Тема 4 Центральные банки и основы их деятельности Вопросы для обсуждения

1. Цели, функции и формы организации деятельности центральных банков

2. Особенности функционирования Центрального банка Российской Федерации

3. Особенности функционирования Центральных банков развитых стран мира

4. Основы денежно-кредитного регулирования экономики страны

Ключевые слова и выражения

Организационная структура банка; структура управления банком; денежно-кредитное регулирование, денежно-кредитная политика; политика «дорогих денег»; политика «дешевых денег; кредитная экспансия; кредитная рестрикция; валютная интервенция.

Тесты для самоконтроля

Дополните следующие положения:

1. Если Центральный банк покупает на открытом рынке государственные ценные бумаги, то объем денежной массы, находящейся в обращении ___________________

2. Если Центральный банк увеличивает норму обязательных резервов для коммерческих банков, то объем денежной массы, находящейся в обращении ___________________

3. Если Центральный банк снижает ставку рефинансирования, то объем денежной массы, находящейся в обращении ___________________

Установите правильную последовательность:

1. Существует следующая последовательность воздействия ставки рефинансирования на объем денежной массы, находящейся в обращении:

а) спрос на кредиты расширяется

б) ставка рефинансирования снижается

в) объемы кредитования увеличиваются

г) денежная масса в обращении увеличивается

2. Существует следующая последовательность воздействия нормы обязательных резервов для коммерческих банков на объем денежной массы, находящейся в обращении:

а) денежная масса в обращении сокращается

б) кредитные ресурсы банковской системы уменьшаются

в) объемы кредитования сокращаются

г) норма обязательных резервов увеличивается

3. Существует следующая последовательность воздействия операций Центрального банка с государственными ценными бумагами на открытом рынке на объем денежной массы, находящейся в обращении:

а) Центральный банк расширяет спрос на ценные бумаги

б) доходность ценных бумаг снижается

в) денежная масса в обращении увеличивается

г) Центральный банк активно скупает ценные бумаги

Установите правильное соответствие:

1. Установите соответствие методам денежно-кредитного регулирования денежного обращения:

1. валютная политика

2. политика минимальных обязательных резервов

3. операции на открытом рынке

4. политика рефинансирования

а) купля-продажа Центральным банком государственных ценных бумаг

б) предоставление Центральным банком кредитов коммерческим

банкам

в) купля-продажа Центральным банком иностранной валюты с целью

воздействия на курс национальной валюты

г) формирование коммерческими банками резервов в Центральном

банке

Список рекомендуемой литературы

1. Закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002. с изменениями от 10.01.2003.

2. Закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 03.02.1996г.№ 17-13 с изменениями от 30.06.2003.

3. Закон РФ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций от 25.02.1999г. №40-ФЗ

4. Закон РФ «О реструктуризации кредитных организаций» от 08.07.1999г. №144-ФЗ

5. Инструкция ЦБ РФ «О порядке регулирования деятельности банков» от 01.10.1997г. №1. // Вестник Банка России. 1997. №66.

6. Нормативные акты по банковской деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)

7. Банки и банковские операции / Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, О.М. Маркова и др.; Под ред. Е.Ф. Жукова – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997.

8. Банковское дело / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцева и др.; Под ред. О.И. Лаврушина – М.: Финансы и статистика, 1998.

9. Банковское дело / В.И. Колесников, Л.П. Кропивецкая, Н.Г. Александрова и др.; Под ред. В.И. Колесникова, Л.П. Кропивецкой – М.: Финансы и статистика, 1998.

10. Банковская система России: Настольная книга банкира: в 3-х т. М.: 1996-1997.

11. Большой экономический словарь / под общ. ред. Азрилияна А.Н. – М.: Фонд «Правовая культура», 1994.

12. Деньги, кредит, банки / О.И. Лаврушин, М.М. Ямпольский, Ю.П. Савинский и др.; Под ред. О.И. Лаврушина – М.: Финансы и статистика, 2003.

13. Деньги, кредит, банки / Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, Н.М. Зеленкова и др.; Под ред. Е.Ф. Жукова – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2000.

14. Долан Э.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика / Долан Э.Дж., Кемпбелл К.Д., Кемпбелл Р.Дж. – М. – Л., 1992.

15. Основы банковской деятельности (Банковское дело) {Учеб. пособие} / под. ред. Тагирбекова К.Р. – М.: ИНФРА-М, 2001.

16. Поляков В.П. Структура и функции центральных банков. Зарубежный опыт / Поляков В.П., Московкина Л.А. – М.: Инфра-М, 1996.

17. Российская банковская энциклопедия. – М.: 1995.

18. Шенаев В.Н. Центральный банк в процессе экономического регулирования. / Шенаев В.Н., Наумченко О.В. – М.: АО Консалтбанкир, 1994.

19. Журналы «Банковское дело», «Бизнес и банки», «Банковские услуги», «Вопросы экономики», «Деньги и кредит», «Российский экономический журнал», «Экономист»