Пример 2: Денежные потоки в виде серии равных платежей

=ПЛТ(Норма;КПЕР;НС;БС;Тип)

Предназначена для счёта суммы переодического платежа на основе постоянства сумм платежей и постоянства процентной ставки.

Задача 2. Клиент банка осуществляет заём в размере 5000 руб. под 6% годовых на 6 месяцев. Определите ежемесячные платежи клиента. Платежи осуществляются в конце каждого месяца.

1. Подготовить таблицу для расчета.

2. Часть ячеек столбца Е заполняется базовыми значениями

3. Для расчета ежемесячного платежа клиента используется финансовая функция MS Excel ПЛТ:

   • Выделяется ячейка Е5, в которой расчитывается искомая величина;

   • Вызывается «Мастер функций», которая вызывается кликом мыши;

4. Открывается окно аргументов функции ПЛТ.Определяются аргументы функции ПЛТ в соответсвтии с условием задачи:

   • Ставка «Ставка» вызывается щелчком в соответствующую ячейку – Е6;

   • Количество периодов «Кпер» определяется по формуле – Е7*Е8;

   • Начальное значение вклада «ПС» равно 0

   • Будущее значение вклада «БС» вызывается щелчком в соответствующую ячейку – Е9;

   • ТИП не указывается;

   • Нажимается «Ок».

5. В ячейке В6 появляется искомое значение

Пример 3: Задача 1. Рассчитайте годовую ставку процента по вкладу размером 100 тыс.Руб , если за 13 лет эта сумма возросла до 1 млн. Руб. При ежеквартальном начислении процентов.

1. Подготовить таблицу для расчета.

2. Часть ячеек столбца Е заполняется базовыми значениями

3. Для расчета годовой ставки процента используется финансовая функция MS Excel «СТАВКА»:

• Выделяется ячейка Е4, в которой расчитывается искомая величина;

• Вызывается «Мастер функций», которая вызывается кликом мыши;

4. Открывается окно аргументов функции СТАВКА.Определяются аргументы функции СТАВКА в соответсвтии с условием задачи:

• ПЛТ равно 0;

• Количество периодов «Кпер» определяется по формуле – E6*E5;

• Начальное значение вклада «ПС» вызывается щелчком в соответствующую ячейку – Е3

• Будущее значение вклада «БС» вызывается щелчком в соответствующую ячейку – Е7;

• ТИП не указывается;

• Нажимается «Ок».

Примечание: получившуюся функцию умножаем на 4 в строке функций т.к. проводится ежеквартальное начисление процентов.

5. В ячейке Е6 появляется искомое значение

Задача 2.рассчитайте величину дисконта для облигации номиналом 100000 руб.,которые размещаются 1 февраля 1996 года по цене 90000 руб., и погашаются по номиналу 1 мая 1996 года.

1. Подготовить таблицу для расчета.

2. Часть ячеек столбца В заполняется базовыми значениями

3. Для расчета величины дисконтаиспользуется финансовая функция MS Excel «ИНОРМА»:

• Выделяется ячейка В6, в которой расчитывается искомая величина;

• Вызывается «Мастер функций», которая вызывается кликом мыши;

4. Открывается окно аргументов функции ИОРМА.Определяются аргументы функции ИНОРМА в соответсвтии с условием задачи:

• Дата соглашения «Дата_согл» вызывается щелчком в соответствующую ячейку – В19;

• Дата вступления в силу «Дата_вступления_в_силу вызывается щелчком в соответствующую ячейку – В5;

• Инвестиции вызывается щелчком в соответствующую ячейку – В4;

• Погашение вызывается щелчком в соответствующую ячейку – В2;

• Нажимается «Ок».

5. В ячейке В6 появляется искомое значение

Задача 3.для покупки предприятия была взята ссуда в размере 300 млн. руб. под 12% годовых на три года. Предприятие принесло следующие доходы за три года: 70, 100, 120 млн. руб. эти деньги реинвестированны под 17% годовых. Рассчитайте модифицированную внутреннюю норму дохода.

Подготовить таблицу для расчета

Часть ячеек столбца В заполняется базовыми значениями

Для расчета величины дисконтаиспользуется финансовая функция MS Excel «МВСД»:

• Выделяется ячейка В6, в которой расчитывается искомая величина;

• Вызывается «Мастер функций», которая вызывается кликом мыши;

Открывается окно аргументов функции МВСД. Определяются аргументы функции МВСД в соответсвтии с условием задачи:

• Значение выбирается путем выделения строк столбца В с В2 по В5;

• Ставка финансировани «Ставка_финанс» равна 12%

• Ставка реинвестирования «Ставка_реинвестировани» равна 17%;

• Нажимается «Ок».

В ячейке В6 появляется искомое значение

Заключение

В результате данной работы я получила опыт практического решения финансовых операций и задач с помощью специальных экономических возможностей электронных таблиц MS Excel.

Для этого мною решены следующие задачи:

• Изучить финансовые функции MS Excel;

• Научиться использовать финансовые функции MS Excel для проведения финансовых операций с элементарными потоками платежей;

• Научиться использовать финансовые функции MS Excel для определения денежных потоков в виде серии равных платежей;

• Научиться использовать финансовые функции MS Excel для разработки панов погашения кредитов;

• Проведены сложные экономические операции с испльзованием финансовых функций MS Excel;

• Выработать практические навыки экономических расчетов с помощью финансовые функции MS Excel;

• Продемонстрировать анализ полученных с помощью MS Excel результатов.

32