Теоретические вопросы

1. Классификация финансовых активов.

2. Сущность концепций дохода и факторов производства в системе национальных счетов и в финансовой статистике.

3. Определения активов и пассивов, показатели запасов и потоков.

4. Отражение движения финансовых показателей в балансе активов и пассивов, счетах потоков и счетах накопления.

5. Понятие институционального сектора, сектор финансовых корпораций.

6. Понятие институционального сектора, сектор государственного управления и государственный сектор.

7. Показатель чистого кредитования / заимствования. Сущность показателя в различных секторах экономики.

8. Методы оценки экономических активов и потоков.

9. Представление данных: агрегирование, консолидация и сальдирование.

10. Система показателей статистики государственных финансов.

11. Экономическая и функциональная классификация расходов государственного бюджета.

12. Отличия российской системы государственных финансов от международного стандарта: институциональный охват и система показателей.

13. Отличия российской системы государственных финансов от международного стандарта: применяемые классификации и принципы оценки операций.

14. Характеристика финансовых активов в статистике государственных финансов.

15. Основные агрегаты денежно-кредитной статистики.

16. Международный стандарт в области денежно-кредитной и финансовой статистики и его взаимосвязь с российской практикой.

17. Организация и система показателей денежно-кредитной и финансовой статистики в Российской Федерации.

18. Денежный обзор Центрального банка.

19. Услуги финансовых посредников, исчисляемых косвенным образом.

20. Организация финансовой статистики в Российской Федерации.

21. Отражение деятельности Центрального банка в финансово-кредитной статистике.

 

Пример практического вопроса.

Коммерческий банк берет деньги в долг в Центральном банке и использует их для кредитования нефинансовых корпораций. Каким образом эта операция будет отражена в СНС и статистике государственных финансов?

17. Организация и система показателей денежно-кредитной и финансовой статистики в Российской Федерации.

Показатели денежно-кредитной и финансовой статистики

• Денежная база в широком определении

• Денежная масса

• Обзор центрального банка

• Обзор кредитных организаций

• Обзор банковской системы

• Обзор других финансовых организаций (по данным страховых организаций и негосударственных пенсионных фондов)

• Обзор финансового сектора (по данным организаций банковской системы, страховых организаций и негосударственных пенсионных фондов)

• Аналитические группировки счетов органов денежно-кредитного регулирования

• Аналитические группировки счетов кредитных организаций

• Денежный обзор

• Баланс Банка России

Вся система показателей денежно-кредитной и финансовой статистики заключена в этих обзорах. В методологических комментариях, которые раскрывают все понятия из этих отчетов, 12 страниц.

Организация:

Денежно-кредитная система РФ состоит из следующих учреждений:

Росстат – национальные счета, безработица, инфляция.

ЦБ – денежный обзор.

Министерство финансов – статистика государственных финансов.

Казначейство: выделяет деньги (согласно закону о государственном бюджете) и контролируют их использование (через отчеты).

МИНИСТЕРСТВО

ЭКОНОМИКИ

МИНИСТЕРСТВО

ФИНАНСОВ

ГОСУДАРСТВЕННАЯ ДУМА

РОССТАТ

ДАННЫЕ

ПРОГНОЗ

ПРОЕКТ

ЗАКОНЫ

Росстат собирает данные, которые он передает в Министерство Экономики. Министерство Экономики на основе прошлогоднего отчета строит прогноз, который передается в Министерство Финансов. Министерство Финансов готовит проект закона, который передается в Государственную Думу и там принимается, приобретая форму закона (Закон о Государственном Бюджете).

18. Денежный обзор Центрального банка.

Таблица «Денежный обзор» является результатом консолидации данных, приведенных в таблицах «Аналитические группировки счетов органов денежно-кредитного регулирования» и «Аналитические группировки счетов кредитных организаций» (консолидация осуществляется путем вычета всех взаимных требований и обязательств между кредитными организациями и Банком России и суммирования их операций с другими секторами экономики и нерезидентами). Основана на данных ежемесячного бухгалтерского баланса Банка России, ежемесячного сводного бухгалтерского баланса по действующим кредитным организациям (исключая филиалы российских кредитных организаций за границей), балансов филиалов иностранных банков, расположенных на территории Российской Федерации, и отдельных показателях баланса Внешэкономбанка, составленного по результатам его коммерческой деятельности (без учета операций по управлению внешним долгом Российской Федерации, проводимых Внешэкономбанком как агентом Правительства Российской Федерации), оперативных данных Минфина России по управлению международными резервами.

