- •Дніпропетровська державна фінансова академія
- •Ринок фінансових послуг
- •Передмова
- •Міжособистісні компетенції
- •Системні компетенції
- •Спеціальні компетенції
- •Опис навчальної дисципліни за денною формою навчання
- •1.2. Тематичний план навчальної дисципліни
- •Тема 1. Ринок фінансових послуг і його роль в економіці
- •Тема 2. Суб’єкти ринку фінансових послуг
- •Тема 3. Поняття і класифікація фінансового посередництва
- •Тема 4. Інфраструктура ринку фінансових послуг
- •Змістовий модуль 2. Функціональний механізм ринку фінансових послуг
- •Тема 5. Фінансові послуги на грошовому ринку
- •Тема 6. Фінансові послуги на валютному ринку
- •Тема 7. Фінансові послуги на ринку позичкового капіталу
- •Тема 8. Фінансові послуги на фондовому ринку
- •Тема 9. Фінансові послуги з хеджування ризику
- •Змістовий модуль 3. Державне регулювання ринку фінансових послуг
- •Тема 10. Державне регулювання ринку фінансових послуг. Українській та світовий досвід
- •Модуль 2. Виконання індивідуальної роботи
- •2. Розподіл балів, які присвоюються студентам
- •8. Розподіл балів, які присвоюються студентам
- •Шкала оцінювання
- •3. Методичні рекомендації до самостійної роботи Модуль і . Теоретико-методологічні засада організації та функціонування ринку фінансових послуг
- •Тема 1. Ринок фінансових послуг та його роль в економіці
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •1.1. Суть ринку фінансових послуг та його ознаки
- •1.2. Функції ринку фінансових послуг
- •1.3. Поняття фінансової послуги, її ознаки та види
- •1.4. Принципи функціонування ринку фінансових послуг
- •Запитання для самоконтролю:
- •Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
- •Тестові завдання:
- •1.1. Серед нижченаведених оберіть найбільш повне визначення ринку
- •Бібліографічний список:
- •Тема 2. Суб’єкти ринку фінансових послуг
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •1. Учасники ринку фінансових послуг, їх види та функції
- •2. Умови створення та діяльності фінансових установ
- •3. Система взаємодії суб'єктів ринку фінансових послугу процесах акумулювання та переміщення капіталу
- •Запитання для самоконтролю:
- •Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
- •Тестові завдання:
- •2.1. Оберіть найбільш повне визначення терміну «оференти фінансових послуг»:
- •Бібліографічний список:
- •Тема 3. Поняття і класифікація фінансового посередництва
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •1. Суть фінансового посередництва та його значення для функціонування економіки
- •2. Типи фінансових посередників
- •3. Функції фінансових посередників
- •4. Роль банків у фінансовому посередництві
- •5. Необхідність функціонування та розвитку небанківського фінансового посередництва
- •Запитання для самоконтролю:
- •Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
- •Тестові завдання:
- •1. Фінансові посередники — це інститути, що забезпечують:
- •Бібліографічний опис:
- •Тема 4. Інфраструктура ринку фінансових послуг
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Запитання для самоконтролю:
- •Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
- •Тестові завдання:
- •Тема 5. Фінансові послуги на грошовому ринку
- •2. Фінансові послуги банків щодо відкриття та обслуговування рахунків клієнтів
- •3. Послуги фінансових установ щодо здійснення грошових платежів та розрахунків
- •4. Фінансові послуги з емісії та обслуговування платіжних карток
- •5.Фінансові послуги з обслуговування вексельного обігу
- •Запитання для самоконтролю:
- •Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
- •Ситуативні завдання до теми:
- •Тестові завдання:
- •Тема 6. Фінансові послуги на валютному ринку
- •2. Загальна характеристика валютних операцій та фінансових послуг, що супроводжують їх реалізацію
- •3. Участь фінансових установ у реалізації валютних операцій на спотовому та форвардному ринках
- •4. Фінансові послуги банківських установ з реалізації міжнародних розрахунків
- •Запитання для самоконтролю:
- •Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
- •Ситуативні завдання до теми:
- •Тестові завдання:
- •Тема 7. Фінансові послуги на ринку позичкового капіталу
- •2. Лізингові операції фінансових установ
- •3. Факторингові послуги банківських установ
- •Механізм реалізації факторингової послуги
- •4. Довірчі послуги фінансових установ
- •Споживче кредитування
- •Запитання для самоконтролю:
- •Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
- •Ситуативні завдання до теми:
- •Тестові завдання:
- •Тема 8. Фінансові послуги на фондовому ринку
- •2. Засади та принципи діяльності торговців цінними паперами
- •3. Фінансові послуги з розміщення цінних паперів на ринку
- •Брокерська діяльність на фондовому ринку
- •5. Спільне інвестування як вид фінансової послуги
- •6. Управління активами інституційних інвесторів
- •Запитання для самоконтролю:
- •Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
- •Ситуативні завдання до теми.
