Витяг з річного звіту Промінвестбанку за 2008 р.
Додаток 2
Витяг з річного звіту «Внешэкономбанка» за 2008 рік
Додаток 3
*) A.T.Kearney на опыте слияний и поглощений более 230 иностранных компаний
Тема4. Система планування банківської діяльності Зміст теми
Складові процесу управління та місце планування в процесі управління банком. Види планування.
Сутність стратегічного планування. Роль стратегічного планування у сучасній банківській практиці. Основні підходи до стратегічного планування. Рівні стратегічного планування. Послідовність процесу стратегічного планування. Ситуаційний аналіз (аудит) банку. Зовнішній та внутрішній, стратегічний аналіз. Стратегічні цілі та завдання банку. Вимоги до стратегічного плану банку.
Оперативне планування: сутність і призначення, Компоненти оперативного (тактичного) плану. Процес бюджетування у банку. Аналіз діяльності банку на наступний рік. Аналіз діяльності структурних підрозділів банку на наступний рік. Формування дохідної частини бюджету. Формування витратної частини бюджету. Коригування планових показників.
Питання для обговорення
1. Планування у системі управління банком.
2. Стратегічне планування о банку.
3. Оперативне планування в банку.
Література [23-25,27-38,40,43-46,48,50-52,54-57,59-63,65,67,70,71]
Контрольні питання
У чому полягає сутність стратегічного планування у банку?
У чому полягає сутність оперативного планування у банку?
У чому полягає сутність ситуаційного аналізу в банку?
Що таке фінансове планування?
Дайте визначення поняттю бюджету банку.
Етапи процесу планування?
Як організувати процес планування в банку?
Теми рефератів:
Актуальні проблеми планування банківської діяльності.
Сутність та етапи фінансового планування.
Творчо-аналітичне завдання
Скласти бізнес-план уявного банку та зробити його презентацію.
Тема5. Управління капіталом у банку Зміст теми
Поняття капіталу банку. Структура банківського капіталу. Оцінка вартості капіталу банку.
Функції банківського капіталу: оперативна, захисна, регулююча. Проблема адекватності капіталу в контексті забезпечення фінансової стійкості банку. Капіталізація банку. Джерела зростання банківського капіталу: їх переваги та недоліки.
Залучення капіталу із внутрішніх джерел. Дивідендна політика у банку. Суть оптимальної дивідендної політики.
Сучасні підходи до реалізації дивідендної політики у банківському менеджменті. Залишкова дивідендна політика. Політика регулярних дивідендних виплат та її різновиди.
Зовнішні джерела нарощування банківського капіталу. Емісія простих та привілейованих акцій, випуск субординованих боргових зобов'язань, продаж і здавання в оренду активів.
Процес планування потреби в капіталі. Методи визначення достатності капіталу. Оптимізація рівня капіталізації банку.
Питання для обговорення
1.Капітал банку та його функції.
2. Внутрішні джерела нарощування банківського капіталу. Дивідендна політика в банку.
3. Зовнішні джерела нарощування банківського капіталу: їх переваги та недоліки.
Планування потреби банку в капіталі.
Література [2,5,6,8,9,11-13,21-25,27-36,40,43-46,48-57,59-67,71]
Контрольні питання
Які методи оцінки вартості банківського капіталу вам відомі?
У чому полягає основне завдання капіталу банку?
Який напрям використання коштів визначає оперативну функцію капіталу?
Який напрям використання коштів визначає захисну функцію капіталу?
Який напрям використання коштів визначає регулюючу функцію капіталу?
У чому полягає необхідність нарощування капіталу для банку?
Як позитивно чи негативно можна оцінити надмірну вартість капіталу і чому?
Зазначте внутрішні джерела формування (нарощування) і банківського капіталу.
Вкажіть переваги використання внутрішніх джерел формування (нарощування) капіталу банку з точки зору банківського менеджменту.
Вкажіть недоліки використання внутрішніх джерел формування (нарощування) капіталу банку з точки зору банківського менеджменту.
У чому полягає сутність поняття “оптимальна дивідендна політика”?
В якій теорії має місце твердження, що дивідендна політика не впливає на вартість капіталу банку?
В якій теорії має місце твердження, що дивідендна політика безпосередньо впливає на вартість капіталу банку?
Якими аргументами мотивували свою думку автори теорії дивідендної непотрібності?
Який підхід до здійснення дивідендної політики найбільш поширений на сучасному етапі?
Зазначте зовнішні джерела формування (нарощування) банківського капіталу.
Вкажіть переваги використання зовнішніх джерел формування (нарощування) капіталу банку з точки зору банківського менеджменту.
Вкажіть недоліки використання зовнішніх джерел формування (нарощування) капіталу банку з точки зору банківського менеджмента.
Теми рефератів:
Капіталізація банківської системи України.
Механізми управління капіталом банків України.
Творчо-аналітичне завдання
1. На основі результатів структурного аналізу за останні три роки дати оцінку ефективності управління власним капіталу банків Україні цілому та кожної класифікованих НБУ груп банків. Зробити відповідні висновки і узагальнення.
2. Викласти основні положення щодо розрахунку власного капіталу банку відповідно до положень Базелю II та проаналізувати відповідність їм розрахунку власного капіталу банків в Україні.