7203

16. Микрофинансовые организации в г. Нижний Новгород (их наличие, доступность услуг для потребителей, новые услуги, преимущества и недостатки их работы для потребителей).

12.6.Вопросы для подготовки к зачету

1.Понятие «коммерческий банк».

2.Банковская система РФ.

3.Центральный банк РФ, функции Центрального банка РФ.

4.Классификация коммерческих банков.

5.Банковские операции и услуги, классификация операций коммерческого банка.

6.Принципы деятельности коммерческого банка.

7.Специфика банковского менеджмента.

8.Цели и задачи банковского менеджмента.

9.Содержание банковского менеджмента.

10.Стратегическое и текущее планирование в деятельности банка.

11.Контроль и регулирование в банковском менеджменте.

12.Анализ как функция банковского менеджмента.

13.Сущность менеджмента человеческих ресурсов банка.

14.Понятие банковского маркетинга.

15.Стратегия маркетинговой политики банка.

16.Роль маркетинга в управлении банком.

17.Кредит; сущность кредита; принципы кредитования; виды обеспечения кредита.

18.Понятие управления кредитом; организация кредитования и наблюдения за кредитом: переговоры о кредите, этап рассмотрения конкретного проекта, этап использования кредита.

19.Методики оценки кредитоспособности предприятия: оценка кредитоспособности с помощью финансовых коэффициентов, анализ денежного потока, анализ делового риска, определение класса кредитоспособности клиента.

20.Управление кредитным риском; понятие кредитного риска; классификация кредитных рисков; методы регулирования кредитных рисков.

21.Состав привлеченных ресурсов коммерческого банка; депозитные ресурсы; недепозитные ресурсы; факторы, влияющие на размер привлеченных ресурсов.

22.Депозитная политика коммерческого банка, задачи депозитной политики.

23.Методы управления привлеченными ресурсами: анализ привлеченных ресурсов и на его основе улучшение структуры привлеченных средств, диверсификация ресурсов, привлечение новых клиентов.

24.Инструменты управления депозитными ресурсами: ограничения, блокировки, комиссии, плата за обслуживание, процентные ставки.

25.Классификация источников прироста капитала; внутренние источники прироста собственного капитала; внешние источники прироста капитала.

26.Формы безналичных расчетов, требования к расчетным документам.

120

27.Расчеты платежными поручениями; схема документооборота при расчетах платежными поручениями.

28.Расчеты платежными требованиями – поручениями; схема документооборота при расчетах платежными требованиямипоручениями, формы акцепта.

29.Чековая форма расчетов; виды чеков; схема документооборота при расчетах чеками.

30.Расчеты аккредитивами; схема документооборота при расчетах аккредитивами; виды аккредитива; закрытие аккредитива в банке поставщика.

31.Понятие риска.

32.Управление риском изменения процентных ставок.

33.Рыночный риск.

34.Управление валютным риском.

35.Управление риском неплатежеспособности.

36.Риск несбалансированной ликвидности.

37.Понятие банковской инновации.

38.Инновации в сфере управления денежной наличностью.

39.Индивидуальное банковское обслуживание.

40.Развитие электронных платежных инструментов.

41.Банковские услуги по Интернету.

42.Трастовые услуги.

43.Лизинговые сделки.

121

БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК

1.Российская Федерация. Законы. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) [Электронный ресурс] : федер. закон Рос. Федерации от 26.01.1996 № 14-ФЗ : [ред. от 28.12.2013]. – Режим доступа : КонсультантПлюс. Законодательство. ВерсияПроф.

2.Российская Федерация. Законы. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) [Электронный ресурс] : федер. закон Рос. Федерации от 10.07.2002 № 86-ФЗ : [ред. от 28.12.2013]. – Режим доступа : КонсультантПлюс. Законодательство. ВерсияПроф.

3.Российская Федерация. Законы. О банках и банковской деятельности [Электронный ресурс] : федер. Закон Рос. Федерации от 02.12.1990 № 395-1 : [ред. от 02.12.2013]. – Режим доступа : КонсультантПлюс. Законодательство. ВерсияПроф.