Цель: «картинка» денежного обращения в стране.

Основная идея: Денежная масса (в широком смысле) = Деньги + Квазиденьги = Чистые иностранные активы + Внутреннее кредитование – прочие статьи.

Денежный обзор в 2000 году (млн. руб.)

01.01 01.02 01.03 01.04 01.05 01.06 Чистые иностранные активы органов денежно-кредитного регулирования и кредитных организаций 97 975,5 161 896,9 240 780,7 275 690,5 343 500,3 402 372,1 Внутренние требования 1 607 645,0 1 626 518,6 1 616 553,4 1 615 245,0 1 588 678,4 1 580 289,5   чистые требования к органам государственного управления 910 208,0 905 209,7 883 201,3 861 984,6 812 970,8 781 862,1   требования к нефинансовым государственным организациям 52 245,2 51 988,1 53 214,6 53 430,1 56 009,2 58 057,2   требования к нефинансовым частным организациям и населению 631 453,5 651 424,6 664 087,1 681 196,5 701 992,0 719 861,1   требования к прочим финансовым институтам 13 738,2 17 896,2 16 050,3 18 633,8 17 706,5 20 509,2 Денежная масса (по методологии денежного обзора) 993 201,8 1 010 256,6 1 075 916,7 1 101 013,7 1 134 672,5 1 181 837,3   деньги 527 627,2 508 952,4 531 314,4 547 458,4 577 436,7 612 645,8   квази-деньги 465 574,6 501 304,2 544 602,3 553 555,3 557 235,8 569 191,6 Депозиты, доступ к которым временно ограничен 100 848,5 119 505,5 116 094,8 117 353,4 119 172,7 117 881,2 Инструменты денежного рынка 113 088,6 110 230,7 108 161,7 116 897,2 118 501,6 117 259,4 Счета капитала 318 103,4 313 739,1 323 727,7 320 859,3 326 531,3 333 177,8 Прочие статьи (нетто) 180 378,2 234 683,5 233 433,2 234 812,0 233 300,8 232 505,9

Характеристика отдельных показателей

Чистые иностранные активы органов денежно-кредитного регулирования и кредитных организаций — сальдо активных и пассивных операций органов денежно-кредитного регулирования и кредитных организаций с нерезидентами в иностранной валюте, в валюте Российской Федерации и драгоценных металлах.

Внутренний кредит — вся совокупность требований банковской системы к государственным нефинансовым предприятиям, частному сектору, включая население, финансовым (кроме кредитных) организациям и чистого кредита органам государственного управления в валюте Российской Федерации, в иностранной валюте и драгоценных металлах.

Чистые кредиты органам государственного управления — требования со стороны банковской системы к Минфину России, финансовым органам субъектов Российской Федерации и местным органам власти, государственным внебюджетным фондам и внебюджетным фондам субъектов Российской Федерации и местных органов власти, за вычетом депозитов и других вложений указанных организаций в банковскую систему Российской Федерации.

Деньги — все денежные средства в экономике страны, которые могут быть немедленно использованы как средство платежа. Данный агрегат формируется как совокупность агрегатов "Деньги вне банков” и “Депозиты до востребования” в банковской системе.

Квази_деньги — депозиты банковской системы, которые непосредственно не используются как средство платежа и менее ликвидны, чем “Деньги”. Включают срочные депозиты в валюте Российской Федерации и все депозиты в иностранной валюте. Совокупность агрегатов “Деньги” и “Квази"деньги” формирует агрегат “Широкие деньги” (денежная масса по методологии денежного обзора).

Прочие — сумма соответствующих агрегатов в таблицах “Аналитические группировки счетов органов денежно"кредитного регулирования” и“Аналитические группировки счетов кредитных организаций”, а также сумма расхождений в данных кредитных организаций и Банка России о взаимной задолженности.