Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

Российская академия народного хозяйства и государственной службы

при Президенте Российской Федерации

Калужский филиал

кафедра финансового менеджмента

Информационно-методические материалы по выполнению проекта

по дисциплине: Инвестиционная стратегия

Разработка личной инвестиционной стратегии

Подготовила: Анохина Л.В.

Калуга, 2012

Цель выполнения проекта: формирование компетенций в области управления личными финансами и определении перспективных направлений для их инвестирования и оценки их эффективности.

Структура проекта:

Проект состоит из следующих частей:

1. ТИТУЛЬНЫЙ ЛИСТ (Приложение 1)

Титульный лист должен содержать следующие данные:

• полное название учебного заведения

• наименование темы проекта;

• автор;

• год выполнения работы;

• отметка руководителя проектных работ

2. ВВЕДЕНИЕ

Введение должно содержать обоснование выбора темы.

3. ОСНОВНАЯ ЧАСТЬ

В основной части излагается основное содержание проекта.

Основная часть имеет следующую структуру:

1. Описание субъекта (пол, возраст, сфера занятий, интересов, хобби и т.п.)

2. Анализ возможностей субъекта (финансовых, интеллектуальных)

3. Определение стратегических инвестиционных целей (на период не менее 5 лет)

4. Разработка направлений инвестиционной политики субъекта (по объектам инвестирования)

4. Выводы

Данный раздел содержит краткое обобщение содержания проекта.

5. СПИСОК литературы

6. ПРИЛОЖЕНИЯ

В приложения выносятся справочные и аналитические материалы (таблицы, расчеты, компьютерные распечатки и т.п.). В тексте проекта дается ссылка на соответствующее приложение.

Рекомендации по выполнению проекта:

Ведение: обоснование актуальности разработки личной инвестиционной стратегии (1-2 страницы)

1. Описание субъектасодержит характеристику субъекта, для которого разрабатывается инвестиционная стратегия (пол, возраст, сфера занятий, интересов, хобби и т.п.)

Пример представления

Текущая финансовая ситуация

1	Возраст
2	Статусное положение
3	Семейное положение
4	Интересы, увлечения
5	Иное

2. Анализ возможностей субъектапредполагает проведение подробного анализа финансовых и интеллектуальных ресурсов субъекта в динамике, формулирование выводов о потенциальных возможностях субъекта. Полученные результаты анализа представить при помощи таблиц, графиков, диаграмм

Примеры представления

Способы дохода	Основанная работа	15 00 рублей
	Подработка
	Стипендия
	Пособие
	Подарки в денежной форме от родственников и друзей
	Прочее

Структура активов:

Активы	Текущая стоимость	Годовой доход
Наличные	23 000 руб.	0%
Недвижимость		0%
Прочие

3. Определение стратегических инвестиционных целейнаправлено на разработку стратегических направлений инвестиционной деятельности субъекта (на период не менее 5 лет). Сформулированные стратегические цели должны соответствовать требованиям:

• конкретность,

• измеримость,

• достижимость,

• выгодность,

• временные рамки.

Примеры представления

Самореализация	В будущем планирую работать в сфере …в качестве …. Через 10 лет стать одним из ….
Личные и финансовые цели	Семья Рождение ребенка Покупка второго автомобиля Накопить необходимую сумму для развития частного бизнеса и т.п.

Возможная формулировка целей и задач:

• Создать привычку регулярного формирования накоплений из всех доступных финансовых источников

• Создать привычку разумной экономии финансовых ресурсов и активизации процесса накопления за счёт  получаемых  таким образом ресурсов

• Создать и начать использовать собственную систему краткосрочного финансового планирования, систему учёта доходов и расходов

• Создать систему личной финансовой защищённости путём страхования от наиболее вероятных рисков

• Отложить в накопления сумму не менее Nрублей как стартовый капитал для начала активного инвестирования со второго года работы по данной стратеги

•  Обеспечить прирост активов за счёт сбережений не менееNрублей в год

• Обеспечить получение инвестиционного дохода не менее N% годовых

• Вложения средств производить диверсифицированно, получаемый доход ежегодно причислять к общему объёму работающих активов

Номер года	Накоплено за год	Получено дохода от инвестирования	Всего активов
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
итого

4. Разработка направлений инвестиционной политики субъекта предполагает проработку конкретных организационно-экономических мероприятий по осуществлению инвестиций с учетом их направленности: реальные, финансовые или интеллектуальные инвестиции.

По каждому выбранному направлению приводится:

• Характеристика направления инвестирования, с обоснованием его преимуществ перед альтернативными вложениями;

• Период реализации: общая продолжительность и этапы осуществления;

• Ресурсное обеспечение каждого выбранного направления;

• Оценка эффективности каждого направления и стратегии в целом;

• Оценка рисков предлагаемых направлений инвестирования и разработка рекомендаций по их минимизации

Целесообразно по результатам данного раздела составить: