мировые деньги используются в качестве меры стоимости, масштаба цен, счетных денег при определении цен товаров и проведении

сделок на международных товарных и валютных рынках. Здесь используются понятия «валюта цены (сделки)» и «валюта платежа» –

наименования денежной единицы, в которой должно быть погашено

обязательство импортера по внешнеторговому контракту или заемщика по международному кредиту. Валюта сделки и валюта платежа могут быть согласованы между субъектами платежных отношений и зафиксированы в виде международной денежной единицы.

Функцию меры стоимости мировые деньги выполняют и при определении пропорции обмена одной валюты на другую или цены валюты,

выраженной в другой валюте (валютного курса);

– в качестве официального резервного актива мировые деньги

выполняют функцию средства накопления;

– в качестве средства платежа мировые деньги выступают в международной торговле и при обмене на валютных рынках, в рамках

международного кредита, на рынке международных долговых обязательств.

История развития мировых денег

Развитие международных политических и экономических отношений обуславливает функционирование денег на мировом рынке. В этом случае по образному выражению К.Маркса «деньги сбрасывают с себя национальные мундиры». Т.е выступали в виде слитком золота (995-й пробы). Парижским соглашением 1867 г. Единственной формой мировых денег было признано золото.

Мировые деньги имеют троякое назначение и служат: всеобщим платёжным средством; всеобщим покупательным средством; материализации общественного богатства. В качестве международного платёжного средства деньги выступают при расчётах по международным балансам, главным образом по платежному. Как международное покупательное средство деньги используется при прямой покупке товаров за границей и оплате их наличными (например, неурожае - покупке товаров зерна и т.д.). В качестве материализации общественного богатства деньги являются средством перенесения национального богатства из одной страны в другую при взимании контрибуции, репарации или представлении займов.

Контрибуция (лат. contributio — всеобщий вклад, общественный сбор средств) — платежи, налагаемые на побеждённое государство в пользу государства-победителя; во время войны оплачивается населением занятой территории, по окончании войны — правительством побеждённой страны.

Репарации (от лат. reparatio — восстановление) — форма материальной ответственности субъекта международного права за ущерб, причиненный в результате совершенного им международного правонарушения другому субъекту международного права, в частности, возмещение государством в силу мирного договора или иных международных актов ущерба, причинённого им государствам, подвергшимся нападению. Объём и характер репараций должны определяться в соответствии с нанесённым материальным ущербом (принцип соразмерности). Выплата репарации может осуществляться в виде денежной или другой материальной компенсации или в виде одновременной реституции и компенсации убытков.

В ХХ веке интенсификация мировых связей расширила внедрение кредитных орудий обращения в международный оборот (вексель, чек и т.д.) В1930 г. В Женеве были подписаны Международные конвенции о переводном и простом векселе, а в 1931 г – Международная конвенция, регулирующая выдачу обращение и оплату чеков.

Особенность применения векселей и чеков в международном обороте заключилась в том, что они не выполняли, роль окончательного платёжного средства, как золото. Поэтому исключение жёлтого металла из международного оборота, когда перестал действовать стихийный механизм «золотых точек» привело к сильным колебаниям валютных курсов. Поскольку мировой банкноты не было, место золота заняли путём внеэкономического принуждения, ведущие национальные банкноты, главным образом английский фунт стерлингов и доллар США. С этой целью были использованы международные соглашения, валютные блоки и валютные клиринги.

Валютный клиринг — способ международных расчётов, применяемый во внешнеэкономических связях. Устанавливается на основе двухсторонних или многосторонних клиринговых соглашений, участниками которых являются государства, осуществляющие между собой торговые отношения.

Первое международное соглашение было подписано в Генуе в 1922 г., когда фунт стерлингов и доллар США были объявлены эквивалентами золота и введены в международный оборот. Второе соглашение было заключено в 1944г. В Бреттон-Вудсе (США). Оно заложило основы послевоенной валютной системы капитализма. Основой валютных паритетов других национальных единиц был признан доллар США, разменный на золото по официальной цене ( 35долл. За тройскую унцию – 31,1 г.). Уязвимым местом в выполнении долларом и фунтом стерлингов функции мировых денег было противоречие между интернациональным характером валютных отношений и национальной природой кредитных денег.

Диктат ведущий национальных валют в международном обороте проявился также в создании валютных блоков. Стерлинговый блок был создан после отмены золотого стандарта в Англии в1931г. Он включал страны Британской империи(кроме доминионов Канады и Нью-Фаунлентда, а также Гонконга) и государства, тесно связанные с Великобританией ( Египет, Ирак, Португалию). Основой этого валютного блока было поддержание входившими в него странами твёрдого курса по отношению к валюте страны-гегемона. Все расчёты предлагалось производить в этой валюте , резервы её хранились Банке Англии. По такому же принципу действовал долларовый блок, созданный в 1933 г. После отмены золотого стандарта США( в его состав входили США, Канада, страны латинской Америки), также Золотой блок, сформированный Францией(в его состав входили Швейцария, Люксембург, Бельгия, Нидерланды, Италия, Польша).