- •Тема 9. Фінансові послуги з хеджування ризику
- •2. Загальна характеристика страхових послуг, як інструментів перейняття ризику
- •3. Гарантійні послуги фінансових установ
- •4. Резервування як метод управління ризиками фінансових установ
- •5. Хеджування за допомогою ф'ючерсних контрактів
- •Запитання для самоконтролю:
- •Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
- •Тестові завдання:
- •Тема 10. Державне регулювання ринку фінансових послуг. Українській та світовий досвід
- •2. Саморегулювання на ринку фінансових послуг. Світовий досвід.
- •Запитання для самоконтролю:
- •Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
- •Тестові завдання:
- •Питання для обговорення
- •Питання для обговорення
- •Семінарське заняття №3
- •Тема 6. Фінансові послуги на валютному ринку.
- •План заняття
- •Методичні рекомендації до семінарського заняття
- •Питання для обговорення
- •Семінарське заняття № 4
- •Тема 7. Фінансові послуги на ринку позичкового капіталу
- •План заняття
- •Методичні рекомендації до семінарського заняття
- •Питання для обговорення
- •Тема 10. Державне регулювання ринку фінансових послуг. Українській та світовий досвід
- •Тема 5. Фінансові послуги на грошовому ринку
- •Тема 8. Фінансові послуги на фондовому ринку
- •Практичне заняття № 3
- •Тема 8. Фінансові послуги на фондовому ринку
- •Практичне заняття № 4
- •Тема 9. Фінансові послуги з хеджування ризику.
- •6. Методичні рекомендації до вИконання індивідуальних завдань
- •7. Підсумковий контроль
- •8.Список рекомендованої літератури
- •Навчально-методичний посібник Ринок фінансових послуг Головко Ванда Валентинівна
- •Міністерство фінансів України
- •Ринок фінансових послуг
Запитання для самоконтролю:
Суть та види фінансового ризику.
Внутрішні методи уникнення та мінімізації фінансових ризиків.
Види фінансових послуг, що забезпечують перейняття ризиків.
Суть та види банківських гарантій.
Механізм реалізації прямої та непрямої банківської гарантії
Особливості діяльності фінансових установ щодо надання порук.
Види ризиків, що супроводжують життя громадян
Суть та види страхових послуг
Відмінності між обов'язковим та добровільним страхуванням.
Види страхових послуг за галузями страхування.
Види страхування. що обмежують фінансові ризики суб'єктів господарювання,
Суть страхування життя та його види.
Соціальна важливість недержавного пенсійного забезпечення.
Види фінансових установ, що надають послуги з недержавного пенсійного забезпечення.
Механізм страхування довічної пенсії
Види учасників та вкладників недержавній пенсійних фондів.
Функціональні обов'язки адміністраторів недержавних пенсійних фондів.
Механізм укладення пенсійного контракту.
Особливості формування активів недержавних пенсійних фондів.
Функціональні обов'язки зберігача пенсійного фонду.
Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
Фінансовий ризик: його суть, види та прояви.
Зовнішні та внутрішні механізми мінімізації фінансових ризиків
Методи хеджування фінансових ризиків та можливості їх застосування в Україні.
Страхування фінансових ризиків.
Сучасна практика та проблеми надання гарантійних послуг банківськими установами.
Аналіз діяльності фінансових установ з надання порук.
Сучасна практика надання послуг із страхування життя
Діяльність банків щодо надання послуг з недержавного пенсійного забезпечення.
Аналіз діяльності недержавних пенсійних фондів в Україні.
