УМК БП и РЦБ

РФ. Ценные бумаги органов местного самоуправления. Внешние облигационные займы государства. Прочие государственные ценные бумаги. Сравнительная характеристика российской и международной практики в этой области.

Депозитные и сберегательные сертификаты банков: общее и особенности. Развернутая характеристика депозитных и сберегательных сертификатов в качестве ценных бумаг (в российской и международной практике).

Понятие векселя. Классификация векселей. Простой и переводной вексель и основные понятия, связанные с ними. Развернутая характеристика векселя в качестве ценной бумаги. Цели и практика использования векселя в российской и зарубежной коммерческой практике. Чеки. Коносаменты. Складские свидетельства. Ипотечные ценные бумаги.

Производные. Товарные фьючерсы и опционы. Финансовые фьючерсы и опционы, свопы. Основы спекулятивной игры на повышение-понижение с использованием производных бумаг. Фьючерсы и опционы как инструмент хеджирования.

Ценные бумаги - права на владение другими ценными бумагами (депозитарные расписки, инвестиционные сертификаты и др.)

Тема 14. Участники рынка ценных бумаг

Структура рынка ценных бумаг: виды участников и их взаимодействие. Понятие и виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Требования, предъявляемые к участникам рынка ценных бумаг, их организационно-правовые формы, учредители.

Специфика выполняемых операций, оборота средств, структуры доходов и расходов. Лицензирование, ограничения на деятельность, развитие сети в российской и международной практике по отдельным видам профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг:

-брокерская деятельность

-дилерская деятельность

-деятельность по управлению ценными бумагами

-деятельность по определению взаимных обязательств (клиринг)

-депозитарная деятельность

-деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг

-деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг.

Сравнительная характеристика видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, правила совмещения видов деятельности и соответствующих лицензий.

Брокерскодилерские компании: статус, операции, структура оборота средств, доходов и расходов, основные ограничения.

Персонал профессиональных участников рынка ценных бумаг и порядок его аттестации (допуска и исключения из профессиональной деятельности).

Классификация эмитентов. Типы финансово-хозяйственных потребностей и интересов, вызывающих необходимость эмиссии. Взаимосвязь качественных и количественных параметров эмиссии и характера финансовых потребностей и интересов эмитентов. Сравнительная характеристика эмитентов на российском рынке и в международной практике.

Классификация инвесторов в ценные бумаги. Типы финансово-хозяйственных потребностей, обуславливающих инвестирование средств, и ценные бумаги - объекты инвестиций, соответствующие этим потребностям. Население в качестве инвесторов. Понятие коллективного инвестирования. Институциональные инвесторы (инвестиционные фонды, пенсионные фонды, страховые компании): организационно-правовой статус, характеристика оборота средств, интересы, ограничения в деятельности на фондовом рынке, объем и структура инвестиций в ценные бумаги. Прямые инвесторы в ценные бумаги. Особенности инвесторов и их интересов в российской практике в сравнении с международной.

Инвестиционные фонды. Паевые инвестиционные фонды и их взаимоотношения с управляющими компаниями. Статус, типы фондов, операции, структура оборота средств, доходов и расходов, основные ограничения, связанные с деятельностью инвестиционных фондов и паевых инвестиционных фондов.

Тема 15. Виды сделок и операций с ценными бумагами.

Классификация сделок и операций с ценными бумагами: перечень видов, экономическое содержание, укрупненные схемы реализации. Кассовые, срочные, фьючерсные и опционные сделки.

Спекулятивные операции и основы игры на курсах ценных бумаг. Запрещенные сделки (сделки, связанные с манипулированием ценами).

Основные требования к сделкам по ценным бумагам и правила по их совершению: сравнительная характеристика российской и международной практики..

Понятие эмиссии ценных бумаг. Классификация эмиссий. Основные этапы эмиссии ценных бумаг с регистрацией и без регистрации проспекта эмиссии. Первичный рынок ценных бумаг. Основы анализа эмитента при первичном размещении ценных бумаг. Оценка ценных бумаг на первичном рынке.

