Министерство образования и науки Российской Федерации

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ

ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО

ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

«Нижегородский государственный университет

им. Н.И. ЛОБАЧЕВСКОГО

НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»

ЮРИДИЧЕСКИЙ ФАКУЛЬТЕТ

КАФЕДРА ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОГО ПРАВА

УТВЕРЖДАЮ

Декан юридического факультета

_______________ В.И. Цыганов

« ___» _________________20__г.

О.Ю.Перов

Учебно-методический комплекс

Дисциплины

«БАНКОВСКОЕ ПРАВО»

Рекомендовано методической комиссией юридического факультета для студентов ННГУ, обучающихся по специальности 030501.65 «Юриспруденция»

дневное отделение классика,

дневное отделение СФО,

заочное отделение классика,

заочное отделение на базе СПО,

заочное отделение на базе ВПО,

заочное отделение (слушатели)

2011-2012 учебный год

Нижний Новгород

2011

УДК 347.734 (077)

ББК Х404(2Рос)я73

П 26

П 26 Перов О.Ю. банковское право российской федерации: Учебно-методический комплекс. – Нижний Новгород: Нижегородский госуниверситет, 2010. – 96 с.

Рецензент: доцент, кандидат юридических наук Гревцева Л.Г.

В настоящем пособии определены тематический план дисциплины «Банковское право Российской Федерации», указано содержание тем дисциплины, изложены методические рекомендации по изучению каждой темы дисциплины, представлены планы семинарских занятий с указанием необходимых нормативно-правовых актов, судебной практики и литературы к таким занятием, определены вопросы к экзамену по дисциплине.

Учебно-методическое пособие предназначено для студентов и слушателей юридического факультета ННГУ очной и заочной форм обучения, изучающих дисциплину «Банковское право Российской Федерации», а также для преподавателей настоящей дисциплины.

Ответственный за выпуск:

председатель методической комиссии

юридического факультета ННГУ,

канд.юрид.наук, доц. Н.Е. Сосипатрова

УДК 347.734 (077)

ББК Х404(2Рос)я73

© Нижегородский государственный

университет им. Н.И. Лобачевского, 2012

Содержание

Раздел I. Введение. Тематический план 4

Раздел II. Содержание тем дисциплины 10

Общая часть банковского права 10

Тема 1. Введение в банковское право 10

Тема 2. Банковская система РФ. Банк России. Банковское регулирование и надзор 10

Тема 3. Правовое положение кредитных организаций в России. Банковские операции и сделки 11

Тема 4. Порядок создания и государственной регистрации кредитных организаций. Лицензирование банковской деятельности. Реорганизация и ликвидация кредитных организаций 11

Тема 5. Институт банковской тайны 12

Особенная часть банковского права 12

Тема 6. Правовое регулирование кредитования в банковском праве 12

Тема 7. Договор финансирования под уступку денежного требования 13

Тема 8. Договор финансовой аренды (лизинг) 13

Тема 9. Основные способы обеспечения исполнения кредитных обязательств 13

Тема 10. Институт банковского счета 14

Тема 11. Институт банковского вклада 14

Тема 12. Правовое регулирование безналичных расчетов 14

Тема 13. Правовое регулирование валютных операций. Валютный контроль 15

Тема 14. Операции кредитных организаций с ценными бумагами 15

Раздел III. Методические рекомендации по изучению тем дисциплины 16

Общая часть банковского права 16

Тема 1. Введение в банковское право 16

Тема 2. Банковская система РФ. Банк России. Банковское регулирование и надзор 18

Тема 3. Правовое положение кредитных организаций в России. Банковские операции и сделки 20

Тема 4. Порядок создания и государственной регистрации кредитных организаций. Лицензирование банковской деятельности. Реорганизация и ликвидация кредитных организаций 24

