- •Лабораторна робота № 4 Тема: Технологія роботи з платіжними документами в підсистемах птк “ісаод-Банк”
- •Загальні відомості
- •1.1. Організація безготівкових розрахунків в Україні
- •1.2. Вхідні документи банку і їхні внутрісистемні реквізити
- •Документи безготівкових розрахунків, що надходять у банк як на паперових носіях, так і по телекомунікаційних каналах зв'язку.
- •Документи, пов'язані з прийомом та видачею наявних засобів, вводяться в підсистемі "Каса".
- •Документи, породжувані системою ісаод-банк.
- •1.3 Технологія введення платіжних документів в підсистемі “Документи”
- •2. Індивідуальне завдання
- •Вхідні дані для виконання індивідуального завдання
- •3. Послідовність виконання лабораторної роботи
- •4. Порядок виконання індивідуального завдання
- •4.2. Закрийте пачку, натиснувши клавішу Esc два рази.
- •4.5. Закрийте пачку, натиснувши клавішу “Esc” два рази
- •4.8. Вийдіть з програми «Опердень».
- •4.9. Відключить комп’ютер.
Лабораторна робота № 4 Тема: Технологія роботи з платіжними документами в підсистемах птк “ісаод-Банк”
Мета роботи:
1. Вивчення функціональної структури та режимів підсистем ПТК “ІСАОД-Банк”, які призначені для роботи з платіжними документами а також розподіл функцій між робочими місцями у процесі обробки розрахункових документів.
2. Набуття навичок практичної роботи в підсистемі “Документи” при організації та виконанні безготівкових міжгосподарських розрахунків клієнтів банку.
Загальні відомості
1.1. Організація безготівкових розрахунків в Україні
Правові основи застосування платіжних інструментів та організації безготівкових міжгосподарських розрахунків визначені чинним законодавством України та Інструкцією про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженою постановою Правління НБУ від 21.01.2004 р. № 22. Ця інструкція встановлює правила використання при здійсненні безготівкових операцій платіжних інструментів у формі: меморіального ордера, платіжного доручення, платіжної вимоги-доручення, платіжної вимоги, розрахункового чека, акредитива.
Платіжними інструментами називають складені за встановленою формою документи, які подаються банкам юридичними та фізичними особами з дорученням (чи з вимогою) переказати з їхніх рахунків (чи зарахувати на їхні рахунки) певну суму коштів.
Платіжні інструменти строго уніфіковані, мають єдину для всієї країни стандартну форму, визначений набір реквізитів. Значна частина реквізитів є спільною і обов’язковою для всіх інструментів.
Платіжне доручення - розрахунковий документ, що містить письмове доручення платника обслуговуючому банку про списання зі свого рахунку зазначеної суми коштів та її перерахування на рахунок одержувача.
Розрахунковий чек - розрахунковий документ, що містить письмове доручення власника рахунку (чекодавця) банку-емітенту, в якому відкрито його рахунок, про сплату чекодержателю зазначеної в чеку суми коштів. Передача чеків в банк супроводжується реєстром чеків (в трьох або чотирьох примірниках – якщо рахунки чекодавця і чекодержателя відкриті в різних банках)
Меморіальний ордер - розрахунковий документ, який складається банком для оформлення внутрішньобанківських операцій, операцій щодо списання коштів з рахунку платника, здійснення договірного списання коштів з рахунку свого клієнта на підставі його письмового доручення.
1.2. Вхідні документи банку і їхні внутрісистемні реквізити
Вхідну інформацію ПТК “ІСАОД БАНК” можна підрозділити на наступні групи:
Документи безготівкових розрахунків, що надходять у банк як на паперових носіях, так і по телекомунікаційних каналах зв'язку.
Документи на паперових носіях вводяться наступними підсистемами:
“Ручного введення документів” (введення з клавіатури);
“Позабалансового обліку”;
“ЗЕД” (валютні операції).
Введення документів, отриманих за каналами зв'язку, виконується підсистемами:
"Банк-Клієнт";
“TALK_SEP” (введення міжбанківських документів системи електронних платежів України);
“обміну документами з агенствами”;