20.Охарактеризуйте фінансові функції

Фінансові функції використовують для розв'язування задач планування фінансової діяльності, визначення прибутків, аналізу вигідності капіталовкладень, кредитно-iнвестицiйної політики тощо. Інвестицією називається вкладання грошей у деякий бізнес на певних умовах. Позика у банку називається кредитом, а внесок на раху­нок в банк - депозитом, надходження грошей від деякого бізнесу -рентою.

Розглянемо головні параметри фінансових функцій та їхні скорочені назви:

• процентна ставка ПС

• кількість періодів КП

• періодична виплата ПВ

• сума внеску СВ

• тип операції Т

Функції для визначення майбутньої вартості теперішніх інвестицій.

• Розрахунок майбутньої вартості інвестиції. Функція FV (БЗ) Функція БЗ обчислює для деякого майбутнього моменту часу величину вкладення, яке утворюється в результаті одноразової виплати або / і ряду постійних періодичних платежів.

• Функція для визначення майбутньої вартості інвестиційного капіталу на умовах нарахування різних процентів за певну кількість (до 30) періодів

• Функції для визначення виплат для погашення позики

Введемо нові терміни та їхні скорочені назви:

• номер періоду НП

• сума позики СП

• кінцеве значення позики КЗ

• Функція ППЛАТ (англ.: РМТ)

призначена для визначення суми періодичних виплат для погашення боргу

Графік погашення боргу складається з двох частин, які обчислюють за допомогою двох функцій ІРМТ та РРМТ

• Функція ПЛПРОЦ (IPMT) обчислює платежі за відсотками за заданий період при постійних періодичних виплатах і постійній відсотковій ставці.

• Функція ОСНПЛАТ (PPMT) обчислює основні платежі за заданий період при постійних періодичних виплатах і постійній відсотковій ставці.

Виплата за процентами кожний період зменшується, а основна виплата кожний пері­од зростає. Їхня сума постійна і дорівнює ППЛАТ

• Функція КПЕР (NPER)

обчислює кількість періодів, потріб­них для погашення суми позики, наданої під деяку процентну ставку за умови заздалегідь заданої суми періодичних виплат

• Функція СТАВКА (RATE)

Визначає вигід­ність надання позики, тобто реальну процентну ставку від надання позики на певну суму за умови фіксованих періодичних виплат протягом деякої кількості періодів. Тут потрібно задати деяке початкове наближення до шуканої процентної ставки, наприклад 0,1 (10%).

• Функції для визначення теперішньої вартості майбутніх інвести­цій

Ці функції застосовуються для визначення вигідності інвестицій (капіталовкладень) у деякий бізнес

• Функція ПС (PV)

Функція є одним з найбільш розповсюджених способів оцінки привабливості довгострокових вкладень. Поточне значення вкладення (чистий поточний об'єм вкладу) визначається дисконтуванням (приведенням до вартості на даний момент) надходжень з цього вкладення. Якщо поточна вартість надходжень виявляється більше вкладу, вкладення вважається вдалим.

21.Розв’язання нелінійних рівнянь

Для розв’язування нелінійних рівнянь можна використовувати метод простих ітерацій. Рівняння зводять до вигляду x=F(x).

Метод простої ітерації записують так: x_i+1=F(x_i),

Де х₀ – будь-яке початкове наближення, і = 0,1,2,...

Підбір параметра визначає значення однієї вхідної клітинки, яке потрібне для отримання бажаного результату у залежній комірці (комірці результату).