- •080105 Финансы и кредит
- •Раздел 1. Рабочая программа учебной дисциплины «Деньги. Кредит. Банки»
- •1.1 Требования государственного образовательного стандарта и дидактические единицы по учебной дисциплине «Деньги. Кредит. Банки».
- •Дидактические единицы по дисциплине «Деньги. Кредит. Банки»
- •1.3. Требования к уровню освоения дисциплины.
- •1.4. Тематический план курса «Деньги. Кредит. Банки» (268 часов) на 2011-2012 учебный год для студентов ф-200, ф-300, фз-200, фз-300
- •1.5. Учебно-методическое обеспечение учебной дисциплины Лекция 1. Деньги: сущность, функции и виды.
- •Лекция 6. Экономические основы и принципы организации безналичных расчетов
- •Семинарское занятие № 3. Тема: «Денежная система: ее характеристики и типы».
- •Рекомендуемая литература:
- •Семинарское занятие №5. Тема: « Экономические основы и принципы организации безналичных расчетов».
- •Рекомендуемая литература:
- •Рекомендуемая литература:
- •Семинарское занятие № 7. Тема: «Инфляция: сущность, причины и формы проявления».
- •Рекомендуемая литература:
- •Семинарское занятие № 8. Тема: «Инфляция: сущность, причины и формы проявления».
- •Рекомендуемая литература:
- •Семинарское занятие № 9. Тема: «Необходимость, сущность и функции кредита»
- •Рекомендуемая литература:
- •Семинарское занятие № 10. Тема: «Формы кредита. Роль кредита в развитии экономики»
- •Рекомендуемая литература:
- •Семинарское занятие №11. Тема: «Ссудный процент и его экономическая роль».
- •Рекомендуемая литература:
- •Семинарское занятие №12. Тема: «Ссудный процент и его экономическая роль».
- •Рекомендуемая литература:
- •Семинарское занятие № 13. Тема: «Валютная система: элементы и типы»
- •Рекомендуемая литература:
- •Семинарское занятие №14. Тема: «Регулирование валютных операций»
- •Рекомендуемая литература:
- •Семинарское занятие №15.
- •Рекомендуемая литература:
- •Семинарское занятие № 16. Тема: «Международные кредитно-финансовые отношения».
- •Рекомендуемая литература:
- •V ceместр Семинарское занятие № 1. Тема: «Банковская система, ее возникновение и развитие. Современное состояние мировой банковской системы».
- •Рекомендуемая литература:
- •Темы рефератов и эссе:
- •Семинарское занятие № 2. Тема: «Центральный банк: понятие, задачи, функции»
- •Рекомендуемая литература:
- •Семинарское занятие № 3. Тема: «Центральный банк: инструменты денежно-кредитной политики»
- •Рекомендуемая литература:
- •Темы рефератов и эссе:
- •Рекомендуемая литература:
- •Положение цбр от 26 марта 2007 г. N 302-п "о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации"(с изменениями).
- •Семинарское занятие № 5. Тема: «Коммерческие банки – основное звено банковской системы» (Зан.2)
- •Рекомендуемая литература:
- •Темы рефератов и эссе:
- •Семинарское занятие № 7. Тема: «Банковские ресурсы, их планирование и регулирование».
- •Рекомендуемая литература:
- •Семинарское занятие № 8. Тема: «Активные операции коммерческих банков»
- •Рекомендуемая литература:
- •Темы рефератов:
- •Семинарское занятие № 9. Тема: «Активные операции коммерческих банков»
- •Рекомендуемая литература:
- •Семинарское занятие № 10. Тема: Ликвидность коммерческих банков и управление ею
- •Рекомендуемая литература:
- •Семинарское занятие № 11. Тема: Кредитно-финансовые институты и системы (Занятие1)
- •Рекомендуемая литература:
- •Рекомендуемая литература:
- •Организация самостоятельной работы по курсу
- •1.6 Тематика курсовых работ
- •1.7 Список вопросов для подготовки к экзамену (зачету):
- •IV семестр
- •V семестр
- •1.8 Список литературы. Основная литература.
- •Учебные пособия.
- •Дополнительная литература Монографии:
- •1.9 Материалы текущего, промежуточного и итогового контроля
- •Раздел 2. Методические рекомендации по изучению учебной дисциплины для студентов
- •2.1. Рекомендации по использованию материалов учебно-методического комплекса и по изучению отдельных тем курса
- •2.2 Пожелания по изучению отдельных тем курса.
