3. Самостоятельная работа студента

Самостоятельная работа подразумевает подготовку студентов к лекционным и лабо­раторным занятиям, на основании материалов лекций и рекомендованных программой учебников и учебных пособий, а также других информационных источников, закрепление теоретических знаний и практических навыков, подготовку к прохождению тестов и реа­лизации контрольных заданий по усвоению пройденного материала.

Неделя семестра	Вид СРС	Объем в часах
1	1. Технология электронных расчетов Безналичные клиентские расчеты. Наличные электронные расче­ты. Понятие ElectronicFundsTransfer (EFT). Требования к совре­менным банковским EFT-системам. Современные тенденции рынка электронных платежей. Составление обзора, конспектирование. Написание реферата.	8
3	2. Межбанковские электронные расчеты Понятие межбанковских электронных расчетов. Их основные со­ставляющие. Стандарты международных межбанковских расче­тов. Технология осуществления межбанковских расчетов. Составление обзора, конспектирование. Выполнение контроль­ного задания.	6
5	3. Дистанционное банковское обслуживание Понятие и виды дистанционного банковского обслуживания. Ис­тория возникновения дистанционного банковского обслуживания в России. Составление обзора, конспектирование. Выполнение контроль­ного задания.	8
7	4. Система «Клиент-Банк» или Home-banking Понятие системы «Клиент-Банк». Возможности данной системы. Схема использования системы «Клиент-банк».	6

Неделя семестра	Вид СРС	Объем в часах
	Составление обзора, конспектирование. Написание реферата.
9	5. Интернет-банкинг Понятие системы Интернет-банкинг. Функции данной системы. Преимущества системы для клиента и для банка. Виды Интернет- банкинга. Схема доставки услуг Интернет-банкинга через про­вайдера. Оценка эффективности системы Интернет-банкинга. Составление обзора, конспектирование. Выполнение контроль­ного задания.	10
11	6. Мобильный банкинг Понятие системы Мобильный банкинг. Виды Мобильного бан­кинга: SMS-банкинг, SMS-банкингAdvance, STK-банкинг,Java- банкинг Составление обзора, конспектирование. Написание реферата.	8
13	7. Телебанкинг Сущность Телебанкинга. Основные его виды. Преимущества и недостатки данной системы. Составление обзора, конспектирование. Выполнение контроль­ного задания.	8
15	8. Риски при использовании интернет-технологий в банков­ской сфере Виды рисков. Влияние банковских интернет-технологий на ос­новные банковские риски. Принципы управления рисками Ин­тернет-банкинга. Определение и оценка рисков. Составление обзора, конспектирование. Написание реферата.	10
17	9. Информационная безопасность в Интернет-технологиях банковской сферы Угрозы информационной безопасности кредитной организации. Инструменты обеспечения безопасности при использовании ин­тернет-технологий. Составление обзора, конспектирование. Написание реферата.	8
	ИТОГО	72

Виды самостоятельной работы студентов очной формы обучения

1. Контрольные задания

Каждый студент выполняет последовательно четыре контрольных задания и пред­ставляет их преподавателю в письменном виде не позднее 5, 9, 13, 17 контрольной неделе.

Примерный перечень контрольных работ:

1. Рассмотрение международных стандартов межбанковских электронных расчетов. Программные средства взаимодействия с системой SWIFT.

2. Сделать сравнительную характеристику систем Клиент-Банк, Интернет-банкинг, Телебанкинг и Мобильный банк, выявить основные их преимущества и недостатки.

3. Выполнить сравнительный анализ основных характеристик, преимуществ и не­достатков, технологий применения интернет-систем двух зарубежных банков (на выбор).

4. Предложите возможные варианты удаленного обслуживания клиента, выбрав один или несколько элементов из каждого раздела (столбец в таблице 1), и отнесите их к определенному типу обслуживания:

• Не является удаленным обслуживанием

• Телефонный банкинг

• Интернет-банкинг

• Клиент-банк с «толстым клиентом»

• WAP-банкинг

• SMS-банкинг

• Мобильный банкинг

• E-mail-банкинг

Системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк» состоят из трех подсистем: клиентской, банковской и коммуникационной (канал связи). В таблице 1 пред­ставлены три набора элементов информационных технологий:

• то, чем может пользоваться клиент (клиентская часть);

• то, что функционирует в банке (банковская часть);

• то, с помощью чего первый и второй элементы могут быть связаны (канал связи).

