1. Объясните понятия: “Интернационализация банковского капитала” и “интернационализация национальных банковских систем”. Что такое “локальная” и “консолидированная” банковская статистика?

Национальные банки все активнее осуществляют операции за рубежом, иностранные наращивают объемы банковских операций в нацио­нальных хозяйствах.

Более высокой ступенью интернационализации банковской деятель­ности являются растущие прямые иностранные инвестиции банков, позволяющие оказывать весь спектр услуг через банковские офисы в при­нимающих странах. Последнее превращает крупнейшие международно оперирующие банки в транснациональные (ТНБ), если при этом объем зарубежных активов и количество стран, в которых банк имеет свои зарубежные подразделения, позволяет ему занять существенную нишу на ми­ровых рынках конкретных банковских услуг.

В деятельности ТНБ можно обнаружить различный характер международного предпринима­тельства. Так, банки в кредитовании клиентов в одних странах могут использовать привлеченные ими средства на депозитных или фондовых рынках других стран.

Степень открытости национальных банковских систем и участия национальных банков в обслуживании внешнеэкономических связей и международном предпринимательстве в разных странах весьма различна. Это объясняется целым рядом факторов:

• ситуацией в реальном и финансовом секторах национальной эко­номики, определяющими спрос и предложение банковских услуг в стране, «том числе потребность в импорте и экспорте этих услуг;

• общим состоянием внешнеэкономических связей, ролью страны в общей системе мирохозяйственных связей;

• характером действующего регулирования банковской деятель­ности центральным банком страны и другими специализированными органами;

• уровнем развития национального банковского дела, в частности, численностью банковских институтов и разветвленностью их филиальных сетей, плотностью размещения банковских институтов по территории страны, объемом и качеством операций, квалификацией банковских спе­циалистов и использованием передовых финансовых технологий.

Хотя процесс интернационализации банковских систем и между­народные стратегии банков разных стран различны, международный биз­нес в общем и целом осуществляется банковскими учреждениями по еди­ным общепризнанным правилам, направлениям, в определенных формах.

Особенности статистической деятельности в банке международных расчётов.

Статистика приводится по двум различным принципам: локальный метод, консолидированный метод.

Статистика по локальному методу учитывает объемы международной банковской деятельности банков по месту их регистрации (резиденции), т.е. с учётом того, в каких странах они расположены (host coutry), а home country - по национальности.

По локальному методу крупнейшие - британские банки. По консолидированном - американские. МБРР ведёт локальную статистику с 1977 года, а консолидированную - с 2000.

2. Этапы развития транснациональных банков. Назовите крупнейшие ТНБ мира. В каких источниках их можно найти? По каким критериям оценивается их величина?

Под транснациональным банком понимается крупный банк, достиг­ший такой уровень международной концентрации и централизации капи­тала, который благодаря сращиванию с промышленным капиталом (ТНК) предполагает их реальное участие в экономическом разделе мирового рынка ссудных капиталов и кредитно-финансовых услуг.

В своей деятельности ТНБ проявляет международный подход к форми­рованию и развитию своей транснациональной сети филиалов, отделений и представительств с единым центром принятия решений в стране базиро­вания головного банка.

Транснациональные банки прошли несколько этапов своего станов­ления, которые совпадали в основном с этапами развития ТНК.

Первый этап — конец XIX — начало XX в. до Первой мировой вой­ны—1914—1918 гг.

Второй этап — с конца Первой мировой войны (1918 г.) до начала Второй мировой войны (1939 г.). В периоды мировых войн международная финансовая деятельность несколько замедлялась и сокращалась, а между воюющими сторонами и вовсе прекращалась.

Третий этап — конец Второй мировой войны (1945 г.) — 70-е годы XX в., когда происходили послевоенное восстановление экономик, вклю­чая банковские системы, развал мировой колониальной системы и пост­роение новых экономических отношений с развивающимися странами, требующих формирования новых международных банковских структур.

Четвертый этап приходится на 80—90-е годы XX в., когда наблю­дался бурный рост ТНК в мире, что вызвало крайнюю необходимость раз­вертывания широко разветвленной сети транснациональных банков для финансового обслуживания ТНК и резко увеличивающихся запросов миро­вых финансовых рынков.

Пятый этап развития ТНБ приходится на начало XXI в., когда уси­ливаются региональные интеграционные процессы в Европе, Северной и Южной Америке, Азии и Евразии, набирает обороты глобализация всех мирохозяйственных связей с масштабным участием в них ТНК и ТНБ. В этих условиях требуется невиданная ранее концентрация капитала, необходимого для обеспечения финансовыми ресурсами ТНК и других участников международного бизнеса.

Образовался ряд международных финансовых центров:

США — Нью-Йорк;

В Западной Европе — Лондон (Великобритания), Париж (Фран­ция), Цюрих (Швейцария), Люксембург, Франкфурт-на-Майне (Германия);

в Японии — Токио.

Кроме того, существует еще ряд международно признанных финан­совых центров: в Чикаго (США), Базеле (Швейцария), Амстердаме (Нидер­ланды), Вене (Австрия), Гонконге (КНР), Тайване, Сингапуре, Сеуле (Рес­публика Корея), Сиднее (Австралия), Кейптауне (ЮАР), Сан-Пауло (Бразилия), Эр-Риаде (Саудовская Аравия) и др.

Источники: рейтинговые компании и БМР.

Рейтинговые агентства публикуют отчеты и выводы о кредитоспособности правительств различных стран, различных компаний, прочих институциональных заемщиков и долговых эмиссий этих заемщиков. Такие рейтинги очень важны, поскольку могут повлиять на выпускную цену новых долговых эмиссий (и вообще на возможность такой эмиссии), а также на рыночный курс уже эмитированных ценных бумаг. Тремя самыми известными мировыми рейтинговыми агентствами являются Standard and Poor's (S&P), Moody's и Fitch. Каждое из них пользуется собственной, немного отличающейся от других, системой оценки на основе алфавитного «балла». Высшим баллом агентства Standard and Poor's является AAA (или просто «тройное Д»), что соответствует абсолютной кредитоспособности и минимальному кредитному риску. Компании, получившие любой из трех высших баллов, вплоть до ВВВ, относятся к компаниям «инвестиционного класса». Долговые эмиссии с более низким рейтингом считаются уже «бросовыми».

Критерии оценки величины банков: по активам, прибыли до и после налогообложения, капитализации