- •Тема 1. Кредит у ринковій економіці
- •Питання для самостійної роботи
- •1. Необхідність кредиту в умовах ринку.
- •2. Сутність кредиту як економічної категорії
- •3. Характеристика кредитних відносин.
- •4. Ознаки кредитних відносин.
- •5. Значення кредиту.
- •Питання для самоконтролю:
- •1. Коваленко д. І./ Гроші та кредит: теорія і практика: Навч. Посібн./ д.І.Коваленко – к.: Центр учбової літератури, 2011. – 352 с.
- •2.Гроші та кредит/ За ред. М.І.Алєксєєва.- Львів: Видавництво Національного університету “Львівська політехніка”, 2004. – 420с.
- •1. Характеристика функцій кредиту.
- •2. Товарна і грошова форми кредиту.
- •3. Види кредиту.
- •Питання для самоконтролю:
- •1. Коваленко д. І./ Гроші та кредит: теорія і практика: Навч. Посібн./ д.І.Коваленко – к.: Центр учбової літератури, 2011. – 352 с.
- •2.Про кредитні спілки: Закон від 20 грудня 2001 р. №2908-ііі // Відомості Верховної Ради України. – 2002. - №15. – 50 с.
- •3.Гроші та кредит/ За ред. М.І.Алєксєєва.- Львів: Видавництво Національного університету “Львівська політехніка”, 2004. – 420с.
- •1.Комерційний кредит переваги його використання.
- •Питання для самоконтролю:
- •1. Коваленко д. І./ Гроші та кредит: теорія і практика: Навч. Посібн./ д.І.Коваленко – к.: Центр учбової літератури, 2011. – 352 с.
- •2.Про кредитні спілки: Закон від 20 грудня 2001 р. №2908-ііі // Відомості Верховної Ради України. – 2002. - №15. – 50 с.
- •3.Гроші та кредит/ За ред. М.І.Алєксєєва.- Львів: Видавництво Національного університету “Львівська політехніка”, 2004. – 420с.
- •Питання для самоконтролю:
- •1. Коваленко д. І./ Гроші та кредит: теорія і практика: Навч. Посібн./ д.І.Коваленко – к.: Центр учбової літератури, 2011. – 352 с.
- •2.Про кредитні спілки: Закон від 20 грудня 2001 р. №2908-ііі // Відомості Верховної Ради України. – 2002. - №15. – 50 с.
- •3.Гроші та кредит/ За ред. М.І.Алєксєєва.- Львів: Видавництво Національного університету “Львівська політехніка”, 2004. – 420с.
- •1.Поняття кредитної системи та її структура.
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 2. Фінансові посередники грошового ринку
- •Питання для самостійної роботи
- •1. Коваленко д. І./ Гроші та кредит: теорія і практика: Навч. Посібн./ д.І.Коваленко – к.: Центр учбової літератури, 2011. – 352 с.
- •2.Гроші та кредит/ За ред. М.І.Алєксєєва.- Львів: Видавництво Національного університету “Львівська політехніка”, 2004. – 420с.
- •Питання для самоконтролю:
- •1. Коваленко д. І./ Гроші та кредит: теорія і практика: Навч. Посібн./ д.І.Коваленко – к.: Центр учбової літератури, 2011. – 352 с.
- •2.Гроші та кредит/ За ред. М.І.Алєксєєва.- Львів: Видавництво Національного університету “Львівська політехніка”, 2004. – 420с.
- •1.Розвиток парабанків як окремої ланки кредитної системи.
- •2.Види небанківських кредитних установ.
- •3.Інвестиційні компанії та їх інвестиційні фонди.
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 3. Центральні банки
- •Питання для самостійної роботи
- •1. Коваленко д. І./ Гроші та кредит: теорія і практика: Навч. Посібн./ д.І.Коваленко – к.: Центр учбової літератури, 2011. – 352 с.
- •2.Гроші та кредит/ За ред. М.І.Алєксєєва.- Львів: Видавництво Національного університету “Львівська політехніка”, 2004. – 420с.
- •2.Виникнення та розвиток центральних банків.
- •4.Мета та завдання діяльності центральних банків.
- •Питання для самоконтролю:
- •1. Коваленко д. І./ Гроші та кредит: теорія і практика: Навч. Посібн./ д.І.Коваленко – к.: Центр учбової літератури, 2011. – 352 с.
