ВСТУП

Банківське право України належить до спеціальних дисциплін для студентів юридичного факультету, які навчаються за спеціаль­ністю «Правознавство». Актуальність вивчення цього курсу зумовлена зростанням значущості банківського права в системі юридичних наук, що зумовлено передусім переходом України до засад ринкової економіки, зростанням ролі банків як фінансових посередників у національній фінансово-кредитній системі.

У зв’язку з цим вивчення банківського права України — важлива та невід’ємна частина правової освіти студентів юридичних вузів і факультетів. Особливого значення набуває знання банків- ського права для юристів економічного профілю.

Початок становлення в системі права України банківського права як самостійної галузі зі своєрідними предметом, методами та принципами правового регулювання безпосередньо пов’язано з прийняттям Верховною Радою України Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 20.03.1991 р. До того часу правовідносини у цій сфері регулювалися частково цивільним, а част­ково фінансовим правом.

Банківське право України — самостійна галузь права, що включає систему норм і принципів, спрямованих на регулювання банківської діяльності, організацію та функціонування банків- ської системи України.

Навчальний курс із банківського права, покликаний допомогти студентам опанувати банківське право як самостійну галузь, сприятиме оволодінню навиками самостійно та кваліфіковано вирішувати практичні завдання в цій сфері.

Із метою формування у студентів відповідних теоретичних знань курс структурно побудовано відповідно до методологічних вимог до вивчення банківського права. Особливу увагу приділено правовим аспектам функціонування та взаємодії всіх елементів банківської системи України. Зокрема, це питання щодо правового статусу Національного банку України як центрального банку та особливого органу державного управління, щодо правових засад створення та функціонування банків різних видів і форм влас­ності, щодо юридичного механізму здійснення банківської діяльності, відповідних заборон у цій сфері тощо.

Крім того, з метою прищеплення студентам навиків застосовування норм банківського законодавства до конкретних практич­них ситуацій навчальний курс враховує й потреби правозасто­совчої діяльності. Розв’язання практичних завдань дасть змогу студентам, певною мірою, опанувати тенденції практики застосування банківського законодавства, навчитися орієнтуватися в цій сфері правового регулювання та спрямовувати свої зусилля на захист прав різних суб’єктів банківських правовідносин.

Метою курсу є вивчення студентами основних теоретичних питань банківського права як самостійної галузі права та оволодіння практичними навиками в цій галузі. Студенти мають набути знань про основні правові механізми регулювання діяльності бан- ків, про фундаментальні інститути банківського права. У зв’язку з цим увага акцентується на досліджені банківського законодав- ства як інструмента практичного врегулювання у даній сфері. Курс підготовлено з урахуванням теоретичних положень банківського права, вимог чинного банківського законодавства в обсязі, необхідному для повного та ґрунтовного опанування студентами основних положень цієї галузі.

Як результат вивчення банківського права України студенти повинні знати:

• предмет, методи, принципи та джерела банківського права України;

• правовий статус і компетенцію Національного банку України та інших банків;

• правові основи банківського регулювання та банківського нагляду;

• правові засади організації та діяльності банків, їхніх філій представництв та об’єднань;

• правові засади здійснення депозитних операцій;

• правові засади здійснення кредитних операцій;

• правові засади відкриття та ведення банківських рахунків;

• правові засади здійснення розрахункових операцій;

• правові основи валютного регулювання та валютного контролю;

ознайомитися

• із практикою застосування банківського законодавства;

вміти

• застосовувати норми банківського права в процесі вирішення практичних ситуацій.

І. Програма дисципліни «банківське право

1.1. Розподіл навчального часу за темами дисципліни

Тема	Лекції	Семінари	Самостійна робота	Індивідуальна робота
1. Банківське право України: предмет, методи принципи та джерела	2	2		1
2. Національний банк України як центральний банк та особ- ливий орган державного управ- ління; його правовий статус і компетенція	2	1	5	2
3. Правові основи банків- ського регулювання та банків- ського нагляду	2	1		1
4. Правові засади створення та діяльності банків, їхніх фі­лій, представництв і об’єд­нань	2	2	10	1
5. Правове регулювання де­позитних операцій банків.	2	2	10	1
6. Правове регулювання кре­дитних операцій банків	2	2	10	1
7. Правові засади відкриття та ведення банківських рахунків	2	2	10	1
8. Правові засади здійснення банками розрахункових операцій	2	2	10	1
9. Правові основи валютного регулювання та валютного контролю	2	0	10	2
Усього годин:	18	14	65	11

1.2. Зміст дисципліни за темами

Тема 1. Банківське право України: предмет, методи, принципи та джерела

Загальна характеристика банківського права як самостійної галузі в системі права України. Місце банківського права серед інших галузей права. Особливі риси банківського права. Процес становлення та розвитку банківського права. Загальносоціальні та спеціально-юридичні принципи банківського права.

Виокремлення банківського права за критеріями: предмет, методи та принципи правового регулювання.

Види джерел банківського права. Система банківського законодавства.

Поняття та склад банківських правовідносин.

Тема 2. Національний банк України як центральний банк та особливий орган державного управління, його правовий статус і компетенція

Структура банківської системи.

Правовий статус Національного банку України як центрального банку України та особливого органу державного управління. Його основне призначення, функції та операції.

Керівні органи та структура. Статус працівників Національного банку України. Обмеження діяльності Національного банку України.

Нормативно-правові акти Національного банку України.

Мета і сфера банківського нагляду. Обмеження вимог Національного банку України.

Взаємовідносини Національного банку України з Президентом України, Верховною Радою України та Кабінетом Міністрів України.

Тема 3. Правові засади створення та діяльності банків, їхніх філій, представництв і об’єднань

Банки в Україні та їхній правовий статус. Універсальні та спеціалізовані банки. Види банків за спеціалізацією. Організаційно-правові форми банків. Державні та кооперативні банки.

Порядок створення, державної реєстрації, ліцензування діяльнос- ті та реорганізації банків. Органи управління та контролю банку.

Філії та представництва банку та їхній правовий статус.

Банківські об’єднання, їх види, порядок створення та державної реєстрації.

Зміст банківської діяльності та обмеження щодо неї.

Фінансове посередництво банків та основні види банківських операцій (депозитні, кредитні, розрахункові, факторингові та лізин- гові). Операції, які належать до виключно банківських операцій; банківська ліценція. Операції, які можуть провадитися іншими юридичними особами на підставі ліцензії на здійснення окремих банківських операцій. Поняття та види фінансових установ.

Основоположні засади здійснення взаємовідносин банку з клієнтами.

Права клієнтів. Поняття «банківська таємниця» форми збереження банківської таємниці та підстави її розкриття.

Зобов’язання банків із запобігання використанню банківської системи з метою легалізації грошей.