22. Центральный банк рф, его роль, задачи, функции.

Центральный Банк Российской Федерации являетсяюрид лицом,однако не регистрирован налоговыми органами. 

Как юр лицо он осущ-т свои расходы за счёт собств доходов, но получ прибыли не явл-ся целью его деятельности.

Банк России самостоятельно выполняет свои функции и в тек деятельности независим от органов гос управления экономикой, однако подотчётен органам законодат и исполн власти.

Высшим органом Банка России явл-ся совет директоров.

Осн цели:

-защита и обоспечение устойчивочти рубля

-развитие и укрепление банковской системы страны

-обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчётов

ФункцииЦБ. 1.проводит все виды валютных операций;

2.определяет сферу и порядок обращения в РФ иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте;

3.устанавливает правила проведения операций с валютой и ценными бумагами, правила выдачи лицензии банкам и иным кредитным учреждениям на осуществлении валютных операций;

4.устанавливает порядок покупки и продажи иностранной валюты.

Основными функциями Центрального банка являются:

• денежная эмиссия — выпуск в обращение национальных денежных знаков;

• хранение государственных золото-валютных резервов;

• ведение счетов правительства;

• хранение резервного фонда других кредитно-финансовых организаций;

• кредитование коммерческих банков;

• контроль за деятельностью кредитно-финансовых организаций;

• кредитно-денежное регулирование экономики.

В целях регулирования объёма ден массы провод-ся меры по стимулированию роста ден массы(кредитная экспансия),либо по сдерживанию её увеличения(кредитная рестрикция)

23. Денежно-кредитная политика: методы денежно-кредитной политики, кредитная экспансия и кредитная рестрикция.

Денежно-кредитная (или монетарная) политика — это политика государства, воздействующая на количество денег в обращении с целью обеспечения стабильности цен, полной занятости населения и роста реального объема производства. Осуществляет монетарную политику Центральный банк.

Методы денежно-кредитной политики — совокупность приемов и операций, посредством которых субъекты денежно-кредитной политики воздействуют на объекты для достижения поставленных целей.

• Прямые методы — административные меры в форме различных директив Центрального Банка, касающихся объема денежного предложения и цены на финансовом рынке.. Реализация этих методов даёт наиболее быстрый экономический эффект с точки зрения центрального банка за максимальным объёмом или ценой депозитов и кредитов, за количественными и качественными переменными денежно-кредитной политики.

• Косвенные методы регулирования денежно-кредитной политики воздействуют на мотивацию поведения хозяйствующих субъектов при помощи рыночных механизмов, имеют большой временной лаг*, последствия их применения менее предсказуемы, чем при использовании прямых методов. Однако, их применение не приводит к деформациям рынка. Переход к косвенным методам характерен для общемирового процесса либерализации, повышения степени независимости центральных банков.

* Временные лаги — это определенный период времени между моментом возникновения потребности в применении той или иной меры в сфере денежно-кредитной политики и осознания такой потребности

Так же различают общие и селективные методы:

• Общие методы являются преимущественно косвенными, оказывающими влияние на денежный рынок в целом.

• Селективные методы регулируют конкретные виды кредита и носят в основном директивный характер. Благодаря этим методам решаются частные задачи, как ограничение выдачи ссуды некоторым банкам, рефинансирование на льготных условиях.

Денежно-кредитная политика имеет 2 направления:

1.      Кредитная экспансия – направлена на стимулирование кредита и денежной эмиссии; (политика «дешевых» денег) означает расширение масштабов кредитования экономики, ослабление контроля со стороны ЦБ за приростом количества денег в обращении, снижение уровня процентных ставок. 2.      Кредитная рестрикция – их сдерживание и ограничение; (политика «дорогих» денег) направлена на ограничение денежно-кредитной эмиссии, т.е. ужесточение условий и ограничение объемов операций коммерческих банков, повышение уровня процентных ставок.

Методы из тетр:

1)процентные ставки по операциям

2)нормативы обязат резервов.

3)операции на открытом рынке

4)рефенансирование банков

5)депозитные операции

6)валютное регулирование

7)прямые количественне ограничения