Основы конструирования ценных бумаг.

Особенности эмиссии ценных бумаг банков, инвестиционных фондов и паевых инвестиционных фондов.

Понятие и функции андеррайтинга. Основы работы андеррайтера. Эмиссионные синдикаты.

Тема 16. Регулирование рынка ценных бумаг и правовая инфраструктура. Этика фондового рынка.

Регулирующие функции государства на рынке ценных бумаг: российская и международная практика. Государственные органы федерального уровня, регулирующие рынок ценных бумаг в России: статус, интересы, сфера ответственности, основные функции, права, политика. Механизм взаимодействия государственных органов федерального уровня на рынке ценных бумаг. Органы регулирования рынка ценных бумаг в регионах и их взаимодействие с федеральным уровнем.

Саморегулируемые организации: статус, интересы, сфера ответственности, основные функции, права, политика. Сравнительная характеристика практики деятельности саморегулируемых организаций в России и в международной практике.

Структура законодательства по ценным бумагам и его связи с другими видами законодательства, регулирующими финансовые рынки. Законы, указы президента и иные нормативные акты федерального уровня. Подзаконные нормативные акты государственных органов, регулирующих рынок ценных бумаг. Сравнительная характеристика важнейших положений законодательства по ценным бумагам в российской и международной практике.

Профессиональная этика участников фондового рынка. Основные этические принципы. Структура этических правил: сферы, которые они охватывают, форма, в которой существуют, порядок установления, контроля за соблюдением и принуждения. Функции государственных органов и саморегулируемых организаций в контроле за соблюдением профессиональной этики. Наиболее важные этические правила, используемые на российском рынке ценных бумаг и в международной практике: сравнительная характеристика.

Электронные СМИ:

www.cbr.ru – Официальный сайт ЦБ РФ www.worldbank.org – Официальный сайт Мирового Банка www.imf.org – Официальный сайт МВФ

http://oecd.org – Официальный сайт ОЭСР www.wto.org – Официальный сайт ВТО

http://www.UNCTAD.org/ - Официальный сайт ЮНКТАД

МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ПО ИЗУЧЕНИЮ ДИСЦИПЛИНЫ

В начале изучения курса необходимо учесть, что в нем не только необходимо повторить общие понятия, применяемые в сфере банковской деятельности, но и остановиться на тех вопросах, которые являются развивающимися и часто изменяющимися. В этих целях следует, в первую очередь, изучить основные понятия, закрепленные Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», а также Федеральным законом «О банках и банковской деятельности с изменениями и дополнениями на момент изучения курса.

Следует при этом учесть, что отдельные термины и понятия не имеют четкого законодательного определения, поэтому студенту нужно ознакомиться с определения данными в других источниках, а также в официальных экономических и юридических словарях. При необходимости нужно соотнести термины и понятия, применяемые в федеральном законе других нормативных правовых актах, с определениями, данными других нормативных правовых актах и специальных словарях.

Входе проведения лекционных занятий студент должен отмечать наиболее сложные вопросы и проблемные аспекты изучаемой темы. Затем самостоятельно разобраться в их значении, воспользовавшись специальной литературой. Если это не удастся, то обучающийся должен обратиться за разъяснениями к преподавателю для дополнительных разъяснений и консультаций.

Входе занятий основное внимание будет уделено самым сложным аспектам правового регулирования банковской деятельности. Рассмотрение тем курса, в первую очередь, связанно

суяснением системы банковского регулирования, структуры банковских правоотношений, особенностей банковских операций и др. В то же время необходимо обратить внимание на специфические вопросы курса, такие как банкротство кредитных организаций, корреспондентские отношения банков, валютные ограничения, а также правоотношений возникающих в процессе банковской деятельности и банковского контроля.