- •2.Гроші та кредит/ За ред. М.І.Алєксєєва.- Львів: Видавництво Національного університету “Львівська політехніка”, 2004. – 420с.
- •2.Характеристика регулювальних функцій.
- •3.Реалізація контрольних функцій.
- •4.Види обслуговувальних функцій.
- •Питання для самоконтролю:
- •3. Коваленко д. І./ Гроші та кредит: теорія і практика: Навч. Посібн./ д.І.Коваленко – к.: Центр учбової літератури, 2011. – 352 с.
- •4.Гроші та кредит/ За ред. М.І.Алєксєєва.- Львів: Видавництво Національного університету “Львівська політехніка”, 2004. – 420с.
- •2.Основні функції нбу.
- •Питання для самоконтролю:
- •3. Коваленко д. І./ Гроші та кредит: теорія і практика: Навч. Посібн./ д.І.Коваленко – к.: Центр учбової літератури, 2011. – 352 с.
- •2.Зміст грошово-кредитної політики нбу.
- •3.Механізми монетарної політики.
- •4.Інструменти монетарної політики.
- •Питання для самоконтролю:
- •3. Коваленко д. І./ Гроші та кредит: теорія і практика: Навч. Посібн./ д.І.Коваленко – к.: Центр учбової літератури, 2011. – 352 с.
- •4.Гроші та кредит/ За ред. М.І.Алєксєєва.- Львів: Видавництво Національного університету “Львівська політехніка”, 2004. – 420с.
- •1.Формуваня та розвиток системи валютного регулювання в Україні.
- •2.Види валютної політики.
- •3.Мета та завдання поточної валютної політики.
- •4.Характеристика стратегічної валютної політики.
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 4. Комерційні банки
- •Питання для самостійної роботи
- •1. Коваленко д. І./ Гроші та кредит: теорія і практика: Навч. Посібн./ д.І.Коваленко – к.: Центр учбової літератури, 2011. – 352 с.
- •2.Гроші та кредит/ За ред. М.І.Алєксєєва.- Львів: Видавництво Національного університету “Львівська політехніка”, 2004. – 420с.
- •1.Виникнення та розвиток банківської справи.
- •2.Еволюція кредитної системи України.
- •3.Етапи формування нової банківської системи.
- •4.Сучасний стан банківської системи.
- •Питання для самоконтролю:
- •2.Характеристика банків залежно від форм власності.
- •5.Нові функції комерційних банків.
- •Питання для самоконтролю:
- •1.Сутність банківських операцій та їх класифікація.
- •2.Характеристика пасивних операцій банків.
- •3.Банківські ресурси та їх структура.
- •5.Сучасна система банківського кредитування.
- •6.Комісійно-посередницькі операції комерційних банків.
- •Питання для самоконтролю:
- •1.Основні показники, що відображають ефективність діяльності банку.
- •2.Показники ліквідності.
- •3.Показники прибутковості.
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 5. Міжнародні валютно-кредитні установи та форми їх співробітництва з Україною
- •Питання для самостійної роботи
- •1. Коваленко д. І./ Гроші та кредит: теорія і практика: Навч. Посібн./ д.І.Коваленко – к.: Центр учбової літератури, 2011. – 352 с.
- •2.Гроші та кредит/ За ред. М.І.Алєксєєва.- Львів: Видавництво Національного університету “Львівська політехніка”, 2004. – 420с.
- •1.Функціонування Міжнародного Валютного Фонду (мвф)
- •2.Діяльність групи Всесвітнього банку.
- •3.Функціонування Європейських кредитних інститутів.
- •4.Фінанси міжнародних установ.
- •Питання для самоконтролю:
- •1.Форми міжнародних розрахунків.
- •2.Поняття валютного курсу і чинники впливу на його установлення.
- •4.Сутність валютного регулювання.
- •5.Система міжнародного валютного регулювання.
- •Питання для самоконтролю:
2.Діяльність групи Всесвітнього банку.
Другою за значенням у системі міжнародних фінансів є група Всесвітнього банку, яка включає до свого складу чотири міжнародні фінансові інститути: Міжнародний банк реконструкції та розвитку (МБРР), Міжнародну асоціацію розвитку, Міжнародну фінансову корпорацію та Агентство з гарантування багатосторонніх інвестицій.