Во время и после Второй мировой войны на базе валютных блоков возникли валютные зоны – стерлинговая, долларовая.

Кроме того, на базе Золотого блока возникла зона франка, появились также зоны, Золотого блока возникла зона франка, появились также зоны голландского гульдена, португальского эскудо, итальянской лиры и испанской песеты.

В годы мирового экономического кризиса(1929 – 1933 г.) создавались валютные клиринги и затем получили большое распространение в форме двусторонних и многосторонних клирингов.

Валютные клиринги – это расчёты между странами на основе зачёта взаимных требований с оплатой сальдо наличными деньгами.

В целях повышения международной ликвидности и замены национальных валют международной резервной денежной единицей Совет управляющих Международного валютного фонда (МВФ) утвердил план создания нового вида ликвидных средств – специальных прав заимствования (СДР).

СДР – это эмитирующие МВФ платёжные средства, предназначенные для регулирования сальдо платёжных балансов, пополнения официальных резервов и расчётов с МВФ, соизмерения стоимости национальных валют. В соответствии с Соглашением стран – членов МВФ в январе 1976 г. В Кингстоне (Ямайка) выла создана вместо потерпевшей крах Бреттон-Вудской системы Ямайская валютная система, в центре которой находится международная счётная валютная единица – СДР.

Первоначально в 1970 г. За единицу СДР было принято твёрдо фиксированное золотое содержание, как у доллара США. Однако после двух девальвации доллара( в 1971 и 1973 гг.) и введение «плавающих» валютных курсов с 1 июля 1974 г стоимость единицы СДР стала определяться на основе «корзины валют», т.е. средневзвешенного курса 16 валют ведущих капиталистических стран, доля внешней торговли которых составляла не менее 1% объёма мировой торговли. С 1 января 1981 г число валют в «валютной корзине» было сокращено до пяти, после чего её состав пересматривается каждые пять лет.

Так с 1 января 1991 г. Действовала «корзина валют» СДР, в которой были предусмотрены доли следующих валют: США – 40%; немецкая марка – 21% ; японская иена – 17% и т.д.

В марте 1979 г была введена новая региональная международная счётная единица, используемая странами – членами Европейской валютной системы (ЕВС) – ЭКЮ(European Currency Unit). Создание ЭКЮ обусловлено развитием западноевропейской валютной интеграции и стремлением стран – участниц ЕВС противопоставить доллару США европейскую коллективную валюту. В отличие от СДР, которые не имеют реального обеспечения, эмиссия ЭКЮ наполовину обеспечена золотом и долларами США и наполовину – национальными валютами. Стоимость ЭКЮ определяется методом «корзины валют» стран участниц Европейского союза (ЕС). Удельный вес каждой валюты в «корзине» зависит от доли страны в ВНП ЕС во взаимном товарообороте и Европейском валютном институте.

С 1января 1999 года была введена единая национальная валюта – евро, которая постепенно заменила ЭКЮ. Она официальная валюта 17 стран «еврозоны» (Австрии, Бельгии, Германии, Греции, Ирландии, Испании, Италии, Кипра, Люксембурга, Мальты, Нидерландов, Португалии, Словакии, Словении, Финляндии, Франции, Эстонии). Также валюта используется ещё в 9 государствах, 7 из которых — европейские. Таким образом, евро — это единая валюта для более чем 320 миллионов европейцев.

В декабре 2006 года в наличном обращении было 610 млрд евро, что делало эту валюту обладателем самой высокой суммарной стоимости наличных, циркулирующих во всем мире, опережая по этому показателю доллар США.

Евро управляется и администрируется Европейским центральным банком (ЕЦБ), находящимся во Франкфурте, и Европейской системой центральных банков (ЕСЦБ), которая состоит из центральных банков стран-членов еврозоны. ЕЦБ является независимым центральным банком, и ему принадлежит исключительное право определять монетарную политику в еврозоне. ЕСЦБ занимается печатанием банкнот и чеканкой монет, распределением наличных денег по странам еврозоны, а также обеспечивает функционирование платежных систем в еврозоне.

Все члены Европейского союза имеют право войти в еврозону, если они удовлетворяют определённым требованиям к кредитно-денежной политике, а для всех новых членов Европейского союза обязательство рано или поздно перейти на евро является непременным условием вступления в союз.