- •Тема 1. Страхування як особливий вид підприємницької діяльності і перспективи його розвитку в Україні та світі. 4
- •Тема 2. Зміст і функції страхового менеджменту. 15
- •Тема 3. Стратегічне управління страховою організацією. 22
- •Тема 4. Інформаційні системи в управлінні страховою організацією. 32
- •Тема 5. Сутність і завдання страхового маркетингу. 36
- •Тема 1. Страхування як особливий вид підприємницької діяльності і перспективи його розвитку в Україні та світі.
- •1.1. Характеристика основних суб’єктів страхового підприємництва.
- •1.2. Страховий ринок України та світу. Організаційна структура страхового ринку.
- •1.3. Законодавча та нормативно-правова база страхування
- •1.4. Види страхових компаній. Об'єднання страховиків, їх функції
- •1.5. Управління процесом створення та реєстрації страхових організацій.
- •1.6. Зміст пакету необхідних документів і процедура ліцензування страхових організацій.
- •Тема 2. Зміст і функції страхового менеджменту.
- •2.1. Поняття страхового менеджменту
- •2.2. Функції страхового менеджменту
- •2.3. Органи управління страховою компанією.
- •2.4. Організаційні структури управління страховою організацією. Методи вибору ефективної структури управління.
- •Тема 3. Стратегічне управління страховою організацією.
- •3.1. Стратегічний менеджмент як процес, його структура й зміст основних елементів та етапів у страхуванні.
- •3.2. Стратегія страхової організації як генеральна програма дій.
- •3.3. Процес розробки стратегії страхової організації.
- •3.4. Визначення місії, цілей та завдань страховика.
- •3.5. Управління бізнес-процесами в страхуванні.
- •3.6. Реструктуризація страховиків. Визначення доцільності об’єднання (поглинання) компаній.
- •3.7. Управління інноваційними процесами в страхуванні.
- •3.8. Бізнес-план: структура та характеристика його окремих розділів.
- •3.9. Порядок опрацювання, розгляду й затвердження бізнес-плану.
- •3.10. Особливості бюджетування в страховій організації.
- •3.11. Комунікації в сучасній страховій організації: сутність, елементи й етапи комунікаційного процесу.
- •Тема 4. Інформаційні системи в управлінні страховою організацією.
- •4.1. Призначення і мета створення системи
- •4.2. Структура аіс «Страхування»
- •4.3. Склад і структура функціональної і забезпечуючої частин аіс «Страхування»
- •Тема 5. Сутність і завдання страхового маркетингу.
- •5.1. Поняття страхового маркетингу.
- •5.2. Маркетингова служба страховика та її функції.
- •5.3. Маркетингові дослідження: завдання, види та форми.
- •5.4. Методи збору та аналізу інформації про споживачів страхових послуг та конкурентів. Оцінка рівня конкуренції на ринку страхових послуг.
- •5.5. Розробка та просування нових видів страхових послуг.
- •5.6. Зміст плану маркетингу.
- •5.7. Управління рекламною діяльністю.
- •5.8. Побудова ефективної системи продажу: канали та мотивація надання страхових послуг.
- •5.9. Управління прямими продажами: через головний офіс та відокремлені структурні підрозділи.
- •Рекомендована література
- •1. Література до теоретичного курсу
- •2. Література до практичних занять
- •Витяг із закону україни "про страхування"
Тема 5. Сутність і завдання страхового маркетингу.
5.1. Поняття страхового маркетингу.
Особливе місце в діяльності страхової компанії відводиться маркетингу – методу дослідження страхового ринку і впливу на нього з метою отримання компанією якомога більшого прибутку.
Маркетинг у страхуванні - це комплекс заходів, що мають на меті формування й постійне вдосконалення діяльності страховика завдяки розробці конкурентоспроможних страхових продуктів для конкретних категорій споживачів, а також упровадженню раціональних форм реалізації цих продуктів і збору й аналізу інформації щодо ефективності діяльності страховика.
Практично жодний з основних видів статутної діяльності страховика не лишається поза увагою служби маркетингу. Сфера її діяльності починається з пошуку чи вибору потенційного клієнта страховика, визначення насущних потреб цього клієнта у страховому захисті та з’ясування його платоспроможності. Далі служба маркетингу формує характеристики потрібного страхового продуту, пропозиції щодо його реалізації, збирає інформацію в середовищі фактичних споживачів страхових продуктів, розробляє рекомендації, спрямовані на вдосконалення роботи страховика з метою закріплення та розвитку категорій клієнтів, пошуку нових потенційних сегментів ринку.
Завдання службі маркетингу можуть ставитись в одній із таких форм:
• у формі проблеми – коли формулюється конкретна проблема в діяльності страховика і пропонується розробити варіанти її розв’язання чи усунення причин, що призводять до неї;
• у формі задачі – на вибір оптимального варіанта з наявних можливих, за конкретним питанням у діяльності страховика;
• у формі запитів – щодо отримання експертної оцінки з конкретного питання.
При цьому зі службою маркетингу має бути чітко узгоджена доцільна глибина дослідження, терміни виконання, обсяг очікуваних матеріалів та конкретної допомоги, яка має бути надана.
5.2. Маркетингова служба страховика та її функції.
Особливе місце в діяльності страхової компанії відводиться маркетингу – методу дослідження страхового ринку і впливу на нього з метою отримання компанією якомога більшого прибутку.
Маркетинг у страхуванні – це комплекс заходів, що мають на меті формування й постійне вдосконалення діяльності страховика завдяки розробці конкурентоспроможних страхових продуктів для конкретних категорій споживачів, а також упровадженню раціональних форм реалізації цих продуктів і збору й аналізу інформації щодо ефективності діяльності страховика.
Функції служби маркетингу можуть покладатися безпосередньо на окремий підрозділ з кількох співробітників або на одного фахівця.
Фаховий рівень та ділові якості спеціалістів служби мають відповідати таким основним вимогам:
зацікавленість у розвитку фінансової потужності, прибутковості діяльності та зміцненні авторитету страховика;
високий рівень теоретичної підготовки та практичних навичок з основних видів страхування, на яких спеціалізується страховик;
вміння цілеспрямовано збирати, нагромаджувати й аналізувати інформацію та розробляти на її базі відповідні висновки й пропозиції;
ініціатива, комунікабельність, широка загальна ерудиція.
Служба маркетингу охоплює всі види діяльності страховика і виконує такі функції:
розвиток перспективних напрямків чи поширення вдалих форм роботи,
оцінка діяльності підрозділів страховика за окремими проблемами чи на конкретних сегментах страхового ринку,
збір інформації та її незалежний аналіз з огляду на конкретні недоліки в роботі підрозділів чи недосягнення поставлених цілей,
аналіз діяльності інших страховиків – лідерів за окремими показниками, реальних конкурентів на конкретному сегменті страхового ринку,
пошук і розробка проектних завдань на нові, більш ефективні й привабливі, ніж задіяні у страховика чи конкурентів, страхові продукти,
прогнозування розвитку страхового ринку.