Таблица 1 – Информационные технологии в основе дистанционного банковского об­служивания

Клиент		Тип связи		Банк
1)	просто человек без всего	1)	личный визит в банк	2)	Оператор-телефонист
2)	ВЕБ браузер на ПК	2)	обычная городская те-	3)	Операционист в отде-
3)	специальная программа		лефонная сеть		лении банка
	на ПК	3)	сеть Интернет	4)	ВЕБ сервер банка
4)	мобильный телефон	4)	обычный разговор по	5)	Сервер для взаимодей-
5)	WAP браузер на мо-		сотовой сети		ствия со специальной
	бильном телефоне	5)	Dial-Up по сотовой сети		клиентской программ-
6)	ВЕБ браузер на КПК	6)	GPRS		ной
7)	WAP браузер на ПК	7)	SMS сообщение	6)	Автоматический теле-
8)	специальная программа	8)	Письмо (e-mail)		фонный секретарь
	на КПК	9)	Выделенная линия ком-	7)	Сервер электронной
9)	обычный телефон		пьютерной сети до банка		почты
10) IP телефон				8)	Сервер по обработке
11) Программа – почтовый					SMS
	клиент на ПК

2. Реферат по одной из предложенных тем

Изучение дисциплины «Интернет-технологии в банковской сфере» предполагает выполнение реферативной работы, в которой студент должен на основе всего изученного материала подробно проанализировать одну из предложенных проблем, самостоятельно изучить литературные источники, провести глубокий анализ изучаемого вопроса. Примерный перечень реферативных работ:

1. Функциональная информационная интернет-технология EFT.

2. Виды EFT.

3. Особенности электронных наличных расчетов.

4. Рынок электронных платежей.

5. Характеристика и назначение системы межбанковских взаимодействий SWIFT.

6. Техническое обеспечение системы SWIFT.

7. Использование SWIFT в России.

8. Дистанционное банковское обслуживание.

9. Функции клиентской части системы Клиент-банк.

10. Функции банковской части системы Клиент-банк.

11. Интернет-банкинг. Понятие и виды.

12. Особенности мобильного банкинга.

13. Характеристика интернет-системы банка в области инвестиционных услуг (на выбор).

14. Основные риски банка при использовании интернет-технологий.

15. Политика информационной безопасности банка в области интернет-технологий.

16. Средства снижения рисков интернет-расчетов.

3. Контроль самостоятельной работы студента (18 часов)

Контроль самостоятельной работы студентов осуществляется преподавателем во время консультаций в форме защиты результатов выполнения лабораторных работ, про­верки конспектов, подготовленных сообщений и рефератов. Наиболее интересные полу­ченные результаты и подготовленные сообщения и рефераты выносятся для обсуждения на постоянно действующий научно-практический семинар студентов, магистрантов и мо­лодых ученых кафедры.

5. Образовательные технологии

Чтение лекций по дисциплине проводится преимущественно с использованием элек­тронных мультимедийных презентаций.

Использование презентации позволяет преподавателю четко структурировать мате­риал лекции, экономить время, затрачиваемое на рисование схем, диаграмм и других сложных графических объектов, что позволяет значительно увеличить объем излагаемого материала без потери его качества.

Студентам предоставляется возможность копирования материала для самоподготов­ки и подготовки к экзамену.

При работе целесообразно использовать диалоговую форму ведения лекций с поста­новкой и решением проблемных задач, обсуждением дискуссионных моментов и т. д. В процессе лекции – «мозговой штурм» (атака).

При проведении лабораторных занятий создаются условия для максимально само­стоятельного выполнения работ. Каждая лабораторных работа включает самостоятельную проработку теоретического материала, изучение методики и технологий решения задачи, а также использование активных и интерактивных форм (изучение демо-программ, дело­вых и ролевых игр, разбор кейсов и т. д.).

При организации самостоятельной работы по данной дисциплине рекомендуется использовать следующие ее формы:

• решение студентом самостоятельных задач обычной сложности, направленных

на закрепление знаний и умений;

• выполнение индивидуальных заданий повышенной сложности, направленных на развитие у студентов научного мышления и инициативы;

• подбор иллюстративного и описательного материала по отдельным разделам

курса в сети Интернет.

6. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости и промежуточная аттестация по итогам освоения дисциплины

Основными формами текущего контроля аудиторной работы студентов являются проведение коллоквиумов, тестовых опросов, по результатам которых выставляется диф­ференцированная оценка от 0 до 50 баллов. Методикой проведения коллоквиумов являет­ся опрос всех студентов по пройденной теме (2-3 вопроса). Такой подход, состоящий в кратком и быстром собеседовании, позволяет установить степень осведомленности каж­дого по изученным вопросам и предоставить возможность остальным студентам еще раз кратко прослушать основные вопросы тем.

Формами контроля самостоятельной работы являются:

1. Представленные преподавателю в письменном виде не позднее соответствующей контрольной недели домашнего задания (контрольного задания). При этом преподаватель вправе требовать устной защиты выполненной работы.

2. Доклад результата реферативной работы на практическом занятии. По итогам контроля самостоятельной работы выставляется дифференцированная оценка (0-50 бал­лов), которая влияет на общую сумму баллов по текущей успеваемости в соответствую­щий контрольный период.

Промежуточная аттестация студентов проводится на основе Положения о прове­дении текущего контроля успеваемости и промежуточной аттестации в КузГТУ. Учебным планом по направлению подготовки магистров 230700.68 «Прикладная информатика» в качестве промежуточной аттестации по дисциплине «Интернет-технологии в банковской сфере» предусмотрен экзамен.