Тема 5. Институт банковской тайны 30

Особенная часть банковского права 31

Тема 6. Правовое регулирование кредитования в банковском праве 31

Тема 7. Договор финансирования под уступку денежного требования 36

Тема 8. Договор финансовой аренды (лизинг) 40

Тема 9. Основные способы обеспечения исполнения кредитных обязательств 42

Тема 10. Институт банковского счета 48

Тема 11. Институт банковского вклада 51

Тема 12. Правовое регулирование безналичных расчетов 52

Тема 13. Правовое регулирование валютных операций. Валютный контроль 60

Тема 14. Операции кредитных организаций с ценными бумагами 61

Раздел IV. Планы семинарских занятий 70

Общая часть банковского права 70

Тема 1. Введение в банковское право 70

Тема 2. Банковская система РФ. Банк России. Банковское регулирование и надзор 70

Тема 3. Правовое положение кредитных организаций в России. Банковские операции и сделки 71

Тема 4. Порядок создания и государственной регистрации кредитных организаций. Лицензирование банковской деятельности. Реорганизация и ликвидация кредитных организаций 73

Тема 5. Институт банковской тайны 75

Особенная часть банковского права 77

Тема 6. Правовое регулирование кредитования в банковском праве 77

Тема 7. Договор финансирования под уступку денежного требования 79

Тема 8. Договор финансовой аренды (лизинга) 80

Тема 9. Основные способы обеспечения исполнения кредитных обязательств 81

Тема 10. Институт банковского счета 82

Тема 11. Институт банковского вклада 84

Тема 12. Правовое регулирование безналичных расчетов в РФ 85

Тема 13. Правовое регулирование валютных операций в РФ. Валютный контроль 87

Тема 14. Операции кредитных организаций с ценными бумагами 88

Раздел V. Вопросы к экзамену 90

Раздел VI. Темы курсовых и дипломных работ 94

РазделI. Введение. Тематический план

Цели и задачи дисциплины

Содержание дисциплины направлено на получение и формирование студентами системных знаний о современном нормативно-правовом регулировании банковской системы Российской Федерации (в том числе о ее построении, структуре и принципах, о правовом положении ее участников и т.д.), банковской деятельности и порядка ее осуществления и отношениях, так или иначе связанных с ней.

Задачи дисциплины состоят в обеспечении:

• получения студентами знаний об основных источниках права, регулирующих отношения в вышеуказанных сферах;

• непосредственного изучения студентами содержания источников права по тематике дисциплины и приобретения студентами навыков исследования и толкования указанных источников;

• приобретения студентами навыков практического применения знаний по дисциплине при решении практических заданий, моделирующих возможные проблемные ситуации, по тематике дисциплины.

Требования к уровню освоения содержания дисциплины

В результате изучения студенты должны:

1. знать содержание следующих основных источников права:

• Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 N 51-ФЗ (в действующей редакции);

• Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (в действующей редакции);

• Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 N 146-ФЗ (в действующей редакции) (статьи 11, 76);

• Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (в действующей редакции) «О банках и банковской деятельности»;

• Закон РФ от 29.05.1992 N 2872-1 (в действующей редакции) «О залоге»;

• Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (в действующей редакции) «О рынке ценных бумаг»;

• Федеральный закон от 11 марта 1997 г. N 48-ФЗ «О переводном и простом векселе»;

• Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ (в действующей редакции) «Об ипотеке (залоге недвижимости)»;

• Федеральный закон от 29.10.1998 N 164-ФЗ (в действующей редакции) «О финансовой аренде (лизинге)»;

• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в действующей редакции) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (статья 7);

• Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (в действующей редакции) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

• Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (в действующей редакции) «О валютном регулировании и валютном контроле»;

• Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ (в действующей редакции) «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»

• Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (в действующей редакции) «Об исполнительном производстве»;

• Положение о переводном и простом векселе, утв. Постановлением ЦИК и СНК СССР от 7 августа 1937 г. N 104/1341;

• «Положение о порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками» (утв. ЦБ РФ 26.06.1998 N 39-П) (в действующей редакции);

• «Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации» (утв. ЦБ РФ 03.10.2002 N 2-П) (в действующей редакции);

• «Положение о порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» (утв. ЦБ РФ 01.04.2003 N 222-П) (в действующей редакции);

• Инструкция ЦБ РФ от 02.04.2010 N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций»;

• «Положение об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» (утв. ЦБ РФ 24.12.2004 N 266-П) (в действующей редакции);

• Инструкция ЦБ РФ от 14.09.2006 N 28-И (в действующей редакции) «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)»;

• Инструкция ЦБ РФ от 10.03.2006 N 128-И (в действующей редакции) «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации»;