19. Особенности функционирования финансовых систем в экономически развитых странах.

Финансовые системы США и Канады. Финансовые системы Германии, Франции и Великобритании. Финансовая система Японии. Финансовая система КНР. Политика финансовой стабилизации, проводимая правительствами ведущих стран мира в условиях глобального экономического кризиса.

Особенности финансовой политики стран европейского сообщества. Стандарты бюджетной политики стран европейского сообщества, проблемы их соблюдения в условиях экономического кризиса.

20. Финансовое прогнозирование и планирование.

Понятие, цель и задачи финансового прогнозирования. Методы расчета прогнозных показателей: математическое моделирование, эконометрическое прогнозирование, метод экспертных оценок, трендовый метод. Понятие, цель и задачи финансового планирование. Финансовое планирование на государственной уровне, уровне местных органов власти и хозяйствующих субъектов. Этапы и методы финансового планирования. Методы расчета плановых показателей: экст­раполяции, нормативный, индексный, программно-целевой.

Раздел 2. Деньги, кредит, банки.

1. Сущность и функции денег. Роль денег в общественном воспроизводстве.

Деньги: сущность, необходимость и происхождение. Функции денег. Масштаб цен. Тезаврация. Виды денежных накоплений. Роль денег в развитии производства, повышении его эффективности, распределении и перераспределении валового национального продукта.

2. Денежная система: сущность и эволюция. Денежная система РФ.

Понятие денежной системы страны. Генезис развития денежных систем: системы металлического обращения, системы бумажно-кредитного обращения. Основные черты денежных систем стран с рыночной экономикой. Элементы денежной системы: денежная единица, виды наличных денег, эмиссионная система, государственное регулирование денежной массы в обращении. Денежная система РФ.

3. Денежная масса и ее измерение.

Денежная масса. Ее структура. Денежные агрегаты. М₂ - основной денежный агрегат в РФ. Денежная база. Закон денежного обращения. Скорость обращения денег и определяющие ее факторы. Денежный мультипликатор. Денежный мультипликатор в России. Кредитный мультипликатор.

4. Инфляция: сущность, типы, последствия. Особенности инфляции в РФ.

Сущность, виды и типы инфляции. Статистическое измерение нормы инфляции. Факторы, вызывающие инфляцию. Методы борьбы с инфляцией (денежные реформы, антиинфляционная политика). Особенности современной инфляции в России.

5. Таргетирование инфляции как способ проведения антиинфляционной политики ЦБ РФ.

Снижение инфляции как цель денежно - кредитной политики. Суть инфляционного таргетирования Техника инфляционного таргетирования. Особенности современной антиинфляционной политики ЦБ РФ. Опыт развитых стран.

6. Сущность, принципы и формы кредита. Роль кредита в рыночной экономике.

Сущность кредита. Стадии движения кредита. Ссудный капитал как исторически обособившаяся часть промышленного капитала.. Принципы кредита. Роль кредита в развитии и бесперебойном осуществлении процессов воспроизводства на микро- и макроуровне, в перераспределении ресурсов, в повышении эффективности использования ресурсов. Классификация форм кредита: банковский кредит, коммерческий кредит, государственный кредит, международный кредит. Производственный и потребительский кредит.

7. Финансовые посредники и финансовые институты.

Финансовый институт. Банковские и небанковские финансовые посредники. Функции финансовых посредников. Роль финансового посредничества в накоплении и мобилизации капитала. Институт финансового посредничества в РФ.

8. Кредитная система, структура кредитной системы РФ.

Понятие кредитной системы как совокупности кредитных отношений, форм и методов кредитования, и институтов. Определение кредитной организации в российском законодательстве. Кредитные организации банковские и небанковские. Правовое регулирование банковской деятельности. Структура банковской системы в РФ.

9. Центральный банк России: задачи, функции, место в кредитной системе.

