- •1.Банковская система Казахстана, ее структура и развитие.
- •2. Базовые функции коммерческих банков.
- •3. Общая характеристика банков второго уровня рк
- •4. Законодательная основа деятельности банков рк.
- •6. Банковские ресурсы, их источники формирования.
- •7. Сущность и особенность формирования банковских ресурсов.
- •8. Недепозитные источники формирования ресурсов.
- •23. Банковский кредит, его особенности и преимущества.
- •12. Система кредитования и ее основные элементы.
- •16. Депозитная политика коммерческого банка. Развитие депозитного рынка в Казахстане: проблемы и пути их решения.
- •17. Кредиты Национального банка рк, Предоставляемые банкам второго уровня.
- •18. Объекты кредитования и субъекты кредитных отношений.
- •19. Классификация банковских кредитов. Принципы банковского кредитования.
- •20. Методы кредитования. Кредитная политика коммерческого банка.
- •21. Коммерческий кредит и его виды.
- •24.Расчетные, кассовые и комиссионные банковские услуги.
- •22. Ипотека и ее сущность. Принципы ипотечного кредитования. Модели ипотечного кредитования.
- •33. Финансовые услуги банка.
- •25. Формы расчетных операций и расчетных инструментов. Правовые и нормативные основы организации расчетных операций в рк.
- •26. Понятие и виды валютных операций коммерческих банков.
- •27. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.
- •28. Банковский менеджмент и управление человеческими ресурсами.
- •29. Понятие и содержание банковского маркетинга. Принципы банковского маркетинга.
- •30. Ликвидность банка и ее определяющие факторы. Функции ликвидности.
- •31. Показатели ликвидности банка: их значение и методы оценки. Показатель простой ликвидности. Показатель текущей ликвидности.
- •32. Составные части банковского маркетинга. Сбор информации о рынке и разработка на этой основе стратегии банка.
- •34. Новые банковские услуги и их развитие.
- •35. Формы расчетных операций и расчетных инструментов. Межбанковские расчеты (клиринг).
- •36. Кассовая сделка на условиях «spot». Операции типа «swap». Опционные сделки. Финансовые фьючерсы.
- •38. Источники доходов банка. Процентный доход. Доход в форме комиссионного вознаграждения. Прочие доходы.
- •39. Расходы коммерческого банка. Процентная маржа. Оценка уровня доходов и расходов коммерческого банка.
- •40. Показатели ликвидности банка: их значение и методы оценки. Показатель простой ликвидности. Показатель текущей ликвидности. Аналогично 31.
- •41. Планирование как основная функция стратегического менеджмента. Стратегическое планирование деятельности коммерческого банка.
- •42. Использование приемов банковского маркетинга в бву рк.
29. Понятие и содержание банковского маркетинга. Принципы банковского маркетинга.
Банковский маркетинг можно определить как поиск и использование банком наиболее выгодных рынков банковских продуктов с учётом потребностей клиентуры. Это предполагает чёткую постановку целей банка, формирование путей и способов их достижения, мероприятий для реализации планов. В рамках маркетинговой деятельности очень важна и вторая сторона проблемы – объём затрат, которые понесёт банк в результате разработки и продвижения новых продуктов. Банк ведь оперирует весьма дорогостоящими ресурсами и их следует использовать в самых прибыльных сегментах рынка, где высок спрос и сравнительно низки издержки по оказанию услуг. Коммерческий характер функционирования банков требует широкого применения маркетинга. Специфика маркетинга в банковской области обусловлена не только тем, что он способствует коммерциализации банковской работы и обеспечивает эффективное использование денежных ресурсов, но и особенностями денежного оборота, который выступает объектом всей банковской деятельности. Отсюда банковский маркетинг должен быть нацелен на ускорение денежного оборота за счёт совершенствования и ускорения безналичных расчётов в хозяйстве. Маркетинг ориентирован на анализ и удовлетворение потребностей клиентов банка (предприятий, организаций, населения) в быстром и правильном проведении расчётов, осуществляемых с поставщиками сырья и материалов, покупателям готовой продукции, рабочими и служащими, финансовой и банковской системой. Банковский маркетинг связывается с новыми формами расчётов, в максимальной степени учитывающими характер хозяйственной деятельности клиентов банка, особенности нахождения их партнёров, их финансовое положение и другие факторы, влияющие на скорость денежного оборота. Основные принципы банковского маркетинга сводятся к следующим моментам: *ориентация на потребителя и знание клиента; *переход от практики пассивного приспособления к рыночным условиям к активному формированию спроса на услуги; *стремление заранее спрогнозировать возможные ситуации на рынке и предусмотреть набор возможных рисков; *принятие этих решений не в установленные плановые периоды, а по мере обнаружения потенциальных проблем, связанных с удовлетворением потребностей; *наиболее быстрая и эффективная реализация услуг с упором на достижение долгосрочного коммерческого успеха; *производство только тех услуг, которые будут безусловно реализованы, а не пытаться продать то, что банк смог произвести.
30. Ликвидность банка и ее определяющие факторы. Функции ликвидности.
Ликвидность банка — способность банка обеспечить своевременное и полное исполнение своих обязательств. Управление ликвидностью банка направлено на предотвращение и устранение как недостатка, так и излишка ликвидности. Недостаточная ликвидность может привести к неплатежеспособности банка, а чрезмерная может неблагоприятно повлиять на его доходность. Состояние ликвидности банка зависит от ряда факторов внутреннего порядка и внешних факторов. К внутренним факторам относятся: *Надежность капитальной базы; *Качество активов;
*Качество депозитов; *Умеренная зависимость от внешних источников ресурсов; *Сбалансированность активов и пассивов по срокам; *Имидж банка; *Должный уровень менеджмента. Функции ликвидности включают: - своевременное проведение клиентских и собственных платежей; - своевременное удовлетворение пожеланий вкладчиков изъять свои депозиты, а также создание у кредиторов полной уверенности в том, что банк в полном объеме выполняет свои обязательства по сохранности и возврату привлеченных средств на платной основе; - способность банка обслуживать открытые кредитные линии, удовлетворять денежный спрос клиентов; - защиту банка от необходимости экстренно привлекать ресурсы на крайне невыгодных условиях, а также продавать свои активы по заниженной цене, теряя определенную часть дохода; - способствование рентабельной работе банка и максимизации доходов.