3. Неторговельні операції.
операції з перерахування валютних цінностей, не пов'язаних із здійсненням розрахунків за експортом та імпортом товарів чи послуг (у тому числі видача готівки для покриття видатків осіб, що виїжджають у закордонні відрядження);
купівля та продаж готівкової іноземної валюти та платіжних документів в іноземній валюті. Організація роботи та порядок проведення операцій в обмінних пунктах, інкасо готівкової іноземної валюти та платіжних документів в іноземній валюті.
Операції за міжнародними торговельними розрахунками: операції за міжнародними розрахунками, що пов'язані з експортом та імпортом товарів і послуг згідно з вимогами чинного законодавства, інструкцій Національного банку України, Уніфікованих правил та традицій Міжнародної торговельної палати.
Операції з торгівлі іноземною валютою на внутрішньому валютному ринку: купівля та продаж іноземної валюти в готівковій та безготівковій формах за власний рахунок або згідно з дорученням клієнтів (брокерські послуги) на міжбанківському та біржових ринках.
6. Операції щодо залучення та розміщення валютних коштів на внутрішньому ринку, що здійснюються з резидентами України, та зовнішньому ринку, що здійснюються з нерезидентами України, поділяються на:
пасивні операції — створення валютних резервів в іноземній валюті (приймання депозитів в іноземній валюті, продаж за іноземну валюту цінних паперів, що емітовані резидентами України та номіновані в національній валюті (включаючи власні цінні папери банку), отримання позик в іноземній валюті від інших уповноважених банків;
активні операції — використання створених резервів (надання кредитів в іноземній валюті, придбання за іноземну валюту цінних паперів, що номіновані в національній валюті).
Валютні операції на міжнародних грошових ринках: депозитні та конверсійні операції (у тому числі і ф'ючерсні, якщо це не заборонено законодавством відповідних країн), які здійснюються з банками чи міжнародними організаціями — нерезидентами України.
Операції з монетарними металами на внутрішньому ринку: купівля чи продаж (у тому числі на строк), приймання на депозити, відповідальне зберігання, використання як застава під наданий кредит монетарних металів або цінних паперів, номінал яких виражений у монетарних металах, коли ці операції здійснюються на території України з резидентами України, та з нерезидентами — на зовнішньому ринку.
2. Міжнародні розрахункові операції.
Згідно класифікатору валют НБУ уведено позначення: USD – американський долар ($); GBP – британський фунт (₤); DEM – німецька марка; CHF – швейцарський франк; FRF – французький франк; RUR – російський рубль; UAH- українська гривня; ЕUR – євро (€).
Валютним котируванням називається визначення курсу валюти або визначення пропорцій обміну валют.
При котируванні розрізняють базову валюту (база котирування) і котируєму валюту (валюта котирування). Базою є валюта, прийнята за одиницю
Котируєма валюта показує ціну одиниці базової валюти. У діловій інформації використаються наступні позначення:
|
|
Базова |
Котируєма |
|
USD/RUR = 30,6036 |
USD |
RUR |
Історично склалося два види котирування іноземної валюти стосовно національного – пряма й непряма. При прямому котируванні курс одиниці іноземної валюти (база) виражається в національній валюті. При непрямому котируванні за одиницю прийнята національна валюта, курс якої виражається в певній кількості іноземних грошових одиниць.
На валютному ринку банки використовують двох-сторонні валютні котирування:
BID - курс покупки базової валюти;
OFFER - курс продажу базової валюти.
Приклад 1. Непряме котирування Нью-Йорк - Франкфурт
|
USD/DEM |
Bid |
Offer |
|
1,5520 |
1,5530 |
За одиницю прийнята національна валюта США - долар. Банк у США придбає 1 дол., заплативши 1.5520 марок, а продає, бажаючи одержати 1.5530 марок. Різниця між сторонами котирування - маржа, забезпечує прибуток по конверсійних операціях.
Приклад 2. Пряме котирування Нью-Йорк – Лондон
|
GBP/USD |
Bid |
Offer |
|
1,6427 |
1,6437 |
Банк у США придбає базову валюту 1 фунт, заплативши 1.6427 дол., а продає, бажаючи одержати 1.6437 дол.
Крос – курс.
Котирування валют звичайно базується на крос-курсі - співвідношенні між двома валютами, що випливає з їхнього курсу до третьої валюти.
Приклад 3. Знайти крос-курс DEM/CHF, якщо USD/CHF = 1,2810; USD/DEM = 1,5350.
Висновок: Якщо долар США є базою котирування для обох валют, то для знаходження їхнього крос-курсу варто розділити доларові курси цих валют. (аналогічно, якщо долар є валютою котирування для обох валют).