11.2. Порядок создания и прекращения деятельности банков

Государственной регистрации в Национальном банке Республики Беларусь подлежат вновь созданные (реорганизованные) банки, а также изменения и дополнения, вносимые в учредительные документы банков.

Деятельность банков без государственной регистрации запрещается.

Доходы, полученные банком, осуществляющим деятельность без государственной регистрации, взыскиваются в доход республиканского бюджета.

До подачи документов, необходимых для государственной регистрации банка, один из учредителей банка либо уполномоченный им представитель должны согласовать с Национальным банком наименование создаваемого банка.

Прием документов для государственной регистрации банка осуществляется только в присутствии учредителей (участников) банка (физических лиц или физического лица, уполномоченного учредителями (участниками) банка, и представителей юридических лиц). При этом физические лица предъявляют паспорта, а физическое лицо, уполномоченное учредителями (участниками) банка, и представители юридического лица помимо паспортов предъявляют документы, подтверждающие их полномочия.

Для государственной регистрации в Национальный банк представляются следующие документы:

• заявление о государственной регистрации;

• устав банка;

• выписка из протокола общего собрания учредителей (решение собственника имущества) об утверждении устава банка и кандидатур на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера банка;

• документы, подтверждающие формирование уставного фонда банка в полном объеме;

• копии учредительных документов и свидетельств о государственной регистрации учредителей - юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, а также выданное налоговым органом подтверждение об исполнении учредителями - юридическими лицами обязательств перед бюджетом;

• сведения об учредителях - физических лицах: копия трудовой книжки, заверенная по последнему месту работы, копия пенсионного удостоверения, заверенная органом социального обеспечения по месту жительства, а для неработающих - справка органа службы занятости;

• справка налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

• документ, подтверждающий право на размещение банка по его месту нахождения (юридическому адресу), указанному в учредительных документах;

• анкеты кандидатур на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера банка, заполняемые ими и содержащие сведения:

– для руководителя исполнительного органа банка - о высшем юридическом или экономическом образовании и стаже работы не менее трех лет по руководству отделом или иным подразделением банка, подтвержденные копией диплома и выпиской из трудовой книжки;

– для главного бухгалтера - о высшем экономическом образовании и стаже работы не менее трех лет на должности бухгалтера банка, подтвержденные копией диплома и выпиской из трудовой книжки;

– об отсутствии у них непогашенной или неснятой судимости;

• документы, подтверждающие внесение вкладов в уставный фонд банка, по определяемому Национальным банком перечню;

• бизнес-план, содержащий прогноз деятельности банка (расчет планируемых доходов, расходов и прибыли) на трехлетний период;

• документы, подтверждающие наличие технических возможностей для осуществления соответствующих банковских операций, по определяемому Национальным банком перечню;

• платежный документ, подтверждающий внесение платы за государственную регистрацию банка.

Для государственной регистрации банка в форме акционерного общества в Национальный банк дополнительно представляются следующие документы:

• нотариально удостоверенный учредительный договор банка;

• список учредителей (участников) с указанием размера их вклада и размера долей в уставном фонде банка.

После получения необходимых документов Национальный банк выдает учредителям (участникам) банка письменное подтверждение об их получении.

В течение двух месяцев со дня представления всех необходимых документов Национальный банк должен принять решения о государственной регистрации банка или об отказе в его регистрации.

Национальный банк до принятия решения о государственной регистрации банка имеет право запрашивать у государственных и иных органов дополнительные сведения об учредителях регистрируемого банка, о кандидатах на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера банка, необходимые для решения вопроса о соблюдении законодательства Республики Беларусь при государственной регистрации.

Специальная квалификационная комиссия Национального банка до принятия решения о государственной регистрации банка проводит оценку профессиональной пригодности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера банка. Оценка профессиональной пригодности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера банка проводится также при назначении новых руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера.

При принятии решения о государственной регистрации банка Национальный банк уведомляет об этом в трехдневный срок его учредителей.

Национальный банк на основании принятого решения о государственной регистрации банка производит запись в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Зарегистрированному банку выдается свидетельство о его государственной регистрации.

Национальный банк в пятнадцатидневный срок со дня внесения записи в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сообщает данные о государственной регистрации банка в налоговые органы и органы государственной статистики.