Примерный перечень вопросов к экзамену:

1. Система безналичных электронных расчетов.

2. Механизм осуществления наличных электронных расчетов.

3. Понятие и технология выполнения расчетов EFT-технологии.

4. Межбанковские электронные расчеты.

5. Стандарты межбанковских электронных расчетов.

6. История появления дистанционного банковского обслуживания

7. Виды дистанционного банковского обслуживания.

8. Понятие и назначения системы Клиент-Банк.

9. Виды Интернет-банкинга.

10. Возможности Интернет-банкинга.

11. Виды Мобильного банкинга.

12. Телебанкинг.

13. Основные риски банка при использовании интернет-технологий.

14. Система управления рисками банка в сфере интернет-технологий.

15. Средства информационной безопасности банка.

7. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины

cefab442b1728a7c1b49c63f1a55781c

Основная литература

1. Уткин, В. Б. Информационные системы в экономике: учебник. – Москва : Дашков и Ко, 2012. – 395 c. – Режим доступа: http://biblioclub.ru/index.php?page=book&id=112225. – Загл. с экрана. (02.03.2016)

2. Банковское дело: учебник. – Москва : Юнити-Дана, 2015. – 654 c. – Режим доступа: http://biblioclub.ru/index.php?page=book&id=114529. – Загл. с экрана. (09.03.2016)

3. Тавасиев, А. М. Банковское дело: учебное пособие. – Москва : Юнити-Дана, 2015. – 287 c. – Режим доступа: http://biblioclub.ru/index.php?page=book&id=116705. – Загл. с экрана. (02.03.2016)

Дополнительная литература

4. Карминский, А. М. Информационные системы в экономике в 2-х частях Учебное пособие, Ч. 1. Методология создания. – Москва : Финансы и статистика, 2006. – 336 c. – Режим доступа: http://biblioclub.ru/index.php?page=book&id=220033. – Загл. с экрана. (02.03.2016)

5. Карминский, А. М. Информационные системы в экономике: учебное пособие, Ч. 2. Практика использования. – Москва : Финансы и статистика, 2006. – 240 c. – Режим доступа: http://biblioclub.ru/index.php?page=book&id=220034. – Загл. с экрана. (23.03.2016)

6. Свиридов, О. Ю. Банковское дело : 100 экзаменационных ответов: учебное пособие. – Ростов-н/Д : Феникс, 2014. – 320 c. – Режим доступа: http://biblioclub.ru/index.php?page=book&id=271605. – Загл. с экрана. (21.03.2016)

7. Исаева, Е. А. Банковское дело: учебно-практическое пособие. – Москва : Евразийский открытый институт, 2011. – 318 c. – Режим доступа: http://biblioclub.ru/index.php?page=book&id=90803. – Загл. с экрана. (02.03.2016)

8. Смирнов, А. С. Автоматизированные банковские системы. – Москва : Лаборатория книги, 2009. – 134 c. – Режим доступа: http://biblioclub.ru/index.php?page=book&id=95952. – Загл. с экрана. (09.03.2016)

9. Банковское дело : учебник для студентов вузов, обучающихся по специальности "Финансы и кредит" / под ред. Е. Ф. Жукова, Н. Д. Эриашвили. – Москва : ЮНИТИ, 2011. – 687 c.

10. Романов, А. Н. Информационные системы в экономике (лекции, упражнения и задачи) : учеб. пособие для экон. специальностей вузов / А. Н. Романов, Б. Е. Одинцов. – Москва : Вузовский учебник, 2006. – 300 c.

11. Интернет-технологии в банковском бизнесе: перспективы и риски : учебно- практическое пособие / Ю. Н. Юденков [и др.]. – Москва : КноРус, 2010. – 320 c.

7.3. Нормативно-правовые акты и интернет-ресурсы

1. Федеральный закон Российской Федерации «О банках и банковской деятельно­сти» от 02.12.1990 № 395-1

2. Положение Центрального Банка РФ «О безналичных расчетах в Российской Фе­дерации» от 12.04.2001 № 2-П.

3. Федеральный закон «Об информации, информационных технологиях и защите информации» от 27.07.2010 № 227-ФЗ.

4. Кроме названных источников необходимо использовать интернет-ресурсы:

1. www.cbr.ru – Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации (Банка России);

2. www.diasoft.ru – подборка материалов по архитектуре банка;

3. www.asoft.ru – сайт разработчика банковских ИС;

4. www.softlab.ru – подборка материалов по банковским ИС;

5. www.bankir.ru – подборка материалов по банковским ИС.

7. Материально-техническое обеспечение дисциплины

Для изучения дисциплины «Банковские информационно-аналитические системы» кафедра обеспечена необходимым аудиторным фондом, оснащенным необходимым учеб­ным оборудованием (мультимедийными средствами, компьютерами), электронными учебными ресурсами.