- •2. 3. Рекомендации по работе с литературой
- •2.4 Тематика контрольных работ для студентов заочного отделения
- •2.5. Разъяснения по поводу работы с тестовой системой курса
- •2.6. Советы по подготовке к экзамену (зачету)
- •Раздел 3. Материалы тестовой системы или практических задач (заданий) по темам лекций Практические задания к теме 2.
- •Практические задания к теме 3.
- •Расчеты электронными деньгами.
- •Раздел 4. Словарь основных терминов (глоссарий)
- •Раздел 5. Методические указания по выполнению курсовых работ.
- •Раздел 6. Данные о мультимедийных лекциях
Семинарское занятие № 11. Тема: Кредитно-финансовые институты и системы (Занятие1)
Состав основных кредитно-финансовых институтов в развитых странах.
Общая характеристика кредитных организаций депозитного типа.
Небанковские кредитные организации
Деятельность сберегательных банков в США, Германии, Норвегии, Швеции. международной ассоциации сберегательных банков.
Опыт организации кредитных союзов в США, деятельность кредитных союзов в РФ.
Роль кредитной кооперации в РФ на современном этапе.
Значение кредитных брокеров как финансовых институтов в современной России
Бюро кредитных историй
Рекомендуемая литература:
1. Федеральный закон от 3 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»
2. Федеральный закон от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях»
3. Инструкция ЦБ от 26 апреля 2006 года № 129 – И
4. Указание ЦБ от 19 июня 2003 года № 1292 – У «О порядке представления небанковской кредитной организацией в банк России документов для принятия Банком России решения о получении небанковской кредитной организацией статуса Банка».
5. Жилина Н. Н. Кредитная политика в сфере кредитной кооперации/ Н. Н. Жилина// ФИннсы и кредит, 2012 - № 1
Семинарское занятие № 12.
Тема: «Кредитно-финансовые институты и системы» (Занятие 2)
Деятельность страховых компаний в РФ. Опыт организации компаний по страхованию жизни, имущества и гражданской ответственности в США.
Государственный пенсионный фонд: структура, функции.
Негосударственные пенсионные фонды: статус, порядок создания, ликвидации, права и обязанности сторон, гарантии исполнения фондом обязательств.
Рекомендуемая литература:
1. Закон РФ от 27 ноября 1992 г. N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации".
2. Федеральный закон от 7 мая 1998 г. N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах".
3. Постановление Верховного Совета РФ “Вопросы Пенсионного фонда РФ (России)” от 27.12.1991г. №2122-1
Семинарское занятие № 13.
Тема: «Кредитно-финансовые институты и системы» (Занятие 3)
Инвестиционные банки. Функции.
Ипотечные банки. Зарубежный опыт. Проблемы функционирования в РФ.
Инвестиционные банки.
Понятие акционерного инвестиционного фонда. Требования к акционерным инвестиционным фондам. Понятие паевого инвестиционного фонда. Направления инвестиций ПИФов.
Кредитные ПИФы.
Венчурные компании и хеджевые фонды.
Исламский банкинг
Крупнейшие коммерческие банки мира
Крупнейшие инвестиционные банки мира
Рекомендуемая литература:
1. Федеральный закон от 29 ноября 2001 г. N 156-ФЗ" Об инвестиционных фондах"
2. Банковское дело: розничный бизнес. /Под ред. Г. Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой. – М.: КноРУС, 2009 – 413 с.
3. Деньги, кредит, банки./ Под ред. Г. Н. Белоглазовой. – М.: Высш. обр., Юрайт, 2009 – 620 с.
4. Деньги, кредит, банки./ Под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ, 2009 – 783 с.
5. Деньги, кредит, банки./ Под ред. О. И. Лаврушина. – М.: КноРУС, 2008 – 559 с.
6. Жарковская, Е. П. Банковское дело/ Е. П. Жарковская. – М.: ОМЕГА-Л, 2008 – 477 с.
7. Кроливецкая, Л. П. Банковское дело: кредитная деятельность коммерческих банков/ Л. П. Кроливецкая. – М.: КноРУС, 2009 – 279 с.
8. Меркулова, И. В., Лукьянова, А. Ю. Деньги, кредит, банки/ И. В. Меркулова, А. Ю. Лукьянова. – М.: КноРУС, 2010 – 348 с.
9. Мурадова, С. Ш., Алексеева, Е. В. Банковское дело/ С. Ш. Мурадова, Е. В. Алексеева. – Ростов-на-Дону, 2009 – 248 с.
Темы эссе:
1. Анализ способов повышения капитализации банков.
2.Оценкастппни капитализации российской банковской системы.
