1. Характеристика предприятия.

Автомобильный центр «Фрегат-Авто» работает на московском рынке уже более семи лет. Изначально «Фрегат-Авто» представлял собой автомагазин, при котором была организована вспомогательная структура — автосервис. На сегодняшний день автосалон и автосервис представляют собой самостоятельные подразделения, взаимодополняющие друг друга.

Автосалон. За все время существования автосалона наработан большой опыт по реализации автомобилей как отечественного, так и импортного производства. Профилирующей маркой торговли являются автомобили ВАЗ, есть также опыт реализации автомобилей ГАЗ, DAEWOO, KIA. Для привлечения клиентов используются средства массовой информации, адресная рассылка, наружная реклама. Покупателям предоставляются скидки при предпродажной подготовке и дальнейшем обслуживании автомобиля. При покупке возможна установка радиоаппаратуры и противоугонных систем. Постоянным клиентам при вторичной покупке предоставляются значительные скидки.

Автосервис. «Фрегат-Авто» выполняет любые виды ремонтных воздействий, малярные и жестяночные работы на автомобилях отечественного и импортного производства. Оборудовано 15 постов по техническому обслуживанию автомобилей. На все виды работ дается гарантия. Постоянные клиенты пользуются дисконтной системой. Рекламные кампании проводятся как самостоятельно, так и совместно с автомагазином.

На все виды работ и услуг, выполняемых как автосервисом, так и автосалоном, есть лицензии и сертификаты, предусмотренные действующим законодательством.

Персонал. Рабочие и служащие автоцентра прошли необходимую подготовку, соответствующую занимаемой должности.

2. Технико-экономическое обоснование использования кредитных средств

А. ОПИСАНИЕ КОМПАНИИ.

Автомобильный центр «Фрегат-Авто» входит в группу компаний «Фрегат» и уже более девяти лет успешно реализует автомобили и оказывает услуги по ремонту автомобилей отечественного производства. За время работы компания заслужила надежную и устойчивую репутацию не только у жителей Северо-западного административного округа, но и у многих юридических организаций, таких, как Московская Государственная областная дума, префектура СЗАО, посольство КНДР, Мали, ЮАР, представительство Олимпийского комитета, УЭП, РУБОП.

Автомобильный центр «Фрегат-Авто» расположен на одной из оживленных магистралей Москвы. Оборудован удобный подъезд к автоцентру и стоянка для автомобилей клиентов. Близость к станции метро «Речной вокзал» является дополнительным удобством для клиентов, пользующихся общественным транспортом.

Автомобильный центр «Фрегат-Авто» располагает собственными помещениями для ремонта, обслуживания, хранения и продажи автотранспорта общей площадью более 3000 м². Под торговые площади автосалона используются два этажа трехэтажного крытого помещения площадью 2190 м² с подъездной эстакадой, рассчитанного на 150 машино-мест. Офисные помещения занимают площадь 135 м², расположены на втором этаже отдельно стоящего кирпичного здания и представляют собой кассы, отдел оформления документов, кабинет управляющего, кафе для сотрудников и клиентов ав­томобильного центра. На первом этаже площадью более 800 м² оборудовано 20 технических постов по обслуживанию автомобилей. Все помещения оснащены необходимыми коммуникационными системами (водопровод, воздуховод, отопление).

Автомобильный центр «Фрегат-Авто» оказывает населению следующие услуги:

• продажу автомобилей отечественного и импортного производства;

• прием на комиссию подержанных автомобилей;

• обмен подержанных автомобилей на новые;

• полную предпродажную подготовку легковых автомобилей;

• страхование автомобилей и постановку на учет в ГИБДД;

• ремонт автомобилей отечественного производства любой сложности;

• гарантийное и послегарантийное обслуживание легковых автомобилей отечественного производства;

• установку дополнительного оборудования (противоугонные системы, аудиоаппаратура, навесное оборудование).

На территории автомобильного центра «Фрегат-Авто» расположено кафе, обслуживающее клиентов и персонал центра.

Все виды работ, проводимых автомобильным центром, сертифицированы и лицензированы.

Б. ПЛАН РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ АВТОЦЕНТРА

На сегодняшний день профилирующими марками торговли и обслуживания для компании являются автомобили отечественного производства: ВАЗ и ГАЗ, есть опыт реализации автомобилей DAEWOOO, KIA. Проведенный маркетинговый анализ автомо­бильного рынка показал, что наиболее перспективным и доходным направлением является продажа и техническое обслуживание иномарок.

