Банківське право. УКРАЇНСЬКЕ ТА ЄВРОПЕЙСЬКЕ. НАВЧАЛЬНИЙ ПОСІБНИК. П.Д. Біленчук, О.Г. Диннік, І.О. Лютий, О.В. Скороход. Київ «Атіка» 1999

ПЕРЕДМОВА 3

ЧАСТИНА ПЕРША БАНКІВСЬКЕ ПРАВО НА МЕЖІ ТИСЯЧОЛІТЬ 5

Розділ І БАНКІВСЬКЕ ПРАВО УКРАЇНИ ЯК НАВЧАЛЬНА ДИСЦИПЛІНА 5

Поняття банківського права 5

Розділ II БАНКІВСЬКА СИСТЕМА УКРАЇНИ 12

Історія розвитку банківської справи 12

Розділ III ПРАВОВІ ОСНОВИ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ 35

Банки і банківська діяльність 35

Розділ IV БАНКІВСЬКА ТАЄМНИЦЯ 49

Банківська таємниця в Україні 49

Роїділ V ПРАВОВА ОСНОВА ДІЯЛЬНОСТІ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ 54

Розділ VI ПОНЯТТЯ, ФУНКЦІЇ І ПРАВОВІ ОСНОВИ ДІЯЛЬНОСТІ КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ УКРАЇНИ 95

Правові засади контролю Національного банку за діяльністю комерційних банків 95

Розділ VII ПРАВОВІ ОСНОВИ РЕГУЛЮВАННЯ БАНКІВСЬКОГО КРЕДИТУВАННЯ 127

Класифікація банківських кредитів 127

ЧАСТИНА ДРУГА СУЧАСНІ ІНФОРМАЦІЙНІ ТЕХНОЛОГІЇ В БАНКІВСЬКІЙ ДІЯЛЬНОСТІ 253

Розділ І БАНКІВСЬКІ ІНФОРМАЦІЙНІ ТЕХНОЛОГИ 253

Історичний аспект формування банківського електронного права та етапи розвитку комп'ютеризації банківської справи 253

Розділ II МІЖНАРОДНА ЕЛЕКТРОННА МЕРЕЖА ФІНАНСОВИХ РОЗРАХУНКІВ (SWIFT) 257

Використання телекомунікацій у банківській справі 257

Розділ III ІНФОРМАЦІЙНА СИСТЕМА «РЕЙТЕР» (REUTERS) 260

Інформаційні послуги «Рейтер» 260

ЧАСТИНА ТРЕТЯ СИСТЕМА БАНКІВСЬКОГО НАГЛЯДУ 269

Розділ І НАУКОВІ ЗАСАДИ БАНКІВСЬКОГО РЕГУЛЮВАННЯ ТА БАНКІВСЬКОГО НАГЛЯДУ В УКРАЇНІ 269

Розділ II ЗНАЧЕННЯ СИСТЕМИ БАНКІВСЬКОГО РЕГУЛЮВАННЯ І НАГЛЯДУ У ЗДІЙСНЕННІ КОНТРОЛЮ ЗА ДІЯЛЬНІСТЮ КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ 272

