- •1. Характеристика сущности банка и банковской деятельности
- •Посредническая функция
- •Стимулирования воспроизводства материальных благ и накоплений в хозяйстве
- •Функция регулирования денежного оборота.
- •2. Виды банков, принципы организации их деятельности
- •3. Порядок государственной регистрации банка.
- •4. Порядок лицензирования банковской деятельности.
- •5. Реорганизация и ликвидация банка.
- •6. План счетов банка, его структура, принципы построения
- •7. Содержание баланса банка, его виды и принципы построения
- •8. Содержание и методика составления баланса банка, публикуемого в печати
- •9. Банковские риски, их основные виды.
- •9. Риск внутреннего мошенничества и риск внешнего мошенничества ;
- •10. Риск форс-мажорных обстоятельств;
- •10. Методы оценки и управления банк-ми рисками.
- •11. Экономическое содержание активов банка, состав, структура
- •12. Классификация активов банка по различным экономическим признакам
- •13. Состав и структура активов банка, методика их исчисления
- •14. Качество активов банка, их оценка
- •15. Пассивы банка, состав, структура, методика исчисления
- •16. Экономическая характеристика ресурсов банка, их классификация
- •17.Собственные средства (Кап.) банка, методика исчисления
- •18. Привлеч-е ресурсы (обязательства) банка, эк-кая характеристика, методика исчисл.
- •19. Управление ресурсами банка
- •20.Нормативный Кап. Банка (нкб), его сущность и значение.
- •21.Методика расчета нкб для оценки его достаточности.
- •22. Методика расч. А банка, взвешенных на риск, и взвешенной суммы внебал. Обяз-в.
- •23. Операционный риск и методика его исчисления.
- •24 .Показатели достаточности нормативного Кап.А банка, методика их исчисления.
- •26.Операции по формированию соб-х источников банка и изменению их величины.
- •27.Депозитные операции и депозитная политика.
- •28.Виды депозитов и депозитных договоров.
- •29 Депозиты до востребования, их экономическая характеристика.
- •30. Срочные депозиты, их экономическая характеристика.
- •31. Недепозитные (управляемые) пассивы.
- •32.Привлечение ресурсов на основе выпуска долговых цб
- •33. Гарантии сохранения (возмещения) банк-х вкладов (депозитов) физических лиц.
- •34. Понятие кредитных операций (КрО).
- •35. Кредитные операции (КрО) в составе банк-х активов.
- •36. 37. Кредитный портфель банка.(кп):содержание, анализ
- •38. Кредитный портфель(кп) и система управления кп(укп)
- •39. Механизм кредитования и его основные элементы.
- •41. Кредитный договор, содержание его основных разделов
- •42. Предварительный к за деят-ю кредитополучателя..
- •44. Финансовый анализ (фа).
- •45. Рейтинговая оценка(ро)
- •46. Понятие способов обеспечения возвратности кредита
- •47. Способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору
- •48. Залог и залоговое право
- •49. Гарантии, поручительства как способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору
- •50. Способы предоставления и погашения кредита в оборотные активы
- •51. Предост-е и погаш-е кредита при единовременной выдаче и в порядке кредитной линии
- •52. Овердрафтное кредитование юл
- •53. Факторинговые операции банка
- •54. Межбанковские расчеты (мбр)
- •55. Межбанковские кредитные отношения
- •56. Пассивные операции банка с цб, их классификация.
- •57. Активные операции банка с цб, их классификация.
- •58. Порядок формирования и использования спец резерва под обесценивание ц б.
- •59. Виды валютных операций банка, их классификация.
- •60. Валютный риск и управление им.
- •61. Кредитные риски, способы их предотвращения и минимизации.
- •62. Диверсификация кредитного риска и система нормативов, обеспечивающих её.
- •63. Нормативы ограничения кредитного риска, методика их исчисления.
- •64. Порядок формирования и использования специального резерва на покрытие возможных убытков по операциям, не отраженным на балансе.
- •65. Понятие ликвидности банка, баланса банка и банковской системы.
- •66. Экономическая сущность нормативов ликвидности банка, методика их расчета.
- •67. Нормативы мгновенной и текущей ликвидности банка, методика их исчисления.
- •68. Краткосрочная ликвидность банка, методика ее исчисления.
- •69. Методы управления ликвидностью банка
- •70. Нормативы безопасного функционирования, утанавливаемые нбрб банкам.
31. Недепозитные (управляемые) пассивы.
Привлеченные ресурсы могу формироваться банками на депозитной и недепозитной основе. Основным источником классификации источников привлеченных средств в данном случае является то, кто является инициатором операции. Ресурсы недепозитного характера представляют собой средства, которые привлекаются в банк по его собственной инициативе. Ресурсы недепозитного характера образуются у банков в результате выпуска и продажи ими собственных долговых ЦБ(векселей, облигаций, банк-х сертификатов) или при покупке ресурсов на МБР. В последнем случае существуют различные каналы привлечения: от КБ или от ЦБ. В зависимости от условий предоставления ресурсов НБ они могут быть целевыми и использоваться банками для кредитования конкретных проектов и клиентов или нецелевыми, которыми банки имеют право распоряжаться по собственному усмотрению.
Недепозитные источники банк-х средств в отличие от депозитов не носят персональный характер и не ассоциируются с конкретными клиентами банка. Они приобретаются на рынке зачастую на аукционной основе, предполагающей конкуренцию.
Существует несколько причин привлечения подобных ресурсов. Одной из них может быть необходимость увеличения остатка средств на корсчете в НБ для завершения МБР и оперативного регулирования показателей ликвидности. Покупка ресурсов на МБР может быть связана также с возможностью их эффективного использования на конкретные целевые программы, а иногда таким способом мобилизуется недостающая часть для удовлетворения потребностей наиболее значимых клиентов банка. Ресурсы, приобретаемые на МБР характеризуются, как правило, высокой оперативностью их приобретения и достаточно высокой стоимостью.
32.Привлечение ресурсов на основе выпуска долговых цб
Привлеченные средства банки могут формировать за счет выпуска собственных долговых цб, разновидность которых являются депозитные и сберегательные сертификаты. Они представляют собой письменные свидетельства банка-эмитента о вкладе ден средств, удостоверяющие права вкладчика или его правопреемника на получение по истечении установленного срока суммы вклада и% по нему. Максимальный срок обращения банковского сертификата ограничен одним годом. По банк-м сертификатам в обязательном порядке должна быть предусмотрена определенная%ная ставка, так как выпуск банк-х сертификатов на бес%ной основе запрещен законодательством. Выпуск сертификатов банками РБ определен в белрублях.
Банковские сертификаты могут быть именными и на предъявителя. Сертификаты, выпущенные банками РБ, не подлежат вывозу за ее пределы. Как по депозитным, так и по сберегательным сертификатам предусмотрена уступка требования (цессия), которая оформляется путем заключения двусторонних соглашений. Существуют определенные ограничения по передаче банк-х сертификатов от одного владельца другому. Передача депозитного сертификата может производиться только от ЮЛ к ЮЛ, а сберегательного — только ФЛ.
Для привлечения доп объемов ресурсов банки имеют возможность осуществлять эмиссию облигаций. Выпуск этого вида цб пока не получил достаточно широкого распространения, но ряд белорусских банков практикует эмиссию облигаций, которые выпускаются на серийной основе и могут приобретаться ЮЛ или ФЛ. Выпуски облигаций для различных типов клиентов отличаются условиями их продажи и погашения и при их выпуске банки руководствуются общими требованиями зак-ва по цб.