Проблеми недержавного пенсійного забезпечення в Україні
Практика надання послуг із страхування життя та пенсій в країнах з розвину тою ринковою економікою
Порівняльний аналіз діяльності з недержавного пенсійного забезпечення в страхових організаціях і недержавних пенсійних фондах.
Тестові завдання:
9.1. Надання фінансових послуг з недержавного пенсійного забезпечення в Україні можуть здійснювати:
недержавні пенсійні фонди;
страхові компанії:
банки;
всі відповіді є вірними.
9.2. Облік пенсійних внесків та здійснення пенсійних виплат в недержавному пенсійному фонді забезпечує:
адміністратор;
компанія з управління активами;
банк, що забезпечує зберігання активів фонду;
немає правильної відповіді.
9.3. Ануїтет, що передбачає забезпечення гарантій клієнту одержати суму сплачених внесків, називається:
тимчасовим ануїтетом;
ануїтетом з відстрочкою виплат:
ануїтетом захисту капіталу;
індексованим ануїтетом
9.4. Засновниками корпоративних недержавних пенсійних фондів є:
працівники підприємства:
роботодавці;
професійні спілки;
всі відповіді є вірними.
9.5. Гарантійним видом страхування вважається:
авіаційне страхування;
страхування відповідальності власників транспортних засобів;
делькредерне страхування;
медичне страхування.
9.6. У випадку делькредерної форми організації страхових відносин кредитори виступають в ролі:
страхувальників;
застрахованих:
страховиків;
страхувальників і застрахованих одночасно.
9.7. Учасниками страхових відносин при гарантійному страхуванні є:
кредитор і позичальник:
кредитор і гарант;
позичальник і гарант;
кредитор, позичальник і гарант.
9.8. Різновидом кредитного страхування є:
страхування капіталу;
страхування життя;
заставне страхування:
медичне страхування.
9.9. Страхування депозитів є видом:
особистого страхування;
майнового страхування;
страхування відповідальності;
страхування підприємницьких ризиків.
9.10. Який з нижченаведених органів забезпечує ліцензування зберігачів, що надають послуги зі зберігання активів недержавних пенсійних фондів?
Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку;
Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України;
Міністерство фінансів;
Національний банк України.
9.11. Максимальна сума коштів, що може бути нагромаджена на пенсійному депозитному рахунку:
становить 5 тис. грн.;
становить 10 тис. грн.;
дорівнює сумі, що відшкодовується Фондом гарантування вкладів фізичних осіб у випадку недоступності коштів вкладників;
4) не обмежується.
9. 12. Гранична фінансова операція являє собою таку, за якою:
ймовірність виконання зобов'язань клієнтом фінансової установи практично відсутня;
ризик є незначним і становить не більше 5 відсотків суми
заборгованості;
виконання зобов'язань клієнта в повній сумі є під загрозою;
ймовірність повного погашення заборгованості клієнтом є низькою і становить не більше 50 % суми заборгованості.
9.13. Недержавні пенсійні фонди мають право здійснювати вкладення нагромаджених пенсійних коштів в:
деривативи;
банківські метати;
депозитні сертифікати НБУ;
акції та облігації українських емітентів у визначених законодавством обсягах.
9.14. Довічна пенсія виплачується:
недержавним пенсійним фондом;
страховою організацією на підставі укладення відповідного договору;
банком, що здійснює діяльність з недержавного пенсійного забезпечення;
всі відповіді є вірними.
9.15. Безумовна гарантія являє собою:
гарантію, яка може бути відкликана банком - гарантом, і умови якої можуть бути змінені у будь-який час:
гарантію, яку надає банк-контргарант на користь банку - гаранта:
гарантію, яка не може бути анульована, і умови якої не можуть бути змінені;
гарантію, за якою банк - гарант сплачує кошти бенефіціару за першою його вимогою.
11.16. Банк-гарант має право відмовитись від виконання зобов'шнь за гарантією у випадку:
подання бенефіціаром вимоги, що не відповідає умовам гарантії;
подання неповного комплекту документів, зазначеного у договорі про надання гарантії;
подання документів бенефіціаром після закінчення строку дії гарантії;
4) відсутня вірна відповідь.
Бібліографічний список:
1-23,63,65,78,80,81,87,88,91
Змістовий модуль ІІІ. Державне регулювання ринку фінансових послуг.