Вариант 1

Категория А

1. В зависимости от собственности на капитал Центральные банки подразделяются на:

1. Государственные(унитарные)

2. Акционерные

3. Смешанные

В государственных центральных банках 100 % капитала принадлежит государству.

В акционерных центральных банках капитал сформирован благодаря взносам учредителей.

В смешанных центральных банках капитал сформирован частным сектором совместно с государством.

2. Перечислите функции Центральных банков…

• законодательно закрепленную эмиссионную монополию в отношении банкнот;

• являются "банком банков", осуществляя надзор за деятельностью банков;

• являются банком правительства;

• проводят денежно-кредитное регулирование.

3. Какая главная задача денежно-кредитной политики:

1. Регулирование инфляции

2. Регулирование ставки рефинансирование

3. Регулирование безналичной и наличной эмиссии

4. Регулирование безналичной эмиссии

4. Как называются резервы, которые коммерческие банки должны хранить часть своих кассовых резервов в центральном банке?

5. Что такое кредитная экспансия? Кредитная экспансия - интенсивное расширение кредитных операций банков с целью извлечения дополнительной прибыли.

6. Что такое кредитная рестрикция?

ограничение банками и государством размеров кредита в целях предотвращения утечки золотых запасов за границу, избежания краха банков и инфляционных процессов.

7. Что понимается под валютной интервенцией?

Валютная интервенция — значительное разовое целенаправленное воздействие центрального банка страны на валютный рынок и валютный курс, осуществляемое путем продажи или закупки банком крупных партий иностранной валюты. Валютная интервенция осуществляется для регулирования курса иностранных валют в интересах государства.

8. Какой(ие) федеральный(е) закон(ы) регулируют деятельность Банка России?

• Статья 75 Конституции России

• Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

• Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 года № 395-1

• Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23 декабря 2003 года N177-ФЗ

• Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25 февраля 1999 года N40-ФЗ

9. Перечислите цели деятельности Банка России…

1. Защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;

2. Развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

3. Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчётов.

10. Перечислите функции Банка России: (Всего 19)

• во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику;

• монопольно осуществляет эмиссию (выпуск) наличных денег и организует наличное денежное обращение, а также утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;

• является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

• устанавливает правила осуществления расчётов в Российской Федерации;

• устанавливает правила проведения банковских операций;

• осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчётов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

• осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

• принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдаёт кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

• осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

• регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

• осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

• организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

• определяет порядок осуществления расчётов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

• устанавливает правила бухгалтерского учёта (Положение Банка России N 302-П от 26 марта 2007 года «О правилах ведения бухгалтерского учёта в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации») и отчётности для банковской системы Российской Федерации (Указание Банка России от 16 января 2004 года № 1376-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчётности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации»);

• устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

• принимает участие в разработке прогноза платёжного баланса Российской Федерации и организует составление платёжного баланса Российской Федерации;

• принимает участие в разработке методологии составления финансового счета Российской Федерации в системе национальных счетов и организует составление финансового счета Российской Федерации;

• устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

• проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

• осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации;

• осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

11. Какие операции выполняет банк? (Всего 3)

• привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады и депозиты (до востребования и на определённый срок);

• размещение привлечённых средств от своего имени и за свой счёт;

• открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

12. По каким формам собственности образуются коммерческие банки:

• государственные

• акционерные

• смешанные

• с совместным участием иностранного капитала

13. Перечислите функции коммерческих банков:

• аккумулирования и мобилизация временно-свободных денежных средст

• посредничество в кредите

• создание кредитных денег

• проведение расчетов и платежей в хозяйстве

• организация и выпуск иных бумаг

• оказания консультативных услуг

14. Какие федеральные законы (инструкции) регулируют деятельность коммерческого банка?

15. Из каких средств складывается уставный капитал кредитной организации?

. Уставный капитал кредитной организации состоит из вкладов ее участников и определяет минимальный размер имущества, гарантирующего интересы ее кредиторов. Минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемых кредитных организаций устанавливается ЦБ РФ в соответствии с требованиями Федерального закона "О банках и банковской деятельности". В настоящее время размер минимального уставного капитала для вновь создаваемого коммерческого банка составляет 5 млн. евро. ЦБ РФ не имеет права требовать от ранее зарегистрированных кредитных организаций изменения их уставного капитала, за исключением случаев, установленных федеральными законами. Уставный капитал кредитной организации: • создаваемой в форме акционерного общества, складывается из номинальной стоимости ее акций, приобретенных учредителями кредитной организации; • создаваемой в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью, складывается из номинальной стоимости долей ее учредителей.

16. В какую Книгу Банк России заносит кредитные организации получившие лицензии?

Книгу государственной регистрации кредитных организаций

17. Продуктом банка являются …

Продукт банка является платежные средства образующиеся в результате кредитования и включаются в денежный оборот , при этом продуктом эмиссионного банка являются деньги , как особый товар. Продуктом банка выступают так же различные услуги оказываемые клиентуре.

18. Пассивные операции – это…

 операции, посредством которых банки образуют ресурсы денежного капитала

К пассивным операциям относят: прием вкладов (депозитов); открытие и ведение счетов клиентов, в т.ч. банков - корреспондентов; выпуск собственных цб (облигаций, векселей, депозитных и сберегательных сертификатов); получение межбанковских кредитов, операции репо, евровалютные кредиты

19. Активные операции – это…

операции, посредством которых они используют ресурсы с целью извлечения прибыли.

20. Не­распределенная прибыль - это …

Нераспределенная прибыль - чистая прибыль предприятия, не распределенная среди акционеров, а направленная в резервы и на другие нужды развития предприятия.

21. Для чего предназначен резервный фонд?

Резервный фонд коммерческого банка предназначен для возмещения убытков по Активным операциям и в случае недостаточности полученной прибыли служит источником выплат процентов по облигациям банков и дивидендов по привилегированным акциям. Формируется резервный фонд за счет ежегодных отчислений от прибыли.

22. Операции, связанные с привлечением денежных средств во вклады, называются…

Депозитными

23. Операции РЕПО – это…

сделка покупки (продажи) ценной бумаги с обязательством обратной продажи (покупки) через определенный срок по заранее определенной цене. Иначе, соглашение РЕПО может рассматриваться как краткосрочный заем под залог ценных бумаг, чаще всего краткосрочных долговых бумаг денежного рынка.

24. Трастовые операции – это…

это операции коммерческих банков и специальных финансовых институтов, направленные на управление имуществом и осуществление других услуг по поручению клиента и в его интересах.

25. Коммерческие банки НЕ имеют права заниматься ...