4.Российская Федерация. Законы. О финансовой аренде (лизинге) [Электронный ресурс] : федер. закон Рос. Федерации от 29.10.1998 № 164-ФЗ : [ред. от 28.06.2013]. – Режим доступа : КонсультантПлюс. Законодательство. ВерсияПроф.

5.Российская Федерация. Законы. О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков [Электронный ресурс] : федер. закон Рос. Федерации от 23.07.2013 № 251-ФЗ. – Режим доступа : КонсультантПлюс. Законодательство. ВерсияПроф.

6.Российская Федерация. Законы. О национальной платежной системе [Электронный ресурс] : федер. закон Рос. Федерации от 27.06.2011 № 161-ФЗ : [ред. от 23.07.2013]. – Режим доступа : КонсультантПлюс. Законодательство. ВерсияПроф.

7.Российская Федерация. Законы. О клиринге и клиринговой деятельности [Электронный ресурс] : федер. закон Рос. Федерации от 07.02.2011 № 7- ФЗ : [ред. от 12.03.2014]. – Режим доступа : КонсультантПлюс. Законодательство. ВерсияПроф.

8.Российская Федерация. Центральный Банк. Положение об органи-

зации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах [Электронный ресурс] : утв. Банком России 16.12.2003 № 242-П : [ред. от 05.03.2009]. – Режим доступа : КонсультантПлюс. Законодательство. ВерсияПроф.

9.Российская Федерация. Центральный Банк. Положение об обяза-

тельных резервах кредитных организаций [Электронный ресурс] : утв. Банком России 07.08.2009 № 342-П : [ред. от 18.11.2013]. – Режим доступа : КонсультантПлюс. Законодательство. ВерсияПроф.

10.Российская Федерация. Центральный Банк. Положение о порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами [Электронный ресурс] : утв. Банком Рос-

122

сии 12.11.2007 № 312-П : [ред. от 18.11.2013]. – Режим доступа : КонсультантПлюс. Законодательство. ВерсияПроф.

11.Российская Федерация. Центральный Банк. Положение о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения) [Электронный ресурс] : утв. Банком России 31.08.1998 №54-П : [ред. от 27.07.2001]. – Режим доступа : КонсультантПлюс. Законодательство. ВерсияПроф.

12.Российская Федерация. Центральный Банк. Положение о правилах осуществления перевода денежных средств [Электронный ресурс] : утв. Банком России 19.06.2012 № 383-П : [ред. от 15.07.2013]. – Режим доступа : КонсультантПлюс. Законодательство. ВерсияПроф.

13.Российская Федерация. Центральный Банк. Положение о порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска [Электронный ресурс] : утв. Банком России 28.09.2012 № 387-П : [ред. от 25.10.2013]. – Режим доступа : КонсультантПлюс. Законодательство. ВерсияПроф.

14Российская Федерация. Центральный Банк. Об обязательных нор-

мативах банков [Электронный ресурс] : инструкция Банка России от 03.12.2012

№139-И : [ред. от 25.10.2013]. – Режим доступа : КонсультантПлюс. Законодательство. ВерсияПроф.

15.Российская Федерация. Центральный Банк. О размере ставки ре-

финансирования Банка России [Электронный ресурс] : указание Банка России от 13.09.2012 № 2873-У. – Режим доступа : КонсультантПлюс. Законодательство. ВерсияПроф.

16.Российская Федерация. Центральный Банк. Об оценке экономиче-

ского положения банков [Электронный ресурс] : указание Банка России от

30.04.2008 № 2005-У : [ред. от 25.10.2013]. – Режим доступа : Консультант-

Плюс. Законодательство. ВерсияПроф.

17.Нормативы обязательных резервов (резервные требования), установленные Банком России [Электронный ресурс]. – Режим доступа :

http://www.cbr.ru/dkp/print.aspx?file=standart_system/r_res_ratios_1.htm.

