Тема 3. Формування ресурсів банку

1. Банківські ресурси –

2. Власний капітал –

3. Залучені ресурси –

4. Запозичені ресурси –

5. Субординований борг –

6. Депозит –

7. Вклад –

8. Депозитний (вкладний сертифікат) –

9. Міжбанківський кредит –

10. Операції РЕПО –

Назва показника

Значення показника, тис.грн.

Власні ресурси банку (капітал)

Залучені ресурси банку (депозити, вклади, сертифікати)

Запозичені ресурси банку (міжбанківські кредити, операції РЕПО, цінні папери власного боргу)

1. Безготівкові розрахунки –

2. Готівкові розрахунки –

3. Платіжне доручення -

4. Чек –

5. Акредитивна заява –

6. Інкасо –

7. Соло-вексель –

8. Тратта –

9. Залік взаємних вимог –

10. Періодичні перерахування –

Ситуація

Інструмент розрахунку

Підприємство А, що знаходиться в одному місті із підприємством Б, має намір перерахувати суму коштів останньому за поставлену сировину.

Підприємство А (Італія) має намір перерахувати суму коштів підприємству Б (Україна) за поставлені товари.

Головний бухгалтер підприємства А має намір отримати суму коштів з рахунку підприємства для виплати заробітної плати працівникам

Підприємства А і Б є одночасно і постачальниками, і покупцями різних видів товарів і послуг одне у одного