10. Эффективность внедрения

Затраты на проект модернизации КСЗИ А-банка состоят из затрат на создание и затрат на эксплуатацию системы:

1) Затраты на создание усовершенствованной КСЗИ Банка включают оплату труда персонала и стоимость программного обеспечения.

За 86 дней работы затраты на оплату труда специалистов составят 433893 руб. Расчет представлен в таблице 9.

Таблица 9 – Затраты на оплату труда в проекте

Сотрудники	Затраты
Руководитель проекта	127 500,00р.
Начальник службы безопасности	89 782,00р.
Ведущий специалист по ЗИ	80 000,00р.
Специалист по ЗИ	66 640,00р.
Юрист	27 489,00р.
Экономист	5 830,00р.
Инженер-программист	7 497,00р.
Документовед	19 159,00р.
Специалист отдела бюджетирования	6 664,00р.
Начальники структурных подразделений	3 332,00р.
Итого:	433 893,00р.

Стоимость программно-аппаратного комплекса электронный замок "Соболь" составляет 9730р.Стоимость программного комплекса защиты информации от НСД Dallas Lock составляет 3800р., в итоге на 10 компьютеров стоимость будет составлять 38000 р.

Таблица 10 – Затраты на совершенствование КСЗИ Банка

Статья расходов	Сумма
	2013 г.	2014 г.	2015 г.	2016 г
ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
	47730 р.	-	-	-
ОПЛАТА ТРУДА ПЕРСОНАЛА
Размер оплаты труда	433 893,00р.	-	-	-
ОБСЛУЖИВАНИЕ СИСТЕМЫ
Обновление ПО и лицензий	-	3000 р.	3000 р.	3000 р.
З/плата персоналу	63000 р.	63000 р.	63000 р..	63000 р..
Итого	554623 р.	66000 р.	66000 р.	66000 р.

Таблица 11 –Поток денежных платежей по этому проекту

Периоды	Внедрение	2013	2014	2015	2016
Обновление ПО и Лицензии	-	-	-3000	-3000	-3000
Выгода (разница в размерах риска)	-	1517240-673420	1517240-673420	1517240-673420	1517240-673420
Кэш-фло от операционной деятельности	-	843820	840820	840820	840820
Программное обеспечение	-47730	-	-	-	-
Затраты на администрирование и инфраструктуру	-63000	-	-63000	-63000	-63000
З/п персонала	-433893	-	-	-	-
Кэш-фло от инвестиционной деятельности	-554623	-	-63000	-63000	-63000
Свободный поток	-554623	843820	777820	777820	777820

Капитальные вложения в проект комплексной системы защиты информации составили 554,623 тыс. рублей. В последующие три года затраты на обслуживание системы будут составлять 66 тыс. рублей ежегодно в течение трех лет.

Net Present Value (NPV/ЧДД, чистый дисконтированный доход) – один из самых распространенных показателей эффективности инвестиционного проекта. Это разность между дисконтированными по времени поступлениями от проекта и инвестиционными затратами на него.

NPV – показывает инвестору доход или убыток от вложений средств в проект по сравнению с доходом от хранения денег в банке. Если NPV больше 0, то инвестиции принесут больше дохода, нежели чем аналогичный вклад в банке.

Формула 1 модифицируется если инвестиционные вложения в проект осуществляются в несколько этапов (периодов).

где:

CF – денежный поток;

I — сумма инвестиционных вложений в проект в t-ом периоде;

r — ставка дисконтирования;

n — количество периодов.

Ставку дисконтирования возьмем возьмем с помощью кумулятивного подхода, тоесть как сумму ставки дохода по безрисковым ценным бумагам(6% согласно ЦБ), к которой прибавляется премия за риск инвестиций в обыкновенные акции (систематический риск рынка акций,2 %) Также к премии за риск можно добавить премию за риск изменения инфляции, так-как согласно прогнозу на 2013-2015 года уровень инфляции возрастет на 2 %.Итого получим ставку дисконтирования в 10 процентов.

NPV=-554623+843820\1.1+777820\+777820\+777820\=

=767032.38+642479.32+584142.82+531251.06-554623=1970282.58

Раз NPV больше 0, то данный проект целесообразно внедрять в ЦБ.

Становится очевидным, что усовершенствование системы защиты эффектив­но, так-как величина потерь, возникающих при отсутствии усовершенство­ванной КСЗИ превыщает сами затраты на ее модернизацию и обслуживание.

Стоит отметить то, что для государственных служб и организаций, коим является ГУ ЦБ РФ по Челябинской области, неприменимы стандартные подходы оценки экономической эффективности, но специальных методов для этого разработано не было, поэтому был использован данный метод.