1. История возникновения и развития института несостоятельности (банкротства) зарубежом

В научных кругах нет единого мнения относительно генезиса института несостоятельности. Некоторые исследователи ведут отсчёт, начиная с норм древнейшего права, регулировавших исключительно личную ответственность несостоятельного должника.

Иная точка зрения, которой, в частности, придерживались почти все дореволюционные цивилисты, была в том, что конкурсное право — это механизм наиболее равномерного распределения имущественных средств должника между лицами, имеющими право на них». Предпосылками к появлению и развитию такого понимания являются, во-первых, направление исполнения на имущество, а не на лицо, и, во-вторых, переход процесса исполнения взыскания под контроль государственных органов.

Древний Рим

Нормы, регулирующие личную ответственность должника перед кредиторами, содержались в римском Законе XII таблиц. Он устанавливал право кредитора обратить в рабство несостоятельного должника после установления факта долга (решением суда или признанием самого должника) и отсутствия оплаты последнего должником или третьими лицами в течение 90 дней. Личные меры взыскания долга постепенно перестали удовлетворять потребностям имущественного оборота и закон, известный как lex Poetelia в 326 г. н. э. освободил несостоятельного должника от рабства в любых случаях, если последний не совершил никакого преступления.

Одновременно с исчезновением институтов личного исполнения постепенно развивался институт имущественного исполнения требований кредиторов. Таким образом, в период того времени в рамках процедуры missio in possessionem кредиторы допускались к владению имуществом должника (с целью «надзора и охранения»), и при отсутствии в течение 30 дней удовлетворения требований кредиторов имущество должника продавалось в счёт долга. Тем не менее, даже продажа имущества должника не разрывала его отношений с кредиторами. Если впоследствии он приобрёл любым путём некоторое имущество, то оно должно было снова перейти кредиторам, пока долг не был погашен полностью. Льгота устанавливалась лишь институтом cessio bonorum, позволявшим должнику оставлять себе имущество, необходимое для его проживания и пропитания.

Средневековая Италия

После падения Римской империи институт несостоятельности получил большое развитие в средневековой Италии. Высокая степень развития торговых отношений, которая была характерна для итальянских городов того времени, требовала развитого конкурсного законодательства. Поэтому начиная с 13 века в Италии начинается новый виток развития конкурсного права, вызванный расширением торговли и кредита. Здесь вопросы банкротства регулируют конкурсные статуты (сборники судебных решений, имевших силу закона), применявшиеся только к торговцам и банкирам. Определено понятие конкурса как стечения нескольких кредиторов против одного должника. Здесь же появилось и понятие «банкротство» — от bancarotta (bancus — «лавка, торговое заведение» и rotto — «ломать, закрывать заведение») «закрытая лавка», «перевернутый стол менялы» (который означал крах торговца, поскольку банкроты, как правило сбегали от кредиторов). Итальянские статуты того времени содержали порой целые разделы, посвящённые несостоятельности. Институт несостоятельности в средневековой Италии в основном применялся в торговой сфере, так как вызывался требованиями торгового оборота. Существовали специальные торговые суды, где судьями были выборные из среды купцов. Тем не менее, вмешательство суда не устраняло особой роли кредиторов в процессе несостоятельности.

Объявление несостоятельности могло последовать по собственной инициативе должника, либо по требованию кредиторов или суда. Имущество несостоятельного должника арестовывалось и передавалось в управление особому комитету кредиторов. Средневековое итальянское право создало способ прекращения производства, который был неизвестен Риму: мировую сделку должника с кредиторами. Условия подобных сделок сильно различались в различных городах: например, количество кредиторов, требуемое для утверждения сделки, могло быть относительным или же абсолютным. В некоторых городах мировая сделка заключалась при участии суда. Со временем процедура банкротства приобретала все более четкие процессуальные правила.