3. Оценка степени достаточности количества банков в РФ.
4. Должен ли банк быть универсальным? Что это дает клиенту банка и банковской системе в целом?
5. Должен ли банк быть специализированным? Что это дает клиенту банка и банковской системе в целом?
6. Недостатки современной системы резервирования КБ в РФ.
7. Нужен ли иностранный капитал современной банковской системы России?
8. Сколько банков должно быть в России?
9. Госбанки в российской экономике: благо или зло?
10. Нужны ли региональные банки экономики современной России?
11. Политика регионального коммерческого банка (на примере…)
12. Нужно ли ограничивать присутствие иностранного капитала в банковской системе?
13. Применение инновационных технологий в банковской сфере (на конкретном примере)
14. Протекционизм в банковской сфере: за и против.
15. Нужны ли Банки развития экономики современной России?
16. Какие инструменты следует применять в современной ДКП?
17. Почему не работает правило Тейлора в современной экономике?
18. Недостатки в политике управления ЦБ РФ.
19. Анализ стандартов реструктуризации ипотечных жилищных кредитов.
20. Анализ степени прозрачности и информационной открытости деятельности ЦБ РФ.
21. Почему в России мало НКО или Нужны ли России НКО?
22. Возможно ли предсказать темп инфляции?
23. Определения оптимального размера ставки рефинансирования.
24. Определения оптимального размера ОР.
25. Взаимодействие фискальной и монетарной политики в РФ.
26. Оценка эффективности системы налогообложения финансового сектора современной России.
27. Эффективна ли банковская система России (требуется обоснование при помощи экономических и пр. индикаторов).
28. Трудности тестирование эффекта ликвидности и ненейтральности денег?
29. Способы повышения ликвидности банковского сектора.
30. Банк – финансовый институт?
31. Исследование эффективности воздействия монетарной политики на экономику в условиях неопределенности.
32. Анализ оптимальности современной ДКП.
33. Пути совершенствования банковского обслуживания корпоративных клиентов в области расчетных и кассовых операций.
34. Может ли ЦБ быть полностью независимым?
35. Конкуренция банка с другими финансово-кредитными учреждениями.
36. Нужны ли российские банки на мировом финансовом рынке?
37. Какой орган может выполнять функции мегарегулятора финансовых рынков в России?
38. Возможно ли создание мегарегулятора финансовых рынков в России?
39. Всегда ли правдивы рейтинги?
40. Возможно ли создать единые Стандарты функционирования банковской системы на мировом уровне?
41.Определение оптимального соотношения между собственными и заемными средствами банка (можно на конкретном примере).
42. Положительные и отрицательные эффекты финансового кризиса 2008-2009 гг. применительно к банковской системе страны.
43. Основные ориентиры ДКП на современном этапе.
44. Источники привлечения долгосрочных ресурсов в банковскую сферу.
45. Критерии качества портфеля активов КБ.
46. Банковский надзор: за и против.
47. Индикаторы качества кредитного портфеля КБ.
48. Смогут ли кредитные ПИФы составить конкуренцию коммерческим банкам?
49. Что означает «доступность финансовых услуг» для населения.
50. «Болевые» точки современного банковского законодательства.
СПЕЦИАЛЬНАЯ ТЕМА: Применение эконометрических и математических моделей в банковском деле.
Примечания к написанию творческого эссе:
1. Студент самостоятельно выбирает тему из предложенных выше; студент также может предложить собственную тему актуального и проблемного характера в области банковского дела (по предварительному согласованию с преподавателем).
2. Для написания эссе следует использовать нормативно-правовые акты в области финансового законодательства, материалы монографий, периодических изданий, а также сети Интернет (не банк готовых рефератов - за это итоговая оценка будет снижена на 40 баллов!!!!!) на русском и иностранном языке. Указанные источники должны быть актуальны на текущий период времени.
3. Предлагается следующая структура работы:
а) описание текущего состояния исследуемого вопроса;
б) анализ возникшей проблемы;1
в) возможные пути выхода из сложившейся ситуации;2
г) мнение автора по исследуемому вопросу;
д) перспективы дальнейшего развития.3
В работе обязательно должны присутствовать статистические данные с указанием ссылки на источник информации. Также возможно рассмотрение зарубежного опыта по исследуемому вопросу; приветствуются таблицы, графики, схемы; возможен ретроспективный анализ, а также экономико-математические модели.4
В тексте работы разбиение на указанные разделы не приводится.
4.Объем работы должен составлять 4-6 страниц текста. Шрифт 14 TNR, интервал 1,5, поля – 2 см.