Цели и задачи организации центральных банков. Функции ЦБ РФ: эмиссия наличных денег и организация их обращения, организация безналичных расчетов, рефинансирование коммерческих банков, регулирование и надзор за деятельностью коммерческих банков, валютное регулирование и валютный контроль, расчетно-кассовое обслуживание государственного бюджета.

10. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ: цели, методы, проблемы совершенствования.

Единая государственная денежно-кредитная политика. Основные направления денежно-кредитной политики как составной части финансовой политики государства. Методы денежно-кредитной политики: учетная политика, изменение норм обязательного регулирования, операции на открытом рынке. Селективные методы регулирования. Совершенствование методов денежно-кредитной политики. Особенности денежно-кредитной политики ЦБ РФ в условиях экономического кризиса.

11. Коммерческий банк в банковском законодательстве России. Основные направления деятельности коммерческого банка.

Гражданское законодательство России о правовом положении банков. Государственная регистрация коммерческих банков. Банковское законодательство: основные законодательные акты и их характеристика. «Закон о банках и банковской деятельности», о кредитной организации, о банке, о банковских операциях.

Основные направления деятельности коммерческих банков России.

12. Организация безналичных расчетов в Российской Федерации. Основные формы безналичных расчетов.

Платежная система как совокупность учреждений, правовых норм, инструментов, процедур и коммуникационных средств, обеспечивающих проведение расчетов между участниками.

Платежная система Банка России, расчетные НКО. Нормативное регулирование безналичных расчетов. Инструменты безналичных расчетов в России: платежное поручение, платежное требование, инкассовое поручение, аккредитив, банковская карта, чек.

13. Кредитные операции коммерческих банков и операции с ценными бумагами.

Классификация банковских кредитов по категориям заемщиков, характеру обеспечения, срокам, методам погашения.

Учет векселей, овердрафт, контокоррент, кредитная линия, синдицированный кредит, револьверный кредит. Операции коммерческих банков с ценными бумагами: покупка ценных бумаг для собственного портфеля, покупка и хранение ценных бумаг по поручению клиента. Структура портфеля ценных бумаг.

14. Деятельность коммерческих банков в системе ипотечного кредитования.

Правовая основа деятельности кредитных организаций на рынке ипотечного кредитования. Залог недвижимости как форма обеспечения ипотечного кредита, особенности оценки залога недвижимости. Заключение договора об ипотеке и кредитного договора. Закладная и ее роль в обеспечении ипотечных ценных бумаг. Секьюритизация ипотечных банковских активов. Эмиссия облигаций с ипотечным покрытием.

15. Ресурсы коммерческих банков. Собственный капитал. Привлеченные средства.

Собственный капитал банка: уставный капитал, резервный фонд, эмиссионный доход, фонды банка, резервы под возможные потери по ссудам, нераспределенная прибыль текущего года. Субординированные кредиты. Основной и дополнительный капитал.

Привлеченные ресурсы: депозитные и недепозитные формы привлечения временно свободных денежных средств.

16. Регулирование деятельности коммерческих банков Банком России.

Создание нормативной базы деятельности коммерческих банков, регистрация кредитных организаций, выдача и отзыв лицензий, установление экономических нормативов, надзор за деятельностью, инспектирование.

17.Организация расчетов РФ по внешним операциям. Основные формы расчетов.

Коммерческие банки как посредники в международных расчетах и как агенты валютного контроля. Основные формы расчетов, применяемые в РФ: документарное инкассо, документарный аккредитив, банковский перевод, открытый счет.

18.Валютная система РФ и ее элементы.

Понятие национальной валютной системы, ее элементы. Валютный курс. Факторы, влияющие на валютный курс. Методы регулирования валютного курса Банком России. Платежный баланс, структура. Факторы, влияющие на него. Методы регулирования платежного баланса. Золотовалютные резервы РФ. Конвертируемость рубля. Функции и задачи ММВБ. Операции на ММВБ.