Тема 3. Правовое положение кредитных организаций в России. Банковские операции и сделки

1. Понятие и основные признаки кредитной организации по законодательству РФ. Отличие банков от небанковских кредитных организаций.

2. Особенности правового статуса кредитных организаций.

3. Обособленные подразделения кредитной организации: понятие, виды, требования к лицам, управляющим такими подразделениями, банковские операции, совершаемые такими подразделениями.

4. Внутренние структурные подразделения кредитной организации: понятие, виды, отличие от обособленных подразделений, банковские операции, совершаемые такими подразделениями.

5. Ответственность кредитных организаций за нарушение банковского законодательства: понятие, виды, состав правонарушения, порядок привлечения.

6. Понятие, правовая природа и виды банковских операций. Другие сделки банка: виды. Пассивные и активные операции банков, их виды. Услуги банков, их виды.

Нормативно-правовые акты, судебная практика и литература:

1. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (в действующей редакции) «О банках и банковской деятельности» // «Ведомости СНД и ВС РФ», 06.12.1990, N 27, ст. 357.

2. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (в действующей редакции) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // «Российская газета», N 127, 13.07.2002.

3. Приказ ЦБ РФ от 31.03.1997 N 02-139 (в действующей редакции) «О введении в действие Инструкции «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности» // «Вестник Банка России», N 4, 17.01.2002.

4. Инструкция ЦБ РФ от 02.04.2010 N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» // «Вестник Банка России», N 23, 30.04.2010.

5. Постановление Пленума ВАС РФ от 27.01.2003 N 2 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» // «Вестник ВАС РФ», N 3, 2003. Пункты 1 и 5.

6. Постановление ФАС Дальневосточного округа от 10.07.2003 N Ф03-А73/03-2/1564.

7. Определение ВАС РФ от 28.04.2007 N 2100/07 по делу N А13-14096/2005-17.

8. Арсланбекова А.З. Правовая природа ответственности, применяемой к нарушителям банковского законодательства [Электронный ресурс] // Банковское право. – 2006. – N 2. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.

9. Банковское право: Учеб. пособие / Отв. ред. А.А. Травкин. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Юристъ, 2005. – С. 78 - 80.

10. Банковское право Российской Федерации: Особенная часть. В 2 т.: Учебник / Отв. ред. Г.А. Тосунян. – М.: Юристъ, 2004. – С. 391 - 407.

11. Веселовский П.С. Ответственность за нарушение банковского законодательства: коллизии норм и пути их преодоления [Электронный ресурс] // Законы России: опыт, анализ, практика. – 2007. – N 10. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.

12. Ефимова Л.Г. Некоторые проблемы совершенствования категории «банковская операция» в российском праве [Электронный ресурс] // Законы России: опыт, анализ, практика. – 2008. – N 10. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.

13. Калиниченко К.С. О правовой природе банковских операций по списанию с расчетного счета клиента банка денежных средств и зачислению их на ссудный счет [Электронный ресурс] // Арбитражные споры. – 2008. – N 4. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.

14. Оксюк Т. Банк России штрафует кредитные организации [Электронный ресурс] // Бизнес-адвокат. – 2005. – N 24. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.

15. Пыхтин С. Правовая природа банковских операций // Хозяйство и право. – 2009. – № 11. – С. 68 - 83.

16. Шевченко И.М. Банковская операция по списанию денежных средств со счета как сделка [Электронный ресурс] // Арбитражные споры. – 2008. – N 4. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.

17. Эриашвили Н.Д. Банковское право: Учебник для вузов. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, Закон и право, 2003. – С. 50 - 79.