При подготовке к занятиям следует помнить, что банковская деятельность – очень подвижный институт, которому свойственны частые изменения. Поэтому целесообразно иметь основные законодательные акты, указанные в списке литературы. В то же время использование учебников и учебных пособий допустимо только при условии отражения в них последних изменений в банковском законодательстве. В ходе подготовке к семинарским занятиям необходимо повторить, в первую очередь, материалы лекции, а также самостоятельно рассмотреть и изучить вопросы, указанные преподавателем.

Исходя из плана спецкурса, по отдельным темам предусмотрены семинарские занятия в форме деловых игр или брифингов, поэтому студент обязан самостоятельно изучить вопросы темы, на основе материалов лекций и рекомендованной литературы. При обсуждении вопросов занятия студент должен строить свой ответ на основе действующего законодательства, а также владеть определенными информационными данными и цифровым материалом. Для этого следует воспользоваться периодическими специализированными изданиями (газетами «Российская газета», «Коммерсантъ», «Финансовая газета», журнал «Экономика и право», «Мировая экономика» и др.), имеющимися в библиотеке факультета и Академии. Качественная самостоятельная подготовка к ним, способствует более полному усвоению материала и подготовке к экзамену.

Спецкурс охватывает большую группу отношений, поэтому обучающийся должен качественно изучить и проанализировать основные группы правоотношений. При этом необходимо основное внимание уделить принципам банковского регулирования, их содержания и соотношения с общими принципами финансового права. При этом обучающийся может выявить специальные принципы валютного регулирования, обосновав их сущность и содержание.

Для более успешного освоения материала курса необходимо составлять четкую структуру ответа (возможно составление схемы ответы), выявлять проблемные аспекты и вырабатывать предложения для их решения.

Всамостоятельной работе целесообразно воспользоваться информационно-правовыми системами Консультант плюс, Гарант либо Собранием законодательства Российской Федерации, а при необходимости и материалами официальных сайтов глобальной сети Интернет. В первую очередь, необходимо ознакомиться с информацией публикуемой на сайтах Правительства Российской Федерации, Министерства финансов и Центрального банка Российской Федерации. В процессе обучения следует не пренебрегать и материалами судебной практики по рассматриваемым проблемам валютного регулирования и валютного контроля.

Для более полного освоения материала курса на семинарских занятиях могут применяться контрольные тесты и задания. Тестирование, как правило, проводится в компьютерном классе, а практические задания могут быть даны обучающимся индивидуально, как на семинарском занятии, так и для их самостоятельного решения.

Впроцессе изучения спецкурса студентам могут быть предложены индивидуальные практические задания, которые определяются преподавателем. При этом задания могут быть даны и всей группе непосредственно на семинарском занятии или для их самостоятельного решения вне учебных занятий.

Для подготовки к зачету студентам нужно ознакомиться с перечнем примерных вопросов, повторить материалы лекций и по необходимости дополнительно изучить материалы основных учебных изданий и дополнительной литературы. Следует обратить внимание на то, что ответы на зачете должны быть лаконичными и полными, с обязательной ссылкой на законодательные и иные нормативные правовые акты Российской Федерации. Зачет будет включать в себя ответы на один общетеоретический вопрос, связанный с закреплением в законодательстве тех или иных положений и практическое задание (или тесты).

МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ К СЕМИНАРСКИМ ЗАНЯТИЯМ

Практические и семинарские занятия проводятся с целью закрепления, углубления и систематизации знаний студентов, полученных на лекциях и в процессе самостоятельной работы, оказания им помощи в глубоком усвоении наиболее сложных вопросов гражданского права, выработки навыков юридического мышления и работы с нормативными актами, а также умения последовательно и аргументировано излагать свои мысли и вести научную дискуссию.

Для практических и семинарских занятий предлагаются темы, обязательные, на наш взгляд, для изучения. Каждая тема снабжена перечнем основных вопросов, заданий и задач для самостоятельного решения.

