- •Необходимость и предпосылки денег.
- •Деньги как историческая и экономическая категории.
- •Функции денег.
- •Виды денег. Роль денег в воспроизводственном процессе.
- •Теории денег.
- •Денежный оборот и его структура. Законы денежного обращения.
- •Денежная масса и ее измерители.
- •Безналичный денежный оборот: организация, регулирование и тенденции развития в рф.
- •Организация наличного денежного оборота в России. Роль Банка России в этом процессе.
- •Денежная система: типы денежных систем. Элементы денежной системы рф.
- •Денежная эмиссия как элемент денежной системы, ее формы.
- •Инфляция: сущность, причины, виды.
- •Основные направления антиинфляционной политики.
- •Валютный курс. Влияние изменения валютного курса на денежную массу.
- •Платежный баланс. Методы регулирования платежного баланса.
- •Валютный рынок как форма организации валютной системы.
- •Этапы формирования и современное состояние валютного рынка России.
- •Организация регулирования валютного рынка России.
- •Кредит как форма движения денежного капитала.
- •Формы и виды кредита в экономической системе.
- •Кредитный рынок: понятие, функции, инфраструктура, участники.
- •Тенденции развития кредитного рынка.
- •Коммерческий кредит: понятие, субъекты, преимущества и недостатки.
- •Банковский кредит: понятие, субъекты, классификация видов, факторы влияющие.
- •Потребительский кредит: понятие, роль в экономике и особенности.
- •Принципы, функции и законы кредита.
- •Ссудный процент: экономическая сущность, факторы, влияющие на уровень процентных ставок.
- •Система процентный ставок.
- •Государственный кредит: понятие, особенности участия государства, современное и перспективное применение.
- •Лизинг как форма кредитной сделки.
- •Международный кредит: понятие, роль и функции. Влияние международного кредита на экономику разных стран.
- •Необходимость и предпосылки возникновения банков. Исторические этапы развития банковского дела.
- •Банк: сущность, функции и роль на финансовом рынке.
- •Этапы становления современной банковской системы рф.
- •Элементы и признаки банковской системы. Типы банковских систем и их отличия.
- •Основные направления и инструменты регулирования банковской системы.
- •Организационная структура банковской системы рф.
- •Центральные банки и основы их деятельности. Возникновение Центральных банков, их функции и особенности.
- •Законодательно-нормативное регулирование банковской системы на примере рф.
- •Банк России: статус, цели и выполняемые функции. Особенности надзорной деятельности на современном этапе.
- •Центральный банк как мега-регулятор.
- •Типы денежно-кредитной политики, их общие черты и различия.
- •Особенности денежно-кредитной политики в России на современном этапе.
- •Рефинансирование банков: сущность и механизм.
- •Валютные интервенции: понятие и механизм.
- •Деятельность асв и роль системы страхования вкладов в банковской системе России.
- •Особенности коммерческого банка как субъекта экономики. Понятие банковской операции и сделки.
- •Классификация коммерческих банков по ряду признаков. Функции коммерческих банков.
- •Регистрация и лицензирование коммерческих банков. Виды лицензий. Генеральная лицензия.
- •Особенности организации деятельности отдельных видов банков в России.
- •Пассивные операции коммерческого банка: структура, характеристика. Классификация депозитов.
- •Значение собственного капитала банка. Функции капитала. Определение достаточности капитала.
- •Активные операции коммерческого банка и их характеристика.
- •Обеспечение финансовой устойчивости коммерческого банка.
- •Кредитная политика коммерческого банка: элементы, факторы, риски, основные направления.
- •Классификация банковских кредитов.
- •Оценка кредитоспособности клиента коммерческого банка.
- •Банковский менеджмент: понятие, функционал и назначение.
- •Банковский маркетинг: понятие и инструменты.
- •Факторинговые операции коммерческого банка.
-
Тенденции развития кредитного рынка.
В процессе развития кредитного сектора финансового рынка сформировалось несколько устойчивых тенденций.
1. Владельцы сбережений предпочитают переводить их в форму различных финансовых инструментов на кредитном рынке.
2. В последнее десятилетие на кредитном рынке произошел резкий рост сбережений, предлагаемых их владельцами банкам для инвестирования в финансовые продукты.
3. Даже крупнейшие коммерческие банки, в том числе транснациональные, не справляются с приливом финансовых ресурсов, следствием чего стала очередная волна поглощений и слияний банков не только между собой, но и с другими финансовыми институтами.
4. В связи с многочисленными поглощениями и слияниями крупнейших банков сформировалась его новая институциональная структура.
5. Резко возросла конкуренция между американскими и европейскими транснациональными банками, а также региональными кредитными рынками: североамериканским, европейским и юго-восточно-азиатским.
6. Для того чтобы стать полноправными участниками кредитного рынка, транснациональные банки создают свои филиалы в международных финансовых центрах, либо в офшорных зонах. В результате в офшорных зонах сконцентрировались огромные капиталы, практически не облагаемые налогом.
7. 13 крупнейших финансовых центров, в которых функционируют около 1000 крупнейших филиалов и отделений транснациональных банков, сформировали новый тип кредитного рынка. Таким образом, регулируется движение кредитных потоков на мировом кредитном рынке, включающем и национальные, и международный рынки.
8. Все транснациональные банки – участники кредитного рынка кроме традиционных депозитно-ссудных операций активно наращивают фондовые, инвестиционные, валютные и страховые операции. Происходит размывание границ между структурными секторами финансового рынка.
9. Электронная коммерция и бизнес, кредитные интернет-технологии существенно снизили транзакционные издержки и риски на кредитном рынке.
-
Коммерческий кредит: понятие, субъекты, преимущества и недостатки.
Коммерческий кредит – это разновидность небанковского кредита. Объектом выступают не денежные средства, а товарный капитал.
Разновидности коммерческого кредита:
-
Аванс. Кредитором выступает покупатель товара, который предоставляет продавцу частичную оплату товара.
-
Предварительная оплата. Предоплата подразумевает, что товар будет предоставлен позже.
-
Отсрочка платежа. С момента передачи товара покупателю и до оплаты признается находящимся в залоге у продавца. Это гарантирует исполнение покупателем обязанности по оплате товара.
-
Рассрочка платежа.
Основное преимущество коммерческого кредита – проценты по нему гораздо ниже, чем по кредиту в банке и процедура оформления гораздо проще. Покупателю такой кредит предоставляет возможность получить товар сейчас, а оплатить позже. Продавцу – получить оплату товара заранее.
Недостатки коммерческого кредита:
- огромная степень риска;
- уровень предоставляемой финансовой поддержки значительно ниже той, которую может предоставить кредитная компания;
- некоторые виды коммерческого кредитования на первоначальном этапе предполагают высокий уровень процентной ставки.
Еще одним недостатком коммерческого кредита является его краткосрочность.