Тема 4 Государственное регулирование денежного рынка

4.1 Вопросы

1. Денежный рынок и его равновесие.

2. Цели и инструменты денежно-кредитной политики.

3. Основные направления и инструменты денежно-кредитной политики в России.

4.2 Контрольные вопросы для самопроверки:

1. Каковы цели государственного регулирования денежного рынка?

2. Каковы функции Центрального банка?

3. Охарактеризуйте основные операции коммерческих банков.

4. Каковы способы и инструменты денежно-кредитного регулирования?

5. Как и когда начала формироваться двухуровневая банковская система в РФ?

4.3 Задания для срс

4.3.1. Впишите в глоссарий следующие термины и понятия: спрос на деньги и факторы, его определяющие; предложение денег и факторы, его определяющие; кредитная система; центральный банк и его функции; коммерческие банки; банковские операции; денежно-кредитная политика; учетная политика; нормы обязательных резервов; операции на открытом рынке; банковский мультипликатор; кредитная экспансия; кредитная рестрикция; жесткая монетарная политика; гибкая монетарная политика.

4.3.2. Выполните тесты:

1. Какая из операций Центрального банка увеличивает количество денег в обращении:

а) Центральный банк повышает обязательную норму резервов;

б) Центральный банк продает государственные облигации населению и банкам;

в) Центральный банк повышает учетную ставку процента, под который он выдает ссуды банкам;

г) Центральный банк покупает государственные облигации на открытом рынке.

2. Центральный банк устанавливает и изменяет учетную ставку для:

а) увеличения доходов государственного бюджета;

б) ускоренной выплаты государственного долга;

в) воздействия на экономику страны;

г) привлечения иностранного капитала.

3. Каковы цели и механизм продажи и покупки государственных ценных бумаг центральным банком:

а) мобилизация дополнительных средств для финансирования государственных расходов;

б) увеличение доходов центрального банка;

в) защита национальной безопасности против угрозы засилья иностранного капитала;

г) воздействие на хозяйственную конъюнктуру.

4. Обязательные минимальные резервы устанавливаются для …:

а) регулирования количества денег в обращении и деловой активности;

б) финансирования бюджетных расходов;

в) укрепления доверия вкладчиков к частным банкам;

г) получения центральным банком дополнительных финансовых ресурсов.

5. Термин «учетная ставка» означает:

а) уровень снижения цены для центрального банка, когда он скупает государственные ценные бумаги;

б) степень давления, оказываемого центральным банком на коммерческие банки с целью снижения объема выдаваемых ими ссуд;

в) процентную ставку по ссудам, предоставляемым коммерческим банкам;

г) все предыдущие ответы неверны.

6. К инструментам денежно-кредитной политики относятся:

а) изменение ставки налогов;

б) государственные расходы;

в) денежная масса;

г) регулирование учетной ставки (ставки рефинансирования).

7. Показатель, обратный по своей величине норме обязательных резервов, является:

а) банковскими деньгами;

б) банковским мультипликатором;

в) определителем величины банковских резервов;

г) коэффициентом ликвидности банка.

8. Если Центральный банк продает большое количество государственных ценных бумаг населению, то эта мера ведет к:

а) увеличению общей суммы личных накоплений;

б) уменьшению объема ссуд, предоставляемых коммерческими банками;

в) увеличению общей суммы депозитов коммерческих банков;

г) снижению уровня процентных ставок.

9. Какая из перечисленных операций сократит количество денег в обращении:

а) Центральный банк уменьшает норму обязательных резервов;

б) Центральный банк покупает государственные облигации у населения и банков;

в) Центральный банк снижает учетную ставку, по которой он предоставляет ссуды коммерческим банкам;

г) Центральный банк продает государственные облигации коммерческим банкам.

10. Для устранения «перегрева» экономики центральный банк может использовать такой инструмент денежно-кредитной политики как...

а) снижение учетной ставки процента;

б) увеличение нормы обязательных резервов;

в) покупка государственных долговых ценных бумаг у населения;

г) снижение нормы обязательных резервов.

4.3.3. Ответьте на следующие вопросы.

1. Как Вы оцениваете меры, принятые Центральным банком в связи с мировым финансово-экономическим кризисом?

2. Что означает рейтинг интегрированности банковской системы в реальный сектор экономики?