- •Лабораторная работа 1
- •Лабораторная работа 2
- •Требуется:
- •Определить параметры займа.
- •Рассчитать величины процентных платежей за каждый год Iк.
- •План погашения долга представить в таблице:
- •Технология решения задачи в excel.
- •Лабораторная работа 3 формирование фонда погашения
- •Требуется:
- •Определить параметры займа.
- •Технология решения задачи в excel.
- •Лабораторная работа 4 выбор оптимальных условий в комерческих контрактах
- •Лабораторная работа 5 анализ эффективности инвестиционных проектов
- •Лабораторная работа 6 выбор эффективнойформы использования заёмных ресурсов
- •Особенности принятия решения.
- •Рублевый кредит
Содержание
Лабораторная работа 1 1
Лабораторная работа 2 2
Лабораторная работа 3 4
Лабораторная работа 4 6
Лабораторная работа 5 8
Лабораторная работа 6 11
Лабораторная работа 1
Тема: ПОГАШЕНИЕ ДОЛГА РАВНЫМИ СРОЧНЫМИ УПЛАТАМИ
Цель: научиться составлять план погашения займа равными срочными уплатами, произведя расчеты параметров с использованием пакета EXCEL.
Постановка задачи: банк выдал долгосрочный кредит в сумме D дол. на п лет под i% годовых. Погашение кредита должно производиться равными ежегодными выплатами в конце каждого года, включающими погашение основного долга и процентные платежи. Начисление процентов производится раз в году.
Исходные данные: данные приведены по вариантам в таблице:
Параметры |
Варианты |
|||||||||
* |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
|
D |
40000 |
55000 |
30000 |
80000 |
45000 |
60000 |
70000 |
65000 |
50000 |
90 000 |
n |
5 |
4 |
6 |
7 |
5 |
4 |
6 |
5 |
4 |
8 |
i% |
6 |
7 |
5,5 |
9 |
6,5 |
7,5 |
10 |
8 |
8,5 |
11 |
Требуется:
Определить параметры займа.
Рассчитать размер ежегодной выплаты Y.
Рассчитать величины процентных платежей за каждый год Iк.
Рассчитать величины выплат основного долга за каждый год Rk.
Рассчитать величины остатков основного долга после каждого года Dk.
План погашения долга представить в таблице:
-
Годы
Остаток долга Dk
Процентный платеж Iк
Годовой расход по погашению основного долга Rk
Годовая срочная уплата Y
1-й
2-й
n-й
ИТОГО
X
Технология решения задачи в EXCEL.
1. Ввод условий задачи (для варианта *).
Параметры займа: D = 40000, n = 5, i = 0,06. Например:
в ячейку А1 вносим обозначение D, в ячейку В1 — значение суммы кредита – 40 000;
в ячейку А2 вносим обозначение n, в ячейку В2 — значение срока предоставления кредита — 5;
в ячейку A3 вносим обозначение i, в ячейку ВЗ — значение ставки процента по кредиту — 0,06.
2. Построение таблицы. Например:
в ячейки А5, В5, С5, D5, Е5 вносим обозначения граф таблицы соответственно — «Годы», «Dk», «Ik», «Rk», «Y»;
в ячейки А6–А10 вносим порядковые номера лет — 1, 2, 3,4, 5;
в ячейке А11 формируем наименование итоговой строки — «Итого»;
в ячейке В6 записываем =В1.
3. Расчет размера ежегодной выплаты
в ячейке Е6 определим значение Y, задавая формулу =(В1*ВЗ*СТЕПЕНЬ (1+ВЗ; В2))/(СТЕПЕНЬ(1+ВЗ;В2)-1). Задание функции проводится с помощью команды МАСТЕР ФУНКЦИИ;
в ячейке Е7 записываем =Е6 и дублируем запись в ячейки Е8-Е10 (чтобы адрес не менялся при копировании формул, запись можно выполнить как =$Е$ 6);
в ячейке Е11 определяем сумму значений по ячейкам Е6-Е10 с помощью математической функции СУММ(Е6:Е10) с использованием команды МАСТЕР ФУНКЦИЙ.
4. Расчет величины процентного платежа
в ячейке С6 определяем функцию = В6*$В$ 3;
выделив ячейки С6 – С10, копируем функцию;
в ячейке С11 определяем сумму значений по ячейкам С6 – С10 с помощью математической функции СУММ(С6:С10) с использованием команды МАСТЕР ФУНКЦИЙ.
Расчет размера выплаты основного долга
в ячейке D6 определяем функцию =Е6-С6;
выделив ячейки D6 – D10, копируем функцию;
в ячейке D11 определяем сумму значений по ячейкам D6 – D10 с помощью математической функции СУММ(D6:D10) с использованием команды МАСТЕР ФУНКЦИЙ.
Расчет остатка основного долга
в ячейке В7 определяем функцию =B6-D6;
выделив ячейки В7-В10, копируем функцию.
Результаты расчетов:
Годы |
Остаток долга Dк |
Процентный платёж Iк |
Годовой расход по погашению основного долга Rк |
Годовая срочная уплата Y |
1 |
40000 |
2400 |
7095,856 |
9495,856 |
2 |
32904,14 |
1974,249 |
7521,607 |
9494,856 |
3 |
25382,54 |
1522,952 |
7972,904 |
9494,856 |
4 |
17409,63 |
1044,578 |
8451,278 |
9494,856 |
5 |
8958,355 |
537,5013 |
8958,355 |
9494,856 |
ИТОГО |
|
7479,28 |
40000 |
47479,28 |