- •1.Объясните теоретические основы денежно-кредитного регулирования экономики.
- •2. Основные глобальные тенденции развития мировой банковской системы:
- •3. Какие качества, черты банка отражают его сходство с предприятием, а какие имеют собственную специфику? в каких действиях ограничен банк до полной оплаты первичного уставного капитала?
- •1. 1) Банковская система и ее 2х уровневая модель:
- •2. Коммерческий банк и его функции.
- •2. Порядок формирования уставного капитала акционерного банка.
- •3. Банк выпустил 1 тыс. Дисконтных облигаций номиналом 10 тыс. Руб. И разместил их по цене 9800 руб. Определите расходы банка по привлечению дополнительного капитала
- •1. Основные инструменты денежно- кредитной политики цб рф.
- •2. Банковские монополии.
- •3. Депозит в размере 50 тыс.Руб. Положен в банк на полгода по ставке 12% годовых. Определите сумму начисленных процентов при условии их начисления в конце срока.
- •1. Специализации кредитных учреждений.
- •2. Основные меры воздействия на денежно- кредитную политику.
- •2.Схема функционироания банка
- •2.Порядок создания коммерческого банка.
- •3.Постройте два варианта схем взаимосвязи кредитных рисков с другими рисками. Поясните их на примерах.
- •1.Принцыпы организации безналичных расчетов.
- •2.Валютная политика цб рф.
- •3.Сформулируйте цели управления финансами в банке. Как по вашему мнению, можно совместить банковский менеджмент с менеджментом клиента.
- •2) Основные глобальные тенденции развития мировой банковской системы:
- •3. Как отражается на операциях и доходах банка регулирование официальной учетной ставки цб рф? Влияют ли операции на открытом рынке на объем и стоимость кредитных операций и почему?
- •3.Какие качества, черты банка отражают его сходство с предприятием, а какие имеют собственную специфику? в каких действиях ограничен банк до полной оплаты первичного уставного капитала?
- •1) Основные функции цб рф
- •2) Возникновение финансово-промышленных монополий.
- •3. Банк выдал кредит 10 млн руб на 2 года по сложной годовой ставке 30% годовых с погашением единовременным платежом. Определите погашаемую сумму и сумму процентов.
- •1) Функции контроля и надзора цб рф за деятельностью коммерческого банка
- •2. Основные инструменты денежно- кредитной политики цб рф
- •2) Собственные средства коммерческих банков
- •3. Как отражается на операциях и доходах банка регулирование официальной учетной ставки цб рф? Влияют ли операции на открытом рынке на объем и стоимость кредитных операций и почему?
- •2) Структура привлеченных и заемных средств коммерческого банка
- •3. Расчитайте коэфициент ипотечной задолженности, если стоимость недвижемости – 1 млн руб., а сумма ипотечного кредита 800 тыс.Руб.
3.Какие качества, черты банка отражают его сходство с предприятием, а какие имеют собственную специфику? в каких действиях ограничен банк до полной оплаты первичного уставного капитала?
Ответ: банк «покупает» ресурсы и « продает» услуги, но при этом в отличии от предприятия не происходит смены собственности как при покупке ресурсов, так и при продаже их клиентам.
Билет №17
1) Основные функции цб рф
Банк России выполняет следующие функции:
разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику;
монопольно осуществляет эмиссию (выпуск) наличных денег и организует наличное денежное обращение
устанавливает правила осуществления расчётов в Российской Федерации;
устанавливает правила проведения банковских операций;
осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;
определяет порядок осуществления расчётов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
принимает участие в разработке прогноза платёжного баланса Российской Федерации и организует составление платёжного баланса Российской Федерации;
принимает участие в разработке методологии составления финансового счета Российской Федерации в системе национальных счетов и организует составление финансового счета Российской Федерации;
устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;
проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации;
осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.
2) Возникновение финансово-промышленных монополий.
3. Банк выдал кредит 10 млн руб на 2 года по сложной годовой ставке 30% годовых с погашением единовременным платежом. Определите погашаемую сумму и сумму процентов.
Ответ: погашаемая сумма
10 000 000*(1+0,3)2=16 900 000 руб.
Сумма % за кредит
(1+0,3)2*10 000 000 =6 900 000 руб.
Билет №18
1) Функции контроля и надзора цб рф за деятельностью коммерческого банка
выдача лицензий на банковскую деятельность
проверка отчетности предоставляемым банкам
ревизии на места
контроль за соблюдение норм банковских операций
лицензирование - средство с помощью которого цб рф определяет возможности создаваемых кредитных инструментов позволяющих им осуществлять банковскую деятельность
состав основных акционеров банка
источники первоначально инвестируемого капитала
компитентность руководства
круг предполагаемых операций и стратегия банка
правильность оценки банков по их рыночной стоимости
политика по созданию резервов на случаи возникновения задолжности
отчетность- это дистанционный надзор т.е. постоянный контроль за деятельностью банка
ревизии- независимая проверка отдельных операций и финансовое положение в целом
основные цели ревизий:
обеспечение объективной оценки фин. Положения банка
оценка качества управления банка
определение комплекса мер необходимых для улучшения фин. Положения банка
обеспечение соответствия деятельности банка существующих законов и нормативных инструкциях.
контроль за соблюдение банковских операций:
соотношение капитала с активами
установление лимитов кредитования одному заемщику
соблюдение нормативных коэффициентов ликвидности
изменение доходности в результате колебаний оценки
выполнение правил регулирования банковских слияний