Автоцентр планирует постепенный переход на продажу импортных автомобилей (проведены переговоры на поставку автомобилей «SUZUKI») одновременно с модернизацией существующего технического центра в связи с изменением технических требований к обслуживанию автотранспорта.

Первоочередной задачей является комплексная модернизация диагностического и ремонтного оборудования сервиса. Современные диагностические системы и инструмент позволят качественно и быстро обслуживать клиентов и, как следствие, увеличивать пропускную возможность автосервиса и его доходность. Основные пункты реконструкции выглядят следующим образом:

1. осуществить отделку существующего неиспользуемого офисного помещения площадью 400 м, расположенного на втором этаже автоцентра, и разместить там showroom для показа иномарок и удобные, просторные офисные помещения;

2. обеспечить замкнутый объем всей ремонтной зоны путем постройки капитальных стен и въездных ворот, оборудованных тепловыми шлюзами для зимнего периода, и решить вопрос о перенесении мойки непосредственно на въездные ворота. Этот пункт является определяющим и позволит решить многие вопросы, в частности проблему состояния всей ремонтной зоны;

3. провести гидроизоляцию существующих стен и учесть требования по гидроизоляции вновь сооружаемых конструкций;

4. обеспечить необходимое отопление всей ремонтной зоны;

5. модернизировать систему вентиляции ремонтной зоны и рабочих боксов с системой дымоотсоса;

6. организовать систему противопожарной безопасности;

7. пересмотреть систему электропитания и освещения на рабочих местах с учетом перспектив развития сервиса;

8. провести ремонт старых помещений (боксов);

9. провести работы по планированию и организации новых постов и рабочих мест исходя из наличия площадей, используемых сейчас для отстоя ремонтируемых автомашин во время межоперационных пауз;

10. организовать места для отдыха технического персонала;

11. перечисленные выше строительные работы по проектной стоимости оцениваются в 7 950 000 руб. (265 000 у.е.). (Здесь и далее для упрощения 1 у.е. = 30 руб.)

Модернизация инструментальной базы сервиса предполагает замену всех имеющихся подъемников (7 шт.) на четырехтонные. Затраты составят 224 000 руб. (7500 у.е.). В целях упрощения реализации указанных мероприятий сервис ориентируется на подъемники отечественного производства.

Для проведения технического обслуживания и диагностики автомобиля (по требованиям инструментального контроля) следует приобрести и установить на территории сервиса универсальный стенд с расширенным диапазоном функций диагностики тормозной системы, амортизаторов, экспресс-проверки схождения колес, люфт-детектор и т.д. стоимостью 1 650 000 руб. (55 000 у.е.). Наличие данного комплекса даст возможность повысить качество диагностики и, как следствие, уровень безопасности при эксплуатации автомобиля.

Для оказания услуг по ремонту иномарок и отечественных автомобилей последнего поколения следует обновить инструментальный парк (ручной слесарный инструмент, съемники и специальные приспособления). Затраты составят ориентировочно 1 200 000 руб. (40 000 у.е.).

Привлечение клиентов — владельцев иномарок повлечет за собой переоборудование жестяно-сварочного производства (рихтовочный, правочный и сварочный инструменты), а также разработку специального инструмента для работы с деталями из алюминия. Стоимость по данному пункту составит около 1 350 000 руб. (45 000 у.е.).

Для улучшения качества малярных работ следует применять новую, экологически более современную технологию подготовки к окраске. Стоимость оборудования составит 450 000 руб. (15 000 у.е.)

Забота об удобстве и комплексном обслуживании клиентов, на которые и ориентируется автосервис, требует оборудования экспресс-постов замены масла в двигателях и узлах трансмиссии. Стоимость оборудования — 150 000 руб. (5000 у.е.). Также необходим пост шиномонтажа, балансировки и правки колесных дисков. Стоимость оборудования — 540 000 руб. (18 000 у.е.).

По накопленному на сегодняшний день опыту работы возникает необходимость создания агрегатного цеха (600 000 руб. или 20 000 у.е.).

Для облегчения труда технического персонала и ускорения технологических процессов при ремонте автомашин есть необходимость создания общей для сервиса компрессорной станции и перехода от электроинструмента на пневмоинструмент. Оцени­ваемые затраты — порядка 300 000 руб. (10 000 у.е.).

Для соблюдения санитарных норм по чистоте воздуха на всех рабочих местах необходимо установить дымоотсосы. Стоимость оборудования и работ по их установке составит порядка 600 000 руб. (20 000 у.е.).

