Тема 8 Коммерческий банк

Базовые функции коммерческого банка. Банковские операции: активные, пассивные, комиссионно-посреднические. Риск и мотивация. Виды банковских рисков. Цель и основные принципы деятельности банка. Ликвидность и платежеспособность банка. Рентабельность банка. Балансовый отчет. Счет прибылей и убытков. Активы коммерческого банка. Кассовая наличность. Остатки на счетах в центральном банке. Обязательные резервы. Первичные и вторичные резервы. Чеки на инкассо. Продажа и покупка федеральных фондов. Портфель банковских инвестиций. Банковские помещения и оборудования.

Тема 9 Ссуды коммерческих банков

Цель и основные задачи управления активами банка. Метод общего фонда. Метод "банки внутри банка". Коммерческие банки в качестве финансовых посредников. Экономическая функция банков по аллокации ограниченных объемов средств. Значение ссудных операций для кредиторов, заемщиков, банков и общества в целом. Ссудные процентные ставки. Простой вексель. Срочная ссуда. Овердрафт. Кредитная линия. Формы обеспечения возвратности ссуд. Категории банковских ссуд. Классификация ссуд по различным признакам. Торгово-промышленные ссуды. Потребительские ссуды. Дебиторская задолженность по лизингу.

Тема 10 Депозиты, кредиты и счета движения капитала

Классификация пассивов коммерческого банка. Основные депозиты. Счета до востребования. чековые депозиты, "нау-счета". Счета с автоматической очисткой, счета с автоматическим перечислением средств. Сберегательные депозиты и их виды. Срочные вклады. Индивидуальные пенсионные счета. Управляемые пассивы. Депозитные сертификаты. Крупные срочные депозиты. Евродолларовые займы. Счета движения капитала. Акционерный капитал. Резервный капитал. Нераспределенная прибыль.

Тема 11 Создание депозитов банковской системой

Банки как источник денег для экономики. Способы, увеличивающие депозиты коммерческих банков. Принятие депозита в виде чека. Принятие депозита в виде наличности. Выдача ссуд как способ получения депозитов. Принятие депозита в результате операций на открытом рынке. Обязательные и избыточные резервы. Мультипликативное расширение банковских депозитов. Принятые допущения для построения модели. Факторы, ограничивающие расширение депозитов. Отток наличности. Денежная база. Избыточные резервы. Наличие срочных и сберегательных вкладов. Мультипликатор М1.

Тема 12 Центральный банк и инструменты денежно-кредитной политики

Эволюция центральных банков. Пути создания центральных банков. Формы организации центральных банков. Функции центрального банка. Операции центрального банка. Клиентура центрального банка. Активные операции центрального банка. Учетные и инвестиционные операции центрального банка. Денежно-кредитная политика центрального банка. Цели денежно-кредитной политики. Инструменты денежно-кредитной политики. Учетная политика. Политика обязательного резервирования.

Раздел 3 Валютные отношения и валютные системы

Тема 13 Основы валютных отношений

Валюта и ее классификация. Валютные отношения и их разновидности. Объективное возникновение валютных отношений. Валютные ценности. Международные счетные единицы. Валютный рынок и его участники. Валютные системы. Эволюция валютных систем. Основные элементы национальной и мировой валютных систем. Валютная корзина. Валютные курсы и их разновидности. Котировка валют. Современные валютные системы. Региональные валютные системы.