Серцевиною групи виступає МБРР, який був заснований разом з МВФ у
1945 р. і почав функціонувати в 1946 р. Учасниками банку можуть бути лише країни–члени МВФ. Основною метою діяльності банку виступає сприяння розвитку економіки країн–членів МБРР шляхом надання довгострокових кредитів та гарантування приватних інвестицій. Спочатку ця діяльність була спрямована на країни, що потерпіли внаслідок Другої світової війни. Нині головним напрямом діяльності є країни, що розвиваються. Джерелами ресурсів банку виступають:
— статутний капітал;
— залучення коштів шляхом випуску облігаційних позик;
— резервний фонд.
Статутний капітал сформовано за рахунок внесків країн-членів. Внески здійснюються шляхом передплати на акції в межах установлених квот. Квоти кожної країни визначаються відповідно до її економічного потенціалу. Резервний фонд утворюється за рахунок банку.
Основними напрямами кредитування виступають галузі інфраструктури (енергетика, транспорт, зв’язок), а також сільське господарство, охорона здоров’я та освіта.
Кредити видаються на термін до 20 років під гарантії урядів. МБРР може бути також гарантом за аналогічними довгостроковими кредитами комерційних банків. Виділення кредитів зумовлюється наданням інформації про фінансовий стан країни, що позичає кошти та про об’єкти кредитування. Кредити надаються на основі пайової участі банку у фінансуванні певних об’єктів — до 30% їхньої вартості.
Міжнародна асоціація розвитку надає кредити терміном до 50-ти років на пільгових умовах — 0,75%.
Міжнародна фінансова корпорація надає кредити високорентабельним приватним підприємствам країн, що розвиваються, без гарантії уряду.
Агентство з гарантування багатосторонніх інвестицій проводить страхування капіталовкладень у країнах, що розвиваються, на випадок політичних ризиків: від експропріації, воєн, заворушень, зривів контрактів тощо, чим сприяє розвитку діяльності інститутів Всесвітнього банку.
Слід зазначити, що співпраця України з групою Всесвітнього банку не повинна зосереджуватися тільки на кредитних відносинах. Україна повинна (особливо під час світової фінансової кризи) використовувати консультаційні та інформаційні можливості цього банку.
У цілому всесвітні міжнародні фінансові інститути відіграють, як видно з їхніх функцій, важливу роль у світовій економіці, забезпечують надійний рух міжнародних грошових потоків. Тим самим вони сприяють і надійному функціонуванню національних фінансових систем. Крім того, їхні кредити є важливим джерелом фінансування країн, що розвиваються.
3.Функціонування Європейських кредитних інститутів.
У Європі в рамках ЄС функціонують Європейський інвестиційний банк, Європейський фонд валютного співробітництва і Європейський банк реконструкції та розвитку.
ЄБРР, який був створений у 1990 р. і відкритий у 1991 р., аналогічно МБРР, діяльність якого спрямована на країни, що розвиваються, здійснює діяльність у країнах Східної і Центральної Європи, які проводять ринкові реформи. Засновниками банку є країни Європи та провідні країни світу. Україна є членом ЄБРР з 1992 р. Не менше 60% кредитів ЄБРР має спрямовуватись у приватний сектор економіки і не більше 40% у державну інфраструктуру.
Європейський банк реконструкції та розвитку, на відміну від інших валютно-кредитних установ, ставить перед тими, хто з ним співпрацює, політичні умови:
— багатопартійна демократія;
— плюралізм та розвинута ринкова економіка.
Саме з урахування цього і для посилення ринкових засад організації суспільного виробництва ЄБРР видає кредити тільки за умови, що не менше ніж 60% цих коштів піде на недержавний сектор і переважно на підтримку малого й середнього бізнесу. При цьому ЄБРР може кредитувати і проекти в державному секторі, але такі, що зорієнтовані на підтримку ініціатив приватних підприємств.
Завданням Європейського інвестиційного банку, який був створений у 1958 р., є фінансування проектів, що мають регіональне, галузеве та загальноєвропейське значення. Кредити надаються терміном 20–25 років. У галузевому плані пріоритетні такі галузі інфраструктури: енергетика, транспорт, телекомунікації, а також проекти, що пов’язані з охороною навколишнього природного середовища. Кредити банку видаються на ринкових умовах. Пільги встановлюються лише в тих випадках, якщо передбачається боніфікація за рахунок бюджету ЄС.
Європейський банк валютного співробітництва, що створений у 1973 р. в рамках Європейської валютної системи, виконує функції, аналогічні МВФ — надає кредити на покриття дефіциту платіжного балансу.