Банківський нагляд у країнах із ринковою економікою 272

Розділ III ВПРОВАДЖЕННЯ КОМПЛЕКСНОГО ПІДХОДУ ДО ЗДІЙСНЕННЯ БАНКІВСЬКОГО НАГЛЯДУ В УКРАЇНІ 293

Порядок ліцензування банківських операцій 293

Розділ IV УДОСКОНАЛЕННЯ БАНКШСЬКОГО НАГЛЯДУ В УКРАЇНІ 320

Особливості роботи з проблемними банками 320

ЧАСТИНА ЧЕТВЕРТА МІЖНАРОДНЕ БАНКІВСЬКЕ ПРАВО 346

Розділ І ЄВРОПЕЙСЬКИЙ СОЮЗ ЯК ОРГАНІЗАЦІЙНА ОСНОВА ФОРМУВАННЯ ЄВРОПЕЙСЬКОГО ПРАВОВОГО ПРОСТОРУ 346

Національне та європейське банківське право 346

Розділ II ГАРМОНІЗАЦІЯ БАНКІВСЬКОГО ЗАКОНОДАВСТВА КРАЇН - ЧЛЕНІВ ЄВРОПЕЙСЬКОГО СОЮЗУ 359

Банківське право Європейського Союзу 359

Розділ III ПРОЦЕС НАБЛИЖЕННЯ І АДАПТАЦІЇ БАНКІВСЬКОГО ЗАКОНОДАВСТВА УКРАЇНИ І ЄВРОПЕЙСЬКОГО СОЮЗУ 377

Інтеграція України до європейського правового простору 377

ТЕРМІНИ І ПОНЯТТЯ: ЗАКОНОДАВЧІ І НОРМАТИВНІ 387

РЕКОМЕНДОВАНА ЛІТЕРАТУРА 390

Передмова

Вивчення банківського права передбачає всебічне ово­лодіння як теоретичними положеннями, так і нормативни­ми документами в галузі банківського, кримінального, ад­міністративного, цивільного, господарського та підприєм­ницького права. Зміст посібника умовно можна поділити на чотири час­тини: в першій розглядаються теоретичні і методичні поло­ження банківського права, даються характеристики його ста­тутних інститутів (поняття банківського права і банківських правовідносин; джерела банківського права; теорія побудови і методика використання; поняття і правове положення На­ціонального банку України; поняття і правове положення комерційних банків, банківська система України та правова основа взаємодії її елементів). Друга частина присвячена ос­новним функціональним інститутам банківського права (принципи і система правових актів, які регламентують пра­вові відносини банку і клієнта з приводу банківського ра­хунку; правова основа банківського кредитування; валютні операції банків). Третя частина торкається проблем банків­ської інформації (інформатики) і банківської безпеки (ін­формація як об'єкт банківських правовідносин; банківська таємниця; інформаційні технології в банківській справі; бан­ківська безпека). В четвертій частині розглянуті проблеми гармонізації банківського законодавства країн Європи в процесі створення єдиного правового простору. Коло питань, які висвітлюються в посібнику побудовані таким чином, щоб дати студентам й іншим читачам цілісне уявлення про зміст, структуру і систему банківського права України. Крім того, в даній книзі вперше у вітчизняній юридичній літературі зроблена спроба порівняльного аналізу українсь­кого і європейського банківського права та законодавства. Сьогодні це одна з наймолодших і найбільш перспекти­вних галузей права. Практичне значення банківського права в Україні має великі перспективи тому, що сьогодні економікою, фінан­сами та підприємницькою діяльністю займаються мільйони людей. Тому основи банківського права повинні знати не тільки юристи та економісти, але і фахівці різних підпри­ємств, установ і організацій, бухгалтери і менеджери, пра­цівники податкових служб і підприємці, клієнти банків і банківські працівники. Мати уявлення про основи банків­ського права повинні практично всі громадяни які активно працюють у сфері економіки і фінансів. Особливо добре повинен знати банківське право і вміти аналізувати банків­ське законодавство юрист, який пов'язав свою професійну діяльність з банком. Адже від його знань, навиків і умінь, в основному, залежить успіх банківської установи. Авторський колектив намагався викласти матеріал так. щоб він б> в корисним для різних категорій читачів. Книга підготовлена колективом авторів, які мають зна­чний досвід викладацької, наукової і практичної діяльності в сфері права та фінансів. У пропонованому посібнику сис­тематизовано основні положення навчального курсу «Бан­ківське право України». При,написанні цієї книги авторський колектив користу­вався вітчизняним і зарубіжним досвідом. В основу праці покладені дослідження відомих вчених, висококваліфікованих спеціалістів-практиків А. М. Мороза. М.!. Савлука. І. 1. Сивульського. К. Г. Зуддаса. А. Н. Шарова. М. Ф. Пуховкіної. 1. М. Лазепка. М. Д. блексіснка. Б. С. Івасі-ва, Є. А. Ковальчука. О. А. Костюченка. Н. І.Мируна. А. А. Пересади. А. М. Корека, Т. В. Кривов'яза та ін. Оскільки даний посібник представляє собою першу спробу розглянути концептуальні засади основ банківсько­го права України, як науки, як прикладної галузі права то він не вільний від недоліків. Не всі проблеми банківського права знайшли чітке і всебічне висвітлення. З деякими по­зиціями авторів читачі можливо не погодяться, тому ми будемо вдячні всім, хто знайде час і можливість висловити свої зауваження, пропозиції і рекомендації. Автори висловлюють вдячність своїм вчителям, коле­гам, рецензентам і друзям по кафедрі конституційного, ад­міністративного і фінансового права, кафедрі фінансів і кре­диту, досвідченим працівникам банківської справи, а також практикам (П. В. Бурці, В. В. Головачу, М. Л. Головку, В. І. Грушку, П. П. Гудиренку, І. І. Дахну. В. М. Кампо, В. П. Капелюшному, Д. О. Карпенку, О.'І. Котляревському, В. М. Марчуку, Я. Т. Москвітіні, Г. О. Науменку, Ю. 1. Осад­чому, В. А. Сичу, О. А. Сугоняку, Г. П. Шелудьку, В. А. Ющенку, Є. С. Ясиновському), спілкування з якими надало наснаги авторам у підготовці даної книги. Ющенко В. Національному банку - п'ять років // Вісник Національною банку України- Київ, 1996,№ З,-С. 2.