Главное внимание при проведении семинарских занятий должно уделяться выработке у студентов навыков применения законодательства, регулирующего данный вид отношений, а также постановлений Пленумов Верховного Суда РФ, Высшего Арбитражного Суда РФ и других органов к конкретным жизненным ситуациям. Такие ситуации излагаются в задачах, большинство которых имеют в своей основе рассмотренные конкретные судебные и арбитражные дела, что позволяет добиваться максимального приближения к практической деятельности юриста.

Студент должен дать теоретическое обоснование ситуации и судебное решение дела, а если дело уже решено судом, то и обоснованность изложенного в задаче решения.

Решение задач обязательно должно быть изложено в письменной форме, а ответы на вопросы задачи должны быть подтверждены ссылками на конкретные правовые нормы. При этом студент должен полно и грамотно указывать все необходимые данные о нормативном акте и конкретной норме, примененной при решении задач (наименование нормативного акта, номер статьи, пункта и т.д., содержание нормы, источник опубликования).

Отсутствие письменного решения задачи рассматривается как невыполнение домашнего задания.

В планах семинарских занятий наряду с задачами имеются и задания. Задания в отличие от задач, как правило, не направлены на решение конкретных судебных дел, а представляют собой поручение студенту по подготовке различных гражданско-правовых документов, проведению сравнительного анализа определенных статей закона, составлению схем на заданную тему и т.п. При составлении проектов юридических документов студентам следует использовать изданные во множестве образцы гражданско-правовых документов.

Задания должны выполняться письменно в соответствии со сформулированными в них указаниями.

Теоретические семинары могут быть различными по своему характеру в зависимости от тех конкретных целей, которые ставит преподаватель на данном этапе обучения. Можно выделить три основных типа теоретических семинаров:

а) познавательный — этот семинар рассчитан на усвоение студентами основных фундаментальных категорий изучаемой темы. Такая форма семинара может быть использована в самом начале изучения темы как способ первоначального ознакомления с основными категориями, с которыми придется иметь дело при изучении темы, при этом могут быть использованы различные способы организации такого семинара, в частности общее задание всем студентам изучить определенные понятия или категории; возможно, поручение одному или нескольким студентам подготовить небольшое сообщение по этому или иному вопросу, по определенным статьям в журналах, освещающих ту или иную категорию гражданского права, и последующее их обсуждение и др.;

б) диспут — семинар данного типа лучше проводить после изучения темы или значительной ее части по определенному крупному и достаточно дискуссионному вопросу. Его можно проводить в виде «круглого стола». В этом случае наряду с вышеизложенными способами можно использовать некоторые элементы «деловой игры», в частности разбить студентов по группам с выделением группы «экспертов», которые должны проанализировать выступления и сделать соответствующие выводы;

в) итоговый— проведение этого семинара возможно в конце изучения темы (как подведение итогов) в виде конференции или в ином виде.

Вместе с тем, с целью реализации функции развития практических навыков применения полученных знаний в процессе семинарских занятий применяются следующие виды занятий:

Деловая игра – метод имитации (подражания, изображения) принятия решений руководящими работниками или специалистами в различных производственных ситуациях, осуществляемый по заданным правилам группой людей в диалоговом режиме. Деловые игры применяются в качестве средства активного обучения экономике, бизнесу, познания норм поведения, освоения процессов принятия решения (семинар – 4).

Дискуссия – форма учебной работы, в рамках которой студенты высказывают свое мнение по проблеме, заданной преподавателем. Проведение дискуссий по проблемным вопросам подразумевает написание студентами эссе, тезисов или рефератов по предложенной тематике (семинары – 3, 4, 6, 7).

Доклады (презентации) – публичные сообщения, представляющие собой развернутые изложения определенной темы, вопроса программы. Доклады могут быть представлены различными участниками процесса обучения: преподавателем, приглашенным экспертом, студентом, группой студентов (семинары – 1, 2, 5, 7).

Круглый стол – один из наиболее эффективных способов для обсуждения острых, сложных и актуальных на текущий момент вопросов в любой профессиональной сфере, обмена опытом и творческих инициатив. Такая форма общения позволяет лучше усвоить материал, найти необходимые решения в процессе эффективного диалога (тема лекций – 4, 7).

