2. Финасовое оздоровление

НОВАЯ процедура введена 2002 году.

Цель: проведение восстановительныхпроцедур под контролем кредиторов и суда => судебная санация.

(!!!) Обязательное д.б. предоставлен графикпогашения задолженности

(!!!) График погашения может быть обеспеченмерой обеспечения обязательств (!!!)если 3ьи лица ходатайствуют о финансовом оздоровле нии, то обязате льно должно быть обеспечение .

Когда вводится: после принятия заявления о признании банкротом, обычно после окончания наблюдения.

Назначается: административныйуправляющий (п.1 ст. 82 ФЗ). Действует наряду с руковод ителемдолжника.

Но на основании ходатайства СК, административного управляюще го или предоставивших обеспечение лиц

можноотстраненить руководителя должник, если тот нарушае т ФЗ (ст. 69, п.2ст. 82 ФЗ).

Процедура введения (ст. 80 ФЗ):

а) Вводит арбитражный суд на основании решения СК:

• д.б.ходатайство от учредителей/собственника-имущества унитарного предприятия/уполномоченного органа/3его лица

-если ходатайствует 3ье лицо, то обязательное условие- предоставления обеспечения обязательства (залог, ипотека, банковская гарантия, поручительство и т.д. , кроме задатка, удержания и неустойки п.1 ст. 79 ФЗ)

б) Вводит арбитражный суд без решения СК:

а) на первом СК не принято решение о введении процедур + нет возмож ности отложить рассмотрение дела (п.2 ст.

75 ФЗ) => АС сам принимает решение о введении финансовго оздоровления, если будет предоставлено обеспечение.

б) на первый СК принял решение о внешнем управлении/конкурсном производстве => АС может ввести финансовое оздоровление, если учредители/собственник/уполномоченный орган/3-е лицо предоставит банковскуюгарантию размером не менее 20% от реестра кредиторов + график пога шения задолженности в течение 1 года (п.3 ст. 75 ФЗ).

В определении суда о введении оздоровления должен содержатся срок оздоровления + график погашения задолженности. Срок: не более 2 лет (п.6 ст. 80, п.2 ст. 92 ФЗ)

Последствия (ст. 81):

1. особыйпоряд ок предъявления требований к должнику (кроме текущих платежей) (см. ст. 71 ФЗ)

1. ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов отменяются ;

1. аресты на имущество должника и иные ограничения должника в части распоряжения принадлежащим ему имуществом могут быть наложены только в арбитражном процессе по делу о банкротстве;

1. приостанавливае тся исполнение исполнительныхдокументов по имущественным взысканиям, в том числе снимаются

аресты на имущество должника и иные ограничения в части распоряжения имуществом должника, нало женные в хо де исполнительного производства (за исключением исполнительных документов, выданных на основании вступивших в законную силу до даты введения наблюдения судебных актов о взыскании задолженности по заработной плате, выплате вознаграждения авторам результатов интеллектуальной деятельности, об истребовании имущес тва из чужого незаконного владения, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и о возмещении морального вреда);

1. недопускаютсяудовлетворениетребованийучредителя о выделе доли в связи с вы хо дом, выкуп либо приобретение

должником размещенны хакций или выплата действительной стоимости доли (пая);

2. не допускается прекращение денежных обязательств должника путем зачета встречного однородного требования, если при этом нарушается очередность удовлетворения требований кредиторов (см. п.4 ст. 134 ФЗ);

1. не допускается изъятиесобстве нникомимущества должника - унитарного предприятия принадлежаще го должнику имущества;

2. не допускается выплата дивидендов , до ходов по долям (паям), а также распределение прибыли между учредителями

(участниками) должника.

1. неустойки (штрафы, пени), подлежащие уплате проценты и иные санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей не начисляются, за исключением текущих платежей.