В. ЭТАПЫ РАБОТ ПО РЕКОНСТРУКЦИИ И МОДЕРНИЗАЦИИ СЕРВИСА

Определение по видам закупаемого оборудования и нанесение их «закладных» размеров на план ремонтной зоны сервиса являются отправной точкой начала строительной части реконструкции сервиса.

Одновременно должны начаться закупки и поставки выбранного оборудования. В течение 30-дневного срока основные объемы строительных работ должны быть закончены и начат монтаж оборудования, который не должен превысить двухнедельного срока.

В общей сложности проведение предварительных расчетов показывает потерю не более 45 рабочих дней на модернизацию и реконструкцию сервиса.

Г. ОПИСАНИЕ ОБЪЕКТА

После реконструкции на всей площади расположится авто­центр со следующими техническими характеристиками:

• автомагазин по продаже автомобилей со стоянкой на 200 автомобилей;

• зона ремонта и обслуживания автомобилей на 20 постов, включая:

• кузовной участок;

• малярный цех на одну покрасочную камеру;

• зону ремонта агрегатов;

• ручную портативную мойку и зону мойки агрегатов;

• склад запасных частей;

• склад ГСМ (моторные и трансмиссионные масла, эксплуатационные автомобильные жидкости).

• помещение под систему очистки и оборотного водоснабжения;

• BIO OXIMAT;

• гостевая стоянка на 50 машино-мест;

• зона хранения готовых автомобилей на 30 машино-мест.

Д. СХЕМА ФИНАНСИРОВАНИЯ.

Компания «Фрегат-Авто» предполагает получение кредита в сумме 1 000 000 у.е. (500 000 у.е. на модернизацию технического оборудования и развитие сервиса и 500 000 у.е. на закупку автомобилей с целью реализации).

Срок кредита — 3 года.

Процентная ставка—14% годовых.

Е. ОБЕСПЕЧЕНИЕ КРЕДИТНОЙ ОПЕРАЦИИ

Под обеспечение кредитных средств компания «Фрегат-Авто» предлагает недвижимость, находящуюся в собственности фирмы, в размере 1 480 000 у.е.

Ж. РАСЧЕТ ОКУПАЕМОСТИ

На техническую модернизацию сервиса будут затрачены суммы до 500 000 у.е., в зависимости от цен на устанавливаемое оборудование.

Модернизация автосервиса и переход автомагазина на продажу иномарок сразу же позволят увеличить стоимость нормо-часа на выполнение ремонтных работ как минимум до 20 у.е. (Для сравнения: средняя стоимость нормо-часа на специализированных иномарочных сервисах равна 35 у.е.)

Для расчета компенсации расходов рассмотрим работу сервиса с 50%-й загрузкой (в одну смену).

Ежедневно 20 постов принесут доход, равный 3200 у.е. за смену. Ежемесячный доход, таким образом, составит порядка 80 000 у.е. После вычета налогов, заработной платы, орграсходов и амортизации (с учетом их увеличения) можно рассчитывать при самых неблагоприятных условиях на дополнительную прибыль (по сравнению с сегодняшним днем) в размере 17 000 у.е. в месяц.

При величине вложений в размере 500 000 у.е., окупаемость при самых пессимистических прогнозах не превысит трех лет.

На закупку автомобилей с последующей реализацией будут затрачены суммы до 1 000 000 у.е. При этом фирма планирует затратить на это 500 000 у.е. собственных средств и до 500 000 у.е. кредитных ресурсов. Это позволит довести оборот автомагазина по продаже иномарок до 300 000 у.е. в месяц (например, при продаже 10 автомобилей «SUZUKI») с дополнительным доходом в 10 000-15 000 у.е. в месяц, что позволит менее чем через три года полностью возвратить кредит банку и работать только на собственных средствах.

Развернутая форма ТЭО (план маркетинга и финансов) представлена в разделе «финансовый план».

Практическое занятие 2:

Маркетинговое, производственное и организационное планирование.

Составление плана маркетинга и ее составных элементов (цели и стратегии маркетинга, ценообразование, схемы распространения работ (услуг) и реклама). Разработка плана производства с определением мощности и основных производственных фондов, схема закупки запасных частей и материальных ресурсов АСП, баланс загрузки оборудования и контроль качества работ (услуг). Составление организационного плана, характеризующего структуру и схему управления АСП, а также состав работников АСП и их функции.