18.Базель III значительно ужесточает требования [Электронный ресурс].

–Режим доступа : http://www.banki.ru/news/bankpress/?id=4749628.

19.Внедрение требований Базеля III перенесли на 3 месяца [Электрон-

ный ресурс]. – Режим доступа : http://top.rbc.ru/economics/12/07/2013/

865811.shtml.

20. Гостева, Е. 3 апреля в Москве прошел съезд Ассоциации Российских банков [Электронный ресурс] / Е. Гостева. – Режим доступа :

http://bankir.ru/publikacii/s/3-aprelya-v-moskve-proshel-sezd-assotsiatsii-rossiiskikh-

bankov-10003236/#ixzz2hbQtA0Eh.

21. Кондрашов, В. А. Тенденции развития банковских инноваций в современной России / В. А. Кондрашов // Российское предпринимательство. –

2012. – № 8(206). – С. 101-105.

22. Котлер, Ф. Маркетинг – менеджмент : пер. с англ. / Ф. Котлер, К. Л. Келлер. – 12- е изд. – Санкт-Петербург : Питер, 2011. – 816 с.

123

23.Кризис еврозоны мало заденет банковскую систему РФ [Электронный ресурс]. – Режим доступа : http://www.vestifinance.ru/articles/14954.

24.Лаврушин, О. И. Банковское дело : учебник / О. И. Лаврушин. – Москва : КноРус, 2013. – 800 с.

25.Лаврушин, О. И. Банковский менеджмент : учебник / О. И. Лаврушин.

–Москва : КноРус, 2011. – 560 с.

26.Мескон, М. Х. Основы менеджмента: пер. с англ. / М. Х. Мескон, М. Альберт, Ф. Хедоури. – Москва : Дело, 2002. – 704 с.

27.Мобильный банкинг: все только начинается [Электронный ресурс]. –

Режим доступа : http://www.nbj.ru/publs/ot-redaktsii/2013/09/25/mobil-nyi- banking-vse-tol-ko-nachinaetsja.

28.Перспективы развития ситуации в еврозоне и последствия для России

/Центр макроэконом. исслед. Сбербанка России [Электронный ресурс]. – Ре-

http://bankir.ru/publikacii/s/rossiiskie-bankiry-otnosyatsya-k-bazelyu-3-so-

skepsisom-i-ostorozhnostyu-10003886/#ixzz2jhsHfzUo.

33. Ручко, С. Через тернии к Базелю [Электронный ресурс] / С. Ручко. –

Режим доступа : http://bankir.ru/publikacii/s/cherez-ternii-k-bazelyu-10003666.

34. Трушина, Н. Комфорт клиента – не роскошь [Электронный ресурс] /

Н. Трушина. – Режим доступа : http://bankir.ru/publikacii/s/komfort-klienta-ne-

roskosh-10003908/#ixzz2hbPYirQu.

35. Сочи – хроника форума [Электронный ресурс] / Н. Трушина, Е. Попо-

ва, Г. Порсков, А. Тахавиев. – Режим доступа : http://bankir.ru/publikacii/s/sochi- khronika-foruma-10003888/#ixzz2hbPqHiA6.

36.Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс] :

офиц. сайт. – Режим доступа : http://www.cbr.ru.

37.ГАРАНТ [Электронный ресурс] : информац.-правов. портал. – Режим

доступа : http://www.garant.ru.

124

Лопаткина Татьяна Николаевна Федотова Оксана Валерьевна

БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ

Учебно-методическое пособие по подготовке к лекциям, практическим, семинарским занятиям (включая ре-

комендации по организации самостоятельной работы)

для обучающихся по дисциплине «Б.1.55.02. Банковский менеджмент» по направлению подготовки 38.03.02 Менеджмент

профиль Менеджмент недвижимости

=============================================================

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования

«Нижегородский государственный архитектурно-строительный университет» 603950, Нижний Новгород, Ильинская, 65 http://www.nngasu.ru.srec@nngasu.ru

125