- •Необходимость и предпосылки денег.
- •Деньги как историческая и экономическая категории.
- •Функции денег.
- •Виды денег. Роль денег в воспроизводственном процессе.
- •Теории денег.
- •Денежный оборот и его структура. Законы денежного обращения.
- •Денежная масса и ее измерители.
- •Безналичный денежный оборот: организация, регулирование и тенденции развития в рф.
- •Организация наличного денежного оборота в России. Роль Банка России в этом процессе.
- •Денежная система: типы денежных систем. Элементы денежной системы рф.
- •Денежная эмиссия как элемент денежной системы, ее формы.
- •Инфляция: сущность, причины, виды.
- •Основные направления антиинфляционной политики.
- •Валютный курс. Влияние изменения валютного курса на денежную массу.
- •Платежный баланс. Методы регулирования платежного баланса.
- •Валютный рынок как форма организации валютной системы.
- •Этапы формирования и современное состояние валютного рынка России.
- •Организация регулирования валютного рынка России.
- •Кредит как форма движения денежного капитала.
- •Формы и виды кредита в экономической системе.
- •Кредитный рынок: понятие, функции, инфраструктура, участники.
- •Тенденции развития кредитного рынка.
- •Коммерческий кредит: понятие, субъекты, преимущества и недостатки.
- •Банковский кредит: понятие, субъекты, классификация видов, факторы влияющие.
- •Потребительский кредит: понятие, роль в экономике и особенности.
- •Принципы, функции и законы кредита.
- •Ссудный процент: экономическая сущность, факторы, влияющие на уровень процентных ставок.
- •Система процентный ставок.
- •Государственный кредит: понятие, особенности участия государства, современное и перспективное применение.
- •Лизинг как форма кредитной сделки.
- •Международный кредит: понятие, роль и функции. Влияние международного кредита на экономику разных стран.
- •Необходимость и предпосылки возникновения банков. Исторические этапы развития банковского дела.
- •Банк: сущность, функции и роль на финансовом рынке.
- •Этапы становления современной банковской системы рф.
- •Элементы и признаки банковской системы. Типы банковских систем и их отличия.
- •Основные направления и инструменты регулирования банковской системы.
- •Организационная структура банковской системы рф.
- •Центральные банки и основы их деятельности. Возникновение Центральных банков, их функции и особенности.
- •Законодательно-нормативное регулирование банковской системы на примере рф.
- •Банк России: статус, цели и выполняемые функции. Особенности надзорной деятельности на современном этапе.
- •Центральный банк как мега-регулятор.
- •Типы денежно-кредитной политики, их общие черты и различия.
- •Особенности денежно-кредитной политики в России на современном этапе.
- •Рефинансирование банков: сущность и механизм.
- •Валютные интервенции: понятие и механизм.
- •Деятельность асв и роль системы страхования вкладов в банковской системе России.
- •Особенности коммерческого банка как субъекта экономики. Понятие банковской операции и сделки.
- •Классификация коммерческих банков по ряду признаков. Функции коммерческих банков.
- •Регистрация и лицензирование коммерческих банков. Виды лицензий. Генеральная лицензия.
- •Особенности организации деятельности отдельных видов банков в России.
- •Пассивные операции коммерческого банка: структура, характеристика. Классификация депозитов.
- •Значение собственного капитала банка. Функции капитала. Определение достаточности капитала.
- •Активные операции коммерческого банка и их характеристика.
- •Обеспечение финансовой устойчивости коммерческого банка.
- •Кредитная политика коммерческого банка: элементы, факторы, риски, основные направления.
- •Классификация банковских кредитов.
- •Оценка кредитоспособности клиента коммерческого банка.
- •Банковский менеджмент: понятие, функционал и назначение.
- •Банковский маркетинг: понятие и инструменты.
- •Факторинговые операции коммерческого банка.
-
Особенности коммерческого банка как субъекта экономики. Понятие банковской операции и сделки.
Коммерческий банк – это коммерческое учреждение, созданное для привлечения денежных средств от юридических и физических лиц и размещения их от своего имени на условиях возвратности, платности срочности, а также осуществления иных банковских операций. С одной стороны, банк, как и любое другое предприятие, создается для удовлетворения интересов собственника банка (акционеров) и общественных интересов (клиентуры). С другой стороны, банк – это предприятие особого вида, которое организует и осуществляет движение ссудного капитала, обеспечивая получение прибыли собственникам банка.
Коммерческие банки выступают прежде всего как специфические кредитные институты, которые, с одной стороны, привлекают временно свободные средства хозяйства, с другой стороны, удовлетворяют за счет этих привлеченных средств разнообразные финансовые потребности организаций и населения.
Экономическую основу деятельности по аккумуляции и размещению кредитных ресурсов составляет движение денежных средств. Организуя этот процесс, коммерческий банк выступает коммерческим предприятием, обеспечивающим выгодное помещение аккумулированных кредитных ресурсов.
Особое значение имеет деятельность банка в области окончательного урегулирования расчетов между субъектами экономики. Действительно, одно из важнейших направлений деятельности банка - осуществление платежей и расчетов. Другие финансово-кредитные институты (страховые фирмы, пенсионные фонды, инвестиционные компании) эту задачу фактически не выполняют. Исключением являются лишь клиринговые палаты и расчетно-кассовые центры.
-
Классификация коммерческих банков по ряду признаков. Функции коммерческих банков.
Коммерческие банки можно классифицировать по ряду признаков:
1.По характеру собственности (государственные, акционерные, кооперативные, частные, муниципальные и смешанные);
2.По видам операций
-универсальные - банки, выполняющие широкий круг операций и оказывающие различные услуги как юридическим, так и физическим лицам в различных регионах страны.
-специализированные - банки, выполняющие определенный круг операций это: банки реконструкциии развития; инвестиционные банки; ипотечные банки; сберегательные);
3.По территориальному признаку (международные, республиканские (национальные), региональные и обслуживающие несколько регионов страны);
4.По отраслевой ориентации (промышленные, сельскохозяйственные, строительные, торговые).
Основными функциями коммерческих банков являются:
– мобилизация временно свободных денежных средств и превращение их в капитал;
– кредитование предприятий, государства, населения;
– выпуск кредитных денег;
– осуществление расчетов и платежей в хозяйстве;
– эмиссионно-учредительская функция;
– консультирование, представление экономической и финансовой информации.
-
Регистрация и лицензирование коммерческих банков. Виды лицензий. Генеральная лицензия.
Лицензирование банковской деятельности – процедура, которую проходят кредитные организации, чтобы получить право на осуществление банковских операций.
В России в соответствии с ФЗ «О банках и банковской деятельности» осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой ЦБ.
Банковские лицензии существуют нескольких видов:
-
лицензия на проведение банковских операций со средствами в рублях без права привлечения средств физических лиц;
-
лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте без права привлечения средств физических лиц;
-
лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов без права привлечения во вклады средств физических лиц;
-
лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях;
-
лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях и иностранной валюте;
-
генеральная лицензия;
-
лицензия на проведение банковского клиринга;
-
лицензия на производство инкассации.
Генеральная банковская лицензия - это документ, дающий финансовому учреждению право на осуществление банковских операций с денежными средствами в рублях и иностранной валюте, на привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц в рублях и иностранной валюте.