Метод кейс-стади – обучение, при котором студенты и преподаватели участвуют в непосредственном обсуждении деловых ситуаций или задач. При данном методе обучения студент самостоятельно вынужден принимать решение и обосновать его (семинар – 8).

Проблемное изложение – педагогический метод, при котором лекция становится похожей на диалог, преподавание имитирует исследовательский процесс (выдвигаются первоначально несколько ключевых постулатов по теме лекции, изложение выстраивается по принципу самостоятельного анализа и обобщения студентами учебного материала). Эта методика позволяет заинтересовать студента, вовлечь его в процесс обучения (тема лекций – 2, 3, 5).

Тестирование – контроль знаний с помощью тестов, которые состоят из условий (вопросов) и вариантов ответов для выбора (самостоятельная работа студентов).

Студенты, пропустившие занятия и не имеющие письменного решения задач или не подготовившиеся к практическому занятию, обязаны в указанный срок явиться на консультацию к преподавателю и отчитаться по теме, изучавшейся на занятии.

При подготовке к занятиям студент должен изучить соответствующую главу в учебнике, рекомендованную специальную литературу и относящиеся к данному занятию нормативные и иные материалы. Студент не должен ограничиваться только указанной библиографией, а может самостоятельно осуществлять поиск нормативных актов и литературы.

Студенты, пропустившие занятия без уважительной причины обязаны письменно и в электронной форме выполнить задания, изложенные в методических указаниях, составленных по курсу и оформленных в соответствии с требованиями, изложенными в методических указаниях.

БП и РЦБ Семинарское занятие Дневная форма обучения

Семинар 1.

Банковская деятельность как особый вид профессиональной деятельности

Вопросы

1.Понятие и предмет банковского права.

2.Виды банковских правоотношений.

3.Источники банковского права.

4.Использование правил делового оборота в качестве источника банковского права.

Вопросы к обсуждению

1.Понятие, структура, характеристика субъектного состава банковских правоотношений.

2.Дайте характеристику объектов банковских правоотношений.

3.Каково содержание банковского правоотношения?

4.Понятие банковского законодательства.

5.Соотношение банковского законодательства со смежными отраслями законодательства

6.Какова система банковского законодательства?

7.Источники банковского законодательства.

8.Значение нормативных материалов ЦБ РФ в системе банковского зхаконодательства.

9.Использование правил делового оборота в качестве источника банковского права.

Основные термины и понятия:

Самостоятельная работа студентов:

Составить таблицу «Источники банковского законодательства (внутренние и внешние)»

Нормативно-правовые акты и литература:

Нормативно-правовые акты Российской Федерации:

1.Конституция РФ от 12 декабря 1993 года. // Российская газета. – 1993. – 25 дек. – № 237.

2.Гражданский кодекс Российской Федерации (часть 1) от 30 ноября 1994 года № 51-ФЗ. // СЗ РФ. – 1994. – № 32. – Ст. 3301

3.Гражданский кодекс Российской Федерации (часть 2) от 26 января 1996 года № 14-ФЗ. // СЗ РФ. – 1996. – № 5. – Ст. 410.

4.Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. № 395-1 // ВСНД И ВС РСФСР. – 1990. – № 27. – Ст. 357;

5.Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ //СЗ РФ. – 2002. – № 28. – Ст. 2790;

Нормативно правовые акты Украины:

7.Конституция Украины от 28 июня 1996 г.// Ведомости Верховной Рады Украины. - 1996. - № 30. - Ст. 141

8.Гражданский кодекс Украины от 16 января 2003 г. № 435-IV // Ведомости Верховной Рады Украины. - 2003. - № 40 - 44. - Ст.356.

9.Закон Украины «О банках и банковской деятельности» от 7 декабря 2000 г. № 2121-III // ВВР. – 2001. – № 5. – Ст. 30

10.Постановление Правления НБУ «Об отдельных вопросах относительно деятельности банков» от 05 февраля 2009 г. № 49 // Баланс. - 2009. - № 16. - Ст. 4

Международные нормативно-правовые акты:

11.Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов» (публикация Международной торговой палаты № 400) (ред. 1983 г., вступили в силу с 01 октября 1984г.) // Документ опубликован не был. Являлся приложением №11 к Инструкции Внешторгбанка СССР от 25.12.1985 № 1 / [Электронный ресурс] Официальный сайт компании «Консультант Плюс». Режим доступа URL: http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;№=1910;div=LAW;mb=LAW;o pt=1;ts=A39A884E6F7C27A5E0220DAEE4C20FDD

12.Унифицированные правила для межбанковского рамбурсирования по документарным аккредитивам // Документ опубликован не был. / [Электронный ресурс]. Электрон. данные. Справ.-правовая система «КонсультантПлюс». Библиотека репринтных изданий. КонсультантПлюс: Классика Российского Права. 1 электрон.опт.диск (CD-ROM).

13.Унифицированные правила ICC для платежных гарантий (Унифицированные правила для гарантий по первому требованию 1992 года) (URDG) (Публикация Международной торговой палаты № 458) // Документ опубликован не был / [Электронный ресурс]: Справочно-правовая система «КонсультантПлюс: Высшая школа». Выпуск 13 к весеннему семестру 2010г. 1 электрон. опт. диск (CD-ROM).

14.Правила международной практики резервных аккредитивов (ISP98) (Публикация Международной торговой палаты № 590) // Документ опубликован не был / [Электронный ресурс]: Справочно-правовая система «КонсультантПлюс: Высшая школа». Выпуск 13 к весеннему семестру 2010г. 1 электрон. опт. диск (CD-ROM).

15.Унифицированные правила для платежных гарантий № 458 // Правила ICC для платежных гарантий (публикация ICC № 458) // Документ опубликован не был / [Электронный ресурс]: Справочно-правовая система «КонсультантПлюс: Высшая школа». Выпуск 13 к весеннему семестру 2010г. 1 электрон. опт. диск (CD-ROM).

16.Унифицированные правила для гарантий по контракту № 325.// Инструкция о порядке совершения банковских операций по международным расчетам от 25 декабря 1985 г. № 1. - М.: Финансы и статистика, 1986. – С. 324 - 333.

17.Унифицированные правила по инкассо МТП (Uniformed Rules for Collection) № 522 (вступили в силу с 1 января 1996 г.).

Учебники и учебная литература:

18.Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право : учебник для магистров : для студентов высших учебных заведений, обучающихся по юридическим направлениям и специальностям / [Алексеева Д. Г. и др.] ; под ред. Д. Г. Алексеевой, С. В. Пыхтина. – 3- е изд., перераб. и доп. – Москва : Юрайт, 2012. – 1055 с.

19.Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: учебное пособие для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальностям и направлениям «Юриспруденция» / Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин, Е.Г. Хоменко. – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: Норма : Инфра-М, 2010. – 735 с.

20.Банковское право Российской Федерации : учебное пособие / [Л. Л. Арзуманова и др.] ; отв. ред. Е. Ю. Грачева. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва : Норма : ИНФРА-М, 2013. – 399 с.

21.Ефремова М.Д., Петрищев В.С., Румянцев С.А. Защита прав потребителей финансовых услуг / Отв. ред.: Фогельсон Ю.Б. – Москва: Норма : Инфра-М, 2010. – 368 с.

22.Кредитные организации в России: правовой аспект / Отв. ред. Е.А. Павлодский. – М.: Волтерс Клувер, 2006. – 624 с.

23.Курбатов, А. Я. Банковское право России : учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по направлению подготовки 030501 (021100) «Юриспруденция», по специальностям 030501 (021100) «Юриспруденция», 521400 (030500) «Юриспруденция (магистр)» / А. Я. Курбатов ; Гос. ун-т - Высшая шк. экономики. - 2-е изд. - Москва : Юрайт, 2011. - 524