Ограничения дееспособности должника :

1. частичное – сделки с согласия СК (п.3 ст. 82 ФЗ):

а) с приобритеним, распоряжением имущ-ва должника, балансовая стоимость которого составляет более 5% балансовой стоимостиактивов должника;

б) сделок, связанных с получением и выдачей займов (кредитов), выдачу поручительств и гарантий, а также с учреждением дове рительногоуправления имуществом должника

в) новое по сравнению с наблюдением: если долг по обязательствам, возникшим после введения финансового

оздоровления, составит более 20% от реестра кредиторов => все сделки, влекущие новые обязательства, с согласия СК (абз. 5 п.3 ст. 82 ФЗ).

2. частиное – сделки с согласия СК или с согласия лица, предоставившего обеспечение (абз. 4 п.3 ст. 82) => решение о своей

реорганизации (слиянии, присоединении, разделении, выделении, преобразовании).

3. частичное – сделки с согласия административного управляющего (п.3 ст. 82 ФЗ):

а) влекут за собой уве личениекредиторской задолженности должника более чем на 5 % суммы требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов на дату введения финансового оздоровления;

б) связаны с приобретением , отчуждением или возможностью отчуждения прямо либо косвенно имущества должника, (кроме реализации продукции, работ, услуг)

в) влекут за собой уступкуправтребований, перевод долга;

г) влекут за собой получение займов (кредитов).

Административный управляющий

Административный управляющий - арбитражный управляющий, утвержденный арбитражным судом для проведения наблюдения.

Назначаеся: АС назначает в общем порядка (см. ст. 45, п.1 ст. 81 ФЗ). Действует наряду с руковод ителемдолжника.

Но на основании ходатайства СК, административного управляюще го или предоставивших обеспечение лиц можно отстраненить руководителя должник, если тот нарушает ФЗ (ст. 69, п.2 ст. 82 ФЗ).

Цели деятельности: контроль за руководством должника.

План оздоровления и график пога шения Для введения финансового оздоровления нужно 2документа:

1. План финансового оздоровления => готовится учредителями либо собственником-унитарного предприятия => утвреждается СК (п.1 ст. 84) !!! нужен, когда не предоставле но обеспечение.

1. График погашения задолженности => очень жѐсткие требования (ст. 84 ФЗ):

1. начало погашения не позднее чем через 1 месяц, после введения оздоровления;

1. требования кредиторов д.б. удовлетворены не позднее чем за 1 месяц до окончания оздоровления;

1. кредиторы 1ой и 2ой очереди д.б. удовлетворены не позднее чем через 6 месяцев;

2. погашение должно осуществлятся ежемесячно, равными долями.

3. соблюдение очерѐдности в ст. 134 ГК.

Окончание финансового оздоровления

ПОЛОЖИТЕЛЬНЫЙ ВАРИАНТ (требования кредиторов удовлетворены):

Не позднее 1 месяцадолжник предоставляет =>административному управляющему (п.1 и 2 ст. 88 ФЗ):

1. отчѐт

1. баланс должника на последнюю отчетную дату;

1. отчет о прибылях и об убытках должника;

1. документы, подтверждающие погашение требований кредиторов.

Административный управляющий рассматривает => выносит заключение о выполнении графика пога шения задолженности, об удовлетворении требований кредиторов и о выполнении плана финансового оздоровления (при налич ии такого плана) => направляется кредиторам и в АС не позднее 10 дней с даты предоставление отчѐта (п.3 ст. 88 ФЗ)

ОТРИЦАТЕЛЬНЫЙ ВАРИАНТ:

Причины:

1. если отчѐт не предоствлен

1. если требования должников неудовле творены

Тогда административный управляющий созывает СК => принимает решение :

1. ходатайствовать перед АС о внешнем управлении;

2. ходатайствовать перед АС о конкурсном производстве.

АС назанчает заседание, рассматривает дело и вводит 1 из 2 процедур либо прекращает производство (если жалобы кредиторов необоснованны и отсутствует задолженность